exam (2009-1_pdf)

87
7/21/2019 exam (2009-1_pdf) http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 1/87 SELAMAT DATANG KULIAH PERSEDIAAN PEPERIKSAAN KEPADA BAKAL PERUNDING UNIT AMANAH OLEH JABATAN LATIHAN ASM INVESTMENT SERVICES BERHAD KUCHING

description

Sample exam qstns

Transcript of exam (2009-1_pdf)

Page 1: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 1/87

SELAMAT DATANG

KULIAH PERSEDIAAN PEPERIKSAAN

KEPADA

BAKAL PERUNDING UNIT AMANAH

OLEH

JABATAN LATIHAN

ASM INVESTMENT SERVICES BERHAD

KUCHING

Page 2: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 2/87

T NGGUNGJ W B UT M

PERUNDING UNIT M N H

1. HANYA MEMPROMOSI DAN MENJUAL PRODUK SYARIKAT

2. JUJUR , IKHLAS DAN MENURUT PERENTAH BERHUBUNG MEMPROMOSI

DAN MENJUAL PRODUK SYARIKAT

3. SENTIASA BERHUBUNG DENGAN SYARIKAT (UPLINE (SEKIRANYA ADA) BAGI

MENDAPAT BIMBINGAN, BANTUAN DAN TUNJUK AJAR MENGENAI PRODUK .

 JUALAN DAN PERKARA-PERKARA YANG BERKAITAN DARI MASA KESEMASA

Page 3: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 3/87

ASAS

CIRI-CIRI

SKIM UNIT AMANAH

Page 4: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 4/87

Page 5: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 5/87

Page 6: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 6/87

Page 7: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 7/87

DEFINASI

APA ITU UNIT AMANAH

AMANAH adalah pertalian diantara satu pihak yangdinamakan pemegang amanah iaitu yang memiliki atau 

mengawal harta untuk kepentingan seseorang (pelabur)

UNIT SAHAM ) - Apabila kepentingan seseorang itu 

dibahagi ke unit (saham) maka unit itu dinamakan unit

amanah 

Page 8: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 8/87

PELABUR

DANA

ASM MARA

Portfolio pelabagai terdiri pelaburan

yang dibenarkan

*Sekuriti Syarikat * Bon-Bon

*Sekuriti Kerajaan * Aset Mudah Tunai

KONSEP

UNIT

AMANAH

DIVIDEN & KENAIKAN

MODAL 

PEMEGANG AMANAH

KERAJAAN

 S.S.)

Page 9: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 9/87

UNIT AMANAH

Skim simpanan dan

pelaburan jangka

serdahana dan

panjang 

Diuruskan oleh badan

profesional dan diawasi

oleh pemegang amanah 

Peluang menanam

modal

di dalam pasaran 

(dividen dan kenaikan

Modal)

Mengurangkan Risiko 

Pelaburan 

SATU BENTUK TABUNGAN YANG

MENYEDIAKAN KEPADA PELABUR

Page 10: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 10/87

Simpanan 

1. Prorata 

2. Berdasar Wang (RM200,000 X 4% 

=RM8,000.00

Pelaburan 

1. Tarikh Tutup Buku 

2. Berdasar Unit (RM200,000/RM0.50 400,000 unit X 4 sen RM16,000.00

PERKARA

A/K SIMPANAN/

DEPOSIT TETAP,

KWSP

UNIT AMANAH

CARA FAEDAH

DIKIRA

JENIS

PERBANDINGAN DIANTARA

UNIT AMANAH DAN BEBERAPA

INSTRUMEN KEWANGAN

Page 11: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 11/87

INSTRUMEN KEWANGAN

RISIKO DAN FAEDAH

OPTION

EKUITI

UNIT AMANAH

BON

SIMPANAN & DEPOSIT

TETAP

RISIKO TINGGI/

FAEDAH TINGGI

RISIKO RENDAH/

FAEDAH RENDAH

Page 12: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 12/87

FAEDAH DAN RISIKO

Page 13: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 13/87

1. Pelaburan yang selamat 

2. Pulangan berpatutan 

3. Pengurusan profesional 

4. Kepelbagaian pelaburan 

5. Mudah, murah dan fleksibel 

6. Pelaburan jangka sederhana dan  panjang 

7. Prinsip ringgit purata 

FAEDAH-FAEDAH MELABUR

Page 14: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 14/87

FAEDAH LAIN

PERANCANGAN CUKAI

* KEUNTUNGAN JUALAN

* PENGAGIHAN PENDAPATAN (DIVIDEN) 

Page 15: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 15/87

1

. Risiko Pasaran

2. Risiko Portfolio

3. Risiko Tiada Dividen

4. Syarikat pengurus

5.Risiko kerana tidak mematuhi

peraturan

6. Risiko mata wang

7. Pinjaman bank

RISIKO PELABURAN

Page 16: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 16/87

CARA MELABUR

Page 17: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 17/87

1 SEKALI GUS

2 LABUR SEMULA

3 CARUMAN BULANAN

4 PINJAMAN BANK

5 SIMPANAN BIASA

Page 18: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 18/87

RISIKO MELABUR

MELALUI

PINJAMAN BANK 

Page 19: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 19/87

1. FAEDAH TURUN NAIK

2. GAGAL MEMBAYAR BALIK PINJAMAN

3. KEGAGALAN MEMBAYAR SEBELUM

MATANG

4. PANGGILAN MARGIN

Page 20: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 20/87

STRUKTURSKIM UNIT AMANAH

Page 21: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 21/87

BAGAIMANA UNIT AMANAH BEROPERASI

SURAT IKATAN

AMANAH

PEMEGANG

AMANAH

SYARIKAT

PENGURUSAN

PEMEGANG

UNIT

PERJANJIAN

ANTARA

Page 22: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 22/87

PROSPEKTUS

Page 23: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 23/87

Kandungan Prospektus 

* Tarikh Tamat Tempuh 

*Matlamat Pelaburan 

*Identiti Skim Amanah Saham(SAS), Syarikat Pengurusan Amanah

Saham(SPAS),Pemegang Amanah Saham dan Penasihat Syariah 

* Strategi Pelaburan 

*Pelaburan Dibenarkan 

* Maklumat Transaksi-(contoh- tempuh bertenang) 

*Bayaran dan Caj - (contoh bayaran pengurusan dan 

caj pembelian semula) 

Page 24: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 24/87

PENDAFTARAN

* PERMOHONAN 

* TAMBAHAN 

* BELIAN BALIK 

* PENGGANTIAN SIJIL YANG HILANG 

* PENUKARAN NAMA 

* PENGGANTIAN SIJIL ROSAK 

* CANTUMAN SIJIL 

* PECAHAN SIJIL 

* PINDAHAN PUSAKA 

Page 25: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 25/87

JENIS DANA AMANAH SAHAM

* LISTED TRUST - CLOSED END FUND

 AMANAH TERSENARAI) BSKL)

* UNLISTED TRUST - OPEN END FUND

 AMANAH TAK TERSENARAI) UNIT AMANAH)

Page 26: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 26/87

BAHAGIAN-BAHAGIAN

UNIT AMANAH

Page 27: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 27/87

1. Dana Ekuiti

- Berkembang (Growth)

- Pendapatan (Income)

- Indeks

- Syarikat Kecil (2nd. Board)

2. Dana Seimbang (Balanced)

3. Dana Syariah

4. Dana Faedah Tetap (Fixed Income)

5. Dana Bon

6. Dana Kerajaan Negeri

JENIS-JENIS DANA SAHAM AMANAH

Page 28: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 28/87

PROFIL

DANA BERKEMBANG

1. Sebahagian besar pelaburan adalah di dalam ekuiti

2. Penekanan pada stok yang berkembang

3.Aggresif dan biasanya terlibat di dalam pelaburan yangberisiko tinggi

4. Setengah atau lebih jumlah pulangan di serahkan kepada

pelabur didalam bentuk kenaikan modal

5. Tertakluk kepada :

a. Risiko pasaran

b. Risiko pada gaya atau bentuk pelaburanc. Risiko Pengurus

Page 29: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 29/87

PROFIL

DANA PENDAPATAN

1. Sebahagian besar pelaburan di dalam ekuiti

2. Berusaha mendapat pendapatan yang tinggi

3. Sederhana serta berhati-hati dengan keadaan perubahanberdasar pasaran yang rendah ke sederhana

4. Setengah atau lebih jumlah pulangan di serahkan

kepada pelabur didalam bentuk pendapatan (dividen)

5. Tertakluk kepada :

a. Risiko pasaran

b. Risiko Pengurus

Page 30: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 30/87

PROFIL

DANA SEIMBANG

1. Pelaburan di portfolio di dalam pasaran ekuiti

Malaysia sehingga maksima 60 %

2. 40% dilabur di sekuriti faedah tetap dan tunai(bank)

3. Berusaha mendapat pendapatan dan pertumbuhan jangka

panjang

4. Jangkaan sedahana ke tinggi, keadaan perubahan berdasarpasaran adalah untuk jangka pendek

5. Tertakluk kepada :

a. Risiko pasaranb. Risiko kadar faedah

Page 31: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 31/87

PROFIL

DANA ISLAM

1. Mengurus mengikut Prinsip Syariah

2. Melabur dikebanyakan ekuiti di Malaysia tidak termasuk

stok yang tidak halal

3. Baki pelaburan di sekuriti faedah tetap dan tunai(bank)

(di institusi-institusi islam)

4. Jangkaan sedahana ke tinggi, keadaan perubahan berdasar

pasaran adalah jangka pendek

5. Tertakluk kepada :

a. Risiko pasaran

b. Risiko kadar faedah

Page 32: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 32/87

LATAR BELAKANG INDUSTRI

UNIT AMANAH DI MALAYSIA

4

Page 33: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 33/87

• Wujud sejak 1822 di Belgium.

• Berkembang di England pada 1868 denganpenubuhan Foreign & Colonial Govt. Trust.

• Berkembang ke Scotland pada 1886 dibawaoleh Robert Fleming.

• Terbantut oleh Krisis Baring (1890an) danPerang Dunia Pertama (1914 - 1918).

• Berkembang di Amerika Syarikat pada 1924dengan penubuhan Massachusetts InvestorsTrust.

INDUSTRI SAHAM AMANAH DI MALAYSIA

- IMBASAN SEJARAH DUNIA

ASM MARA Unit Trust Management

Berhad

5

Page 34: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 34/87

- Jangkamasa Pertama (1959 - 1980)1959 - Pelabur Inggeris di Singapura menubuhkanMalayan Unit Trust Limited dan saham amanah pertamadi Malaysia, Unit Trust Fund of Malaya ditubuhkan.

1966 - Asia Unit Trust ditubuhkan.1967 - Amanah Saham Mara Berhad ditubuhkan sebagaisyarikat amanah saham pertama dimiliki oleh Bumiputerauntuk Bumiputera.

1968 - Pelancaran tabung pertama untuk pelabur-pelabur

Bumiputera, First MARA Bumiputra Investment Funddilancarkan oleh ASMB.

1972 - Sebuah tabung khusus untuk anggota tentera,Kumpulan Modal Bumiputra Pelaboran Perwiraditubuhkan oleh ASMB.

1976 - Amanah Saham Pahang Berhad ditubuhkansebagai syarikat amanah saham negeri yang pertama.

INDUSTRI SAHAM AMANAH DI MALAYSIA

- IMBASAN SEJARAH MALAYSIA

ASM MARA Unit Trust Management

Berhad

6

Page 35: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 35/87

- Jangkamasa Kedua (1980 - 1990)

• 1981 - Amanah Saham Nasional dilancarkansebagai instrumen pasaran modal untuk 

meningkatkan taraf hidup Bumiputera.• Selaras dengan Dasar Ekonomi Baru untuk 

membasmi kemiskinan.

• Industri saham amanah berkembang pesat.

• Institusi kewangan tertarik dengan industrisaham amanah berikut kejayaan ASN.

• Arab-Malaysian dan BBMB menubuhkansyarikat pengurusan saham amanah.

INDUSTRI SAHAM AMANAH DI MALAYSIA

- IMBASAN SEJARAH MALAYSIA

ASM MARA Unit Trust Management

Berhad

7

Page 36: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 36/87

- Jangkamasa Ketiga (1990 hingga sekarang)

• Lebih banyak institusi kewangan

menubuhkan syarikat pengurusan sahamamanah.

• Beberapa kerajaan negeri mula melancarkandana saham amanah.

• Penubuhan Suruhanjaya Sekuriti danFMUTM sebagai badan-badan pengawasindustri saham amanah.

INDUSTRI SAHAM AMANAH DI MALAYSIA

- IMBASAN SEJARAH MALAYSIA

ASM MARA Unit Trust Management

Berhad

Page 37: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 37/87

F.M.U.T.M

PEMEGANG

AMANAH

SURUHANJAYA

SEKURITI

SYARIKAT

PENGURUSAN

BADAN PENGAWAS

12

Page 38: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 38/87

Suruhanjaya Sekuriti

BADAN-BADAN PENGAWAS

• Kerajaan memberi kuasa kepada SuruhanjayaSekuriti (SC) untuk mengawalselia industri sahamamanah menerusi Akta Suruhanjaya Sekuriti 1993,subseksyen 44(2) dan 44(3).

• Penubuhan dan operasi saham amanahdiperuntukkan di dalam Garispanduan SahamAmanah yang dikeluarkan oleh Suruhanjaya Sekuriti

dan Peraturan-Peraturan Suruhanjaya Sekuriti (SkimAmanah Saham 1996).

• Fungsi utama ialah untuk menjaga kepentinganpelabur-pelabur dan memastikan bahawa industrisaham amanah berkembang dengan teratur.

ASM MARA Unit Trust Management

Berhad

13

Page 39: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 39/87

Suruhanjaya Sekuriti

BADAN-BADAN PENGAWAS

• Pelantikan Pemegang Amanah, Pengurus Dana,

Pengarah, Ketua Pegawai Eksekutif dan Ahli

Jawatankuasa Pelaburan mesti mendapat kelulusan

Suruhanjaya Sekuriti.

• Suratikatan Amanah dan Prospektus mesti mendapat

kelulusan dan didaftarkan dengan SuruhanjayaSekuriti.

• Kesemua bahan-bahan promosi (brosur, poster, iklan

dll) yang berkaitan dengan penjualan unit perlu

difailkan dengan Suruhanjaya Sekuriti.ASM MARA Unit Trust Management

Berhad

14

Page 40: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 40/87

Persekutuan Pengurus-Pengurus Amanah

Saham Malaysia (FMUTM)

BADAN-BADAN PENGAWAS

ASM MARA Unit Trust Management

Berhad

Objektif - untuk meningkatkan tahap professionalisma dan imej industrisaham amanah.

Wawasan - untuk mengembangkan industri saham amanah sebagaiinstrumen untuk simpanan dan persaraan.

Misi - untuk memberi kesedaran dan bimbingan kepada pelabur-pelabur.- untuk meningkatkan reputasi syarikat pengurusan amanah saham di

dalam dan luar negara.

- Mewakili syarikat-syarikat pengurus amanah saham di Malaysia dalam

urusan dan perbincangan dengan Suruhanjaya Sekuriti dan pihak-pihak 

 berkuasa lain yang berkaitan.

- Mengendali peperiksaan untuk ejen-ejen jualan.

- Mengeluar suratkuasa menjual unit kepada ejen-ejen.

15

Page 41: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 41/87

Pemegang Amanah (Trustee)

BADAN-BADAN PENGAWAS

ASM MARA Unit Trust Management

Berhad

• Bertanggungjawab menjaga dan menyimpan

aset dan harta-harta bagi pihak pemegang

unit.

• Bertanggungjawab memastikan bahawa

Pengurus sentiasa mematuhi Garispanduan

Saham Amanah.

• Bertanggungjawab memastikan bahawa

Pengurus sentiasa menguruskan dana

mengikut Suratikatan.

Page 42: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 42/87

-

SYARIKAT PENGURUSAN

• Mestilah syarikat awam yang ditubuhkan di

Malaysia.

• Mestilah anak syarikat kepada syarikat yang

 berkecimpung dalam industri perkhidmatan

kewangan di Malaysia atau institusi lain

yang dibenarkan oleh Suruhanjaya Sekuriti.

• Mestilah mempunyai ekuiti Bumiputera tidak 

kurang dari 30%.

Page 43: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 43/87

SYARIKAT PENGURUSAN

• Boleh mempunyai ekuiti luar negara tidak melebihi 30%.

• Fungsi utama mengurus dan mentadbir skim

saham amanah dengan teratur dan efisyenselaras dengan Suratikatan Amanah dan

Garispanduan Amanah Saham.

• Menjual unit-unit dana saham amanahkepada pelabur dan membeli balik dari

 pelabur.

• Memperbaharui Prospektus.

ASM MARA UNIT TRUST MGT. BERHAD

38

Page 44: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 44/87

Jenis Pelaburan Yang Dibenarkan

- Saham-saham syarikat yang disenaraikandi BSKL.

- Saham-saham syarikat yang belum

disenaraikan tetapi telah mendapat

kelulusan dari Suruhanjaya Sekuriti.

- Saham-saham syarikat yang disenaraikan

di bursa-bursa saham luar negara.ASM MARA Unit Trust Management

Berhad

- PELABURAN

ASM MARA UNIT TRUST MGT. BERHAD

39

Page 45: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 45/87

Had Pelaburan Yang Dibenarkan

- Pelaburan di dalam sekuriti di bursa-

bursa saham luar negara tidak  

mempunyai had tetapi mesti mendapatkelulusan dari Suruhanjaya Sekuriti,

Bank Negara Malaysia dan pihak  

berkuasa lain yang berkaitan.- Pelaburan dalam syarikat yang tidak 

disenaraikan di Bursa Saham tidak  

melebihi 10% dari nilai aset bersih dana.ASM MARA Unit Trust Management

Berhad

- PELABURAN

Page 46: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 46/87

UKURAN PRESTASI

INDUSTRI UNIT AMANAH DI MALAYSIA

Page 47: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 47/87

Micropal - di dalam ‘The Edge’- 7 kumpulan dana - Seimbang, Syarikat Kecil, Negeri,

Syariah, Pasaran Wang, Faedah Tetap dan Ekuiti.

- Menilai prestasi dana dengan membandingkan harga

 jualan dana antara dua tarikh.- Jangkamasa 3 bulan, 6 bulan, 1 tahun, 3 tahun dan 5

tahun.

Lipper - di dalam ‘The Edge’

- 10 kumpulan dana.

- Menilai prestasi dana dengan membandingkan Nilai Aset

Bersih dana antara dua tarikh.

- Jangkamasa 1 bulan, 3 bulan, 6 bulan, 1 tahun, 2 tahun, 3tahun dan 5 tahun.

- PENILAIAN PRESTASI DANA

Page 48: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 48/87

FI DAN CAJ

Page 49: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 49/87

FI DAN CAJ YANG DITETAP

1. FI PENGURUSAN TAHUNAN

2. FI PEMEGANG AMANAH

3. CAJ PERKHIDMATAN PERMULAAN

Page 50: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 50/87

FI DAN CAJ YANG DITETAP

4.FI YANG DITOLAK DARI ASET UTS

- Kos beli & balik aset UTS- Income tax dan duti kerajaan

- Fi audit dan perbelanjaan

- kos mengadakan mesyuarat luar biasa 

pemegang unit

- kos menyediakan prospektus

Page 51: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 51/87

SAIZ DANA

SAIZ YANG DIPOHON DILULUSKAN OLEH

SYARIKAT PENGURUSAN DENGAN

KELULUSAN SURUHANJAYA SEKURITI

UNIT DALAM PUSINGAN

UNIT YANG DIBELI OLEH ORANG RAMAI

DAN STOK YANG DISIMPAN

OLEH PENGURUS

SUBJEK

Page 52: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 52/87

Nilai Aset Bersih Tabung -RM

NAB)

Nilai Aset Bersih Seunit

Belian Balik

Jualan

Caj Perkhidmatan

Yuran Pengurusan

Page 53: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 53/87

Repurchase price per unit/

Harga belian balik seunit

Nav of a unit/NAB seunit = 0.6402

Less Repurchase charges 0.0000

(Tolak caj belian balik -

0.6402

Page 54: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 54/87

Selling Price Per Unit/

Harga Jualan Seunit

NAV of a Unit/NAB Seunit = 0.6402

Add Service Charges/ 0.0416

Campur Caj Perkhidmatan

0.6818

Page 55: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 55/87

Sebut Harga Unit Amanah

31 12 2002

Dana Belian(RM)

Jualan(RM)

NAB(RM)

Caj(%)

Yuran(%)

Al-Aiman  0.6174   0.65750.6174 6,50 1.50

Page 56: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 56/87

DANA PELABURAN HARGA UNIT

(RM) JUALAN

AL AIMAN 100,000.00 0.7121 140,429.71

BILA DINAMAKAN UNIT SAHAM AMANAH

(JUALAN)

Page 57: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 57/87

DANA UNIT HARGA BAYARAN

BELIAN (RM)

AL AIMAN 140845.07 0.8121 114,380.28

BILA DINAMAKAN BELIAN BALIK

Page 58: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 58/87

TEMPOH BERTENANG

(COOLING OF PERIOD)

(tidak kurang daripada

6 hari perniagaan

)

Page 59: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 59/87

•PELABUR INSTITUSI

KAKITANGAN SYARIKAT

• P.D.U.T

APA ITU CUM DIVIDEN (CD)

Page 60: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 60/87

Dana

NAB

Seunit

(RM)

Jualan

(RM)

Belian

(RM)

Al-Aiman (CD)0.6174 0.65750.6174

NOTA - CD AKAN DITERBITKAN DI AKHBAR BAGI MENGUMUMKAN

KEPADA ORANG RAMAI TENTANG PENGUMUMAN DI VIDEN YANG

AKAN DI I STIHARKAN (1 M INGGU  ) 

APA ITU EX DIVIDEN (XD)

Page 61: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 61/87

Dana

NAB

Seunit(RM)

Jualan

(RM)

Belian

(RM)

Al-Aiman (XD)0.5674 0.60750.5674

NOTA - XD AKAN DITERBITKAN DI AKHBAR BAGI MENGUMUMKAN

KEPADA ORANG RAMAI TENTANG PEMBAYARAN DI VIDEN YANG TELAH DI I STIH ARKAN M INGGU  ) 

Andaian dividen dibayar sebanyak 

RM0.05 sen dengan keadaan ekonomitidak menghadapi sebarang perubahan

Page 62: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 62/87

PENGAGIHAN PENDAPATAN

(DIVIDEN)

DANA PELABURAN HARGA UNIT SEN BAYARAN

JUALAN (PP)

(RM) (RM) (RM)

AL-AIMAN 100,000.00 0.7121 140,429.71 7.0 9,830.08

KADAR PERBELANJAAN PENGURUSAAN

(KPP/MER)

Page 63: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 63/87

FORMULA

KPP = YURAN + PERBELANJAAN YANG DIDAPATKAN BALIK x 100

SAIZ PURATA DANA

CONTOH

BAYARAN PENGURUSAN - RM30,000.00

BAYARAN PEMEGANG AMANAH - RM6,000.00

BAYARAN JURUAUDIT - RM1,200.00

CAJ BANK DLL - RM3,000.00

JUMLAH RM40,200.00

SAIZ DANA PURATA YANG DIBERI - RM4,000,000.00

KPP = RM40,200.00 X 100 = 1.01%

RM4,000,000.00

KADAR PERBELANJAAN PENGURUSAN

(KPP/MER)

Page 64: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 64/87

Perbelanjaan Yang Terlibat

I ) Yuran Pengurus 

2) Yuran Pemegang Amanah 

3)Yuran Audit 

4)Yuran Agen Cukai 

5) Perbelanjaan Am - Caj Bank 

-F i Broker 

-Caj Perkhidmatan 

Page 65: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 65/87

PECAHAN UNIT

CONTOH

1 : 2

Page 66: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 66/87

PERATURAN 72

MEMBANTU

* MENETAPKAN KEHILANGAN NILAI SEBENAR

AMAUN DANA DAN KADAR INFLASI

* MENETAPKAN BERAPA LAMA MASA YANG

DIAMBIL UNTUK MENGANDAKAN WANG DENGAN

JUMLAH WANG PADA KADAR FAEDAH YANG

DITETAPKAN

FORMULA = 72KADAR FAEDAH YANG DIBERI

JUALAN UNIT AMANAH

Page 67: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 67/87

MELALUI PINJAMAN BANK

GARIS PANDUAN

BANK NEGARA MALAYSIA

PINJAMAN YANG DIBENARKAN - 67%

PENDAHALUAN OLEH PEMINJAM - 33%

Page 68: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 68/87

FORMULA

KIRAAN PELABURAN MENGIKUT SEJUMLAH RINGGIT

YANG DITETAPKAN

P.- JUMLAH POKOK (PRINCIPAL)

I - JUMLAH FAEDAH

n - TEMPUH PELABURAN

nP 1 + I

CONTOH

Page 69: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 69/87

KEBERKESANAN PULANGAN PELABURAN PADA

PULANGAN DI ATAS CUKAI DAN INFLASI

MARGINAL

TAX RATE

PULANGAN

PELABURAN

TAHUAN

%

EBERKESANAN

PULANGAN

SELEPAS CUKAI

TAHUNAN

%

10

20

30

5

10

15

5

10

15

5

10

15

3.50

7.0

10.5

4

8.0

12

4.5

9.0

13.50

5.0

5.00

5.0

-1.50

+2.0

+5.50

-1

+3.0

+7.0

-O.50

+4

8.50

KEBERKESANAN

PULANGAN

SELEPAS CUKAI

TAHUNAN

%

KADAR 

INFLASI

TAHUNAN

%

RINGGIT KOS PURATA

Page 70: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 70/87

(PEMBELIAN TERUS)

DANA TARIKH

PELABURAN

(RM)

A

HARGA

JUALAN

(RM)

UNIT

B

KOS

PURATA

(RM)

AL-AIMAN 16 05 1997

16 10 2000

01 06 2001 200,000.00

100,000.00

100,000.00

0.6313

0.8101

1.00

316,806.58

123,441.55

100,000.00

0.7404

0.8951

1.00

KIRAAN UNTUK KOS PURATA

= A/B

Page 71: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 71/87

SKIM KWSP

SKIM KWSP

Page 72: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 72/87

AKAUN 1

(60 )

AKAUN 2

(30 )

AKAUN 3

(10 )

AKAUN 4

Pengeluaran

1)Pelaburan

unit amanah

2) Pelaburan sahamPengeluaran

1) Umor 50 tahun

2) Rumah

3) Pendidikan

Pengeluaran

1)Rawatan Hospital

Pengeluaran

1) Anuiti

BERKUATKUASA

3 JANUARI 2007

Page 73: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 73/87

SKIM KWSP

AKAUN 1

(70 )

AKAUN 2

(30 )

Pengeluaran

1)Pelaburan unit amanah

2) Pelaburan saham

Pengeluaran

1) Umur 50 tahun

2) Rumah

3) Pendidikan

4) Rawatan

1 . YURAN PENGURUSAN TAHUNAN

- TIADA HAD

Page 74: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 74/87

2. YURAN TAHUNAN PEMEGANG AMANAH

- TIDAK KURANG 0.08

3. SAIZ DANA - TIADA PENENTUAN HAD SAIZ

4. TEMPOH TAWARAN DANA

- TIDAK MELEBIHI 21 HARI

4A. TEMPOH MAKSIMUM PENEBUSAN

PEMBAYARAN KEPADA PEMEGANG

UNIT - 10 HARI

Page 75: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 75/87

5. ASAS MENENTUKAN HARGA BAGI HARGA

HADAPAN ATAU SEJARAH DITENTUKAN

OLEH SYARIKAT

6. TEMPOH BERTENANG(COOLING OF PERIOD

- TIDAK KURANG DARI 6 HARI PERNIAGAAN

7. BAYARAN JUALAN DAN BELIAN BALIK

DITENTUKAN OLEH SYARIKAT

(ASM MARA -2 - 10 )

JENIS INSTRUMEN KEWANGAN

AKAUN SIMPANAN

Page 76: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 76/87

KEBAIKAN

1. MUDAH DIBUKA DAN DIURUSKAN

2. MUDAH DIKELUARKAN

3. BAYARAN MEMBUKA AKAUN ADALAH R RENDAH

DAN BERPATUTAN

KEBURUKAN

1. KEMUDAHAN MENGELUARKAN TUNAI

MEMBANTUT PROGRAM SIMPANAN

2. FAEDAH RENDAH

JENIS INSTRUMEN KEWANGAN

DEPOSIT TETAP

Page 77: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 77/87

KEBAIKAN

1. FAEDAH YANG TINGGI BERBANDING AKAUN

SIMPANAN

2. PROSES MENGELUARKAN WANG TUNAI

MENGIKUT WAKTU TERTENTU

3. WANG TIDAK BOLEH DIBELANJAKAN SEMASA

TERDESAK

KEBURUKAN

1. SURAT ATAU SIJIL YANG BANYAK TERKUMPUL

AKAN MENJADI TIDAK TERATUR

JENIS INSTRUMEN KEWANGAN

INSURANS NYAWA

Page 78: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 78/87

KEBAIKAN

1 MANFAAT MENYIMPAN SERTA MENDAPAT PELINDUNGAN TETAP

2. D ISEBABKAN BANYAK DASAR POLISI YANG MEMPUNYAI

PENALTI BAGI PEMBERHENTIAN SEBELUM MATANG IA BERTINDAK

SEBAGAI MEMPROMOSIKAN SIMPANAN

3. TERBUKTI BERKESAN BAGI MEMAKSA SESAORANG ITU MENYIMPAN

DI DALAM PELAN SIMPANAN MEREKA

KEBURUKAN

1. PULANGAN AGAK RENDAH BERBANDING INSTRUMEN KEWANGAN

YANG LAIN

2. KURANG FLEKSIBLE

JENIS INSTRUMEN KEWANGAN

HARTA

Page 79: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 79/87

KEBAIKAN

1. BAIK BAGI MEMAKSA SESAORANG ITU MENYIMPAN DI DALAM PELAN

SIMPANAN MEREKA

2. BA IK BAGI MENGATASI MASALAH INFLASI

3. MEMBERI PULANGAN YANG BESAR SEKIRANYA DIJUAL SEMASA

EKONOMI MENINGKAT

KEBURUKAN

1. UNTUK PERMULAAN SIMPANAN AGAK MERUMITKAN KERANA

MEMERLUKAN WANG PENDAHALUAN YANG BESAR BAGI

KELAYAKAN MENDAPAT PINJAMAN DARIPADA BANK

2. JANGKA PANJANG, SKIM CAGARAN YANG TIDAK BOLEH

DILENTURKAN

3. TIDAK MUD AH DITUKARKAN DI DALAM BENTUK TUNAI

JENIS INSTRUMEN KEWANGAN

SAHAM

Page 80: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 80/87

KEBAIKAN

1. MEMBERI PULANGAN YANG TINGGI SEKIRANYA

PASARAN SAHAM NAIK 

KEBURUKAN

1. MEMERLUKAN MODAL YANG BANYAK 

2. TIDAK SESUAI UNTUK MEREKA YANG MELABURSECARA BULANAN 

3. MEMERLUKAN BANYAK MAKLUMAT MENGENAI

PASARAN SAHAM DAN NASIB UNTUK MENGURUSKAN

PELABURAN SENDIRI 

JENIS PELABURAN

UNIT AMANAH

Page 81: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 81/87

KEBAIKAN

1. SESUAI UNTUK MEREKA YANG MELABUR SECARA

BULANAN

2. PERMULAAN PELABURAN ADALAH KECIL SEPERTI

AKAUN SIMPANAN DAN BERPATUTAN

3. PELABURAN ADALAH MUDAH PADA MASA YANG

DITETAPKAN.

4. FAEDAH MELALUI PRINSIP RINGGIT PURATA

5. PELABURAN PORTFOLIO YANG SEIMBANG DARI PELABUR

YANG D IURUSKAN SENDIRI

6. BOLEH DIJUAL PADA BILA-BILA MASA PADA MASA SESUAI

KEBURUKAN

1. RISIKO PASARAN YANG TURUN NAIK

TATATERTIB

ETIKA DAN STANDARD PERILAKU

PROFESSIONAL

Page 82: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 82/87

PROFESSIONAL

TATATERTIB

* Amanah, Digniti dan Intergriti

* Urusan yang adil

* Jujur

TATATERTIBETIKA DAN STANDARD PERILAKU

PROFESSIONAL

Page 83: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 83/87

* Pematuhan undang-undang dan

pengawalan * Penggunaan Kad Kuasa 

* Pemasaran dan pengagihan dengan 

prospektus 

* Bertindak dengan perihatin, mahir 

dan tekun 

STANDARD PERILAKU

PROFESIONAL

TATATERTIBETIKA DAN STANDARD PERILAKU

PROFESSIONAL

Page 84: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 84/87

* Penjelasan wajar keadaan semulajadi dan

cir i-cir i skim uni t amanah 

*Pengguna bahan iklan dan promosi 

* Kerahsiaan komunikasi dan transaksi 

* Kecekapan* Perkhidmatan yang cepat,cekap dan

berterusan 

STANDARD PERILAKU

PROFESIONAL

Page 85: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 85/87

WEBSITE

www.asmb.com.my

SAYA

Page 86: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 86/87

Page 87: exam (2009-1_pdf)

7/21/2019 exam (2009-1_pdf)

http://slidepdf.com/reader/full/exam-2009-1pdf 87/87

TERIMA KASIH

JOHN NYALIAW

ASM INVESTMENT