Zeti Akhtar AzizPengerusiLembaga Pengarah

20 Mac 2013

KEPERLUAN BERKANUN

Mengikut seksyen 13 Akta Bank Negara Malaysia 2009, Bank Negara Malaysia dengan ini menerbitkan dan telah mengemukakan kepada Menteri Kewangan satu naskhah Laporan Tahunan ini berserta dengan satu salinan Penyata Kewangan Tahunannya bagi tahun berakhir 31 Disember 2012, yang telah diperiksa dan disahkan oleh Ketua Audit Negara. Penyata Kewangan Tahunan ini akan juga diterbitkan di dalam Warta.

Bagi maksud seksyen 115 Akta Institusi Kewangan Pembangunan 2002, laporan tahunan berhubung dengan pentadbiran Akta Institusi Kewangan Pembangunan 2002 dan perkara lain yang berkaitan bagi tahun berakhir 2012 dimasukkan ke dalam Laporan Kestabilan Kewangan dan Sistem Pembayaran 2012 yang merupakan satu bahagian penting Laporan Tahunan 2012.

3A

NN

UA

L R

EPO

RT

BO

AR

D O

F D

IREC

TOR

S

AHLI-AHLI LEMBAGA PENGARAH

Tan Sri Dato Sri Dr. Zeti Akhtar AzizD.K. (Johor), P.S.M., S.S.A.P., S.U.M.W., D.P.M.J.Gabenor dan Pengerusi

Dato Muhammad bin IbrahimP.J.N., D.P.M.S.Timbalan Gabenor

Datuk Nor Shamsiah binti Mohd YunusP.M.W.Timbalan Gabenor

Dato Sri Dr. Mohd Irwan Serigar bin Abdullah*S.S.A.P., D.C.S.M., D.P.S.K., D.I.M.P., S.A.P.

Datuk Oh Siew Nam P.J.N.

Tan Sri Datuk Amar Haji Bujang bin Mohd. Nor P.S.M., D.A., P.N.B.S., J.S.M., J.B.S., A.M.N., P.B.J., P.P.D.(Emas)

Dato N. Sadasivan D.P.M.P., J.S.M., K.M.N.

Tan Sri Dato Seri Dr. Sulaiman bin Mahbob**P.S.M., P.J.N., S.S.A.P., D.J.B.S., J.S.M., S.M.J., P.M.P., K.M.N., A.M.N.

Encik Chin Kwai Yoong

*Dato Sri Dr. Mohd Irwan Serigar bin Abdullah telah dilantik menjadi Ahli Lembaga Pengarah berkuatkuasa pada 24 Ogos 2012. Tan Sri Dato Sri Dr. Wan Abdul Aziz bin Wan Abdullah telah melepaskan jawatan dari Lembaga Pengarah pada 23 Ogos 2012 setelah tamat tempoh perkhidmatan beliau sebagai Ketua Setiausaha Perbendaharaan.

**Tan Sri Dato Seri Dr. Sulaiman bin Mahbob telah dilantik semula menjadi Ahli Lembaga Pengarah berkuatkuasa 16 November 2012.

4A

NN

UA

L REPO

RT

BO

AR

D O

F DIR

ECTO

RS

5A

NN

UA

L R

EPO

RT

BO

AR

D O

F D

IREC

TOR

S

AHLI-AHLI MAJLIS PENASIHAT SYARIAH

Dr. Mohd Daud bin Bakar Pengerusi

Dato Dr. Abdul Halim bin IsmailD.S.D.K

Tun Abdul Hamid bin Haji Mohamad S.S.M, D.U.P.N, S.P.C.M, D.M.P.N, D.P.C.M, K.M.N, P.J.K

Tan Sri Sheikh Ghazali bin Abdul RahmanP.S.M, P.J.N, D.S.D.K, S.D.K, A.M.N

Y.B. Dato Seri Haji Hassan bin Haji AhmadP.M.P, D.S.P.N, P.J.N, D.G.P.N

Dr. Muhammad Anwar Ibrahim

Prof. Dr. Ashraf bin Md. Hashim

Prof. Madya Dr. Mohamad Akram bin Laldin

Prof. Madya Dr. Engku Rabiah Adawiah binti Engku Ali

Prof. Madya Dr. Rusni binti Hassan

Dr. Aznan bin Hasan

6A

NN

UA

L REPO

RT

BO

AR

D O

F DIR

ECTO

RS

Gabenor Tan Sri Dr. Zeti Akhtar Aziz Timbalan Gabenor Dato Muhammad bin Ibrahim Timbalan Gabenor Datuk Nor Shamsiah binti Mohd Yunus Setiausaha Lembaga Pengarah Abu Hassan Alshari bin Yahaya Penolong Gabenor Dr. Sukhdave Singh Penolong Gabenor Bakarudin bin Ishak Penolong Gabenor Norzila binti Abdul Aziz Penolong Gabenor Jessica Chew Cheng Lian Penolong Gabenor Donald Joshua Jaganathan Penolong Gabenor Abu Hassan Alshari bin Yahaya Penolong Gabenor Marzunisham bin Omar Pengarah Pejabat Gabenor Vivienne Leong Sook Leng Komunikasi Strategik Shariffuddin bin Khalid Audit Dalam Tan Nyat Chuan Ekonomi Ekonomi Fraziali bin Ismail Analisis dan Strategi Monetari Dr. Norhana binti Endut Antarabangsa Nazrul Hisyam bin Mohd Noh Perkhidmatan Statistik Toh Hock Chai Pengawalan Pembangunan Sektor Kewangan Aznan bin Abdul Aziz Perbankan Islam dan Takaful Wan Mohd Nazri bin Wan Osman Pemantauan dan Pengawasan Kewangan Madelena binti Mohamed Dasar Kewangan Pruden Mohd Zabidi bin Md Nor Kewangan Pembangunan dan Enterpris Kamari Zaman bin Juhari Dasar Sistem Pembayaran Cheah Kim Ling Konsumer dan Amalan Pasaran Suhaimi bin Ali Pengawalan Perkhidmatan Perniagaan Wang Shahariah binti Othman Penyeliaan Penyeliaan Konglomerat Kewangan Che Zakiah binti Che Din Penyeliaan Insurans dan Takaful Yap Lai Kuen Penyeliaan Perbankan Marina binti Abdul Kahar Unit Pakar Risiko Charles Sandanasamy* Perisikan Kewangan dan Penguatkuasaan Abu Hassan Alshari bin Yahaya Pelaburan dan Operasi Operasi Pelaburan dan Pasaran Kewangan Adnan Zaylani bin Mohamad Zahid Pentadbiran Pertukaran Asing Shamsuddin bin Mohd Mahayidin Pengurusan dan Operasi Matawang Azman bin Mat Ali Pembangunan Organisasi Pengurusan Strategik dan Risiko Mohd. Adhari bin Belal Din Modal Insan Strategik Jennora Bahari Kewangan Eugene Hon Kah Weng Undang-Undang - Pusat Pembangunan Modal Insan Thomas Tan Koon Peng LINK dan Pejabat Wilayah Arlina binti Ariff Perkhidmatan IT Alizah binti Ali Unit Promosi MIFC Nik Mohamed Din bin Nik Musa Perkhidmatan Sokongan Berpusat Pengurus Besar Dato Mohd Nor bin Mashor Pejabat Pengurusan Perkhidmatan Sokongan Berpusat Myrzela binti Sabtu Perkhidmatan Pengurusan Fasiliti Azmi bin Abd Hamid Perkhidmatan Hospitaliti Lim Foo Thai Perkhidmatan Keselamatan Mior Mohd Zain bin Mior Mohd Tahir Muzium, Galeri Seni dan Perkhidmatan Pusat Pengurusan Lucien de Guise Ilmu Pengetahuan Ketua Perwakilan Pejabat Perwakilan Beijing Albert See Choon Kwang Pejabat Perwakilan London Azizul bin Amiludin* Pejabat Perwakilan New York Khairuzin bin Mohd Arif Pejabat Wilayah Johor Bahru Raman A/L Krishnan Pulau Pinang Khaw Lay Kuan Pengurus Cawangan Kota Kinabalu Ishak bin Musa Kuching Rosnani binti Mahamad Zain Shah Alam Yusoff bin Yahaya Kuala Terengganu Omar bin Moin * Ketua (secara pentadbiran)

Kandungan

PERUTUSAN GABENOR

RINGKASAN EKSEKUTIF

PERKEMBANGAN EKONOMI PADA TAHUN 201211 Persekitaran Ekonomi Antarabangsa18 Ekonomi Malaysia26 Sektor Luar Negeri30 Rencana: Imbangan Akaun Semasa di Malaysia: Perkembangan Terkini dan Prospek 37 Rencana: Perubahan dalam Pemacu Pertumbuhan Ekonomi di Malaysia43 Perkembangan Harga

KEADAAN MONETARI DAN KEWANGAN49 Keadaan Monetari dan Kewangan Antarabangsa53 Keadaan Monetari Dan Kewangan Dalam Negeri 54 Rencana: Ledakan Harga Komoditi: Adakah Ciri Pasaran Kewangan (Financialisation) dalam Pasaran Komoditi Merupakan Satu Faktor?65 Rencana: Gerak Balas Keluk Kadar Hasil Sekuriti Kerajaan Malaysia terhadap Pergerakan Kadar Hasil Bon Kerajaan di Luar Negeri71 Pembiayaan Ekonomi

DASAR MONETARI PADA TAHUN 201277 Dasar Monetari80 Operasi Monetari83 Rencana: Jawatankuasa Dasar Bersama Bank Negara Malaysia

PROSPEK DAN DASAR PADA TAHUN 2013 87 Prospek Ekonomi Antarabangsa89 Rencana: Perubahan Struktur dalam Trend Pertumbuhan Global Selepas Krisis97 Ekonomi Malaysia100 Rencana: Keluaran Potensi Ekonomi Malaysia102 Rencana: Pelaburan Swasta di Malaysia: Pemacu dan Kemampanan 108 Rencana: Variasi dalam Kecenderungan Mengguna Isi Rumah Merentas Segmen Pendapatan 111 Rencana: Kesan Potensi Dasar Gaji Minimum terhadap Ekonomi Malaysia116 Dasar Monetari 117 Dasar Fiskal

121 Tadbir Urus125 Pembangunan Organisasi127 Rencana: Penubuhan Bahagian Perkhidmatan Sokongan Berpusat Ke arah Memantapkan Penyampaian Perkhidmatan di Bank131 Komunikasi 135 Struktur Organisasi

PENYATA KEWANGAN TAHUNAN142 Penyata Kedudukan Kewangan pada 31 Disember 2012143 Penyata Pendapatan bagi Tahun Berakhir 31 Disember 2012144 Nota-nota bagi Penyata Kewangan

TAMBAHAN

TADBIR URUS, PEMBANGUNAN ORGANISASIDAN KOMUNIKASI

PERUTUSAN GABENOR

Keadaan ekonomi dan kewangan dalam ekonomi global bertambah baik melangkah masuk ke tahun 2013. Walau bagaimanapun, keadaan global secara keseluruhan terus diselubungi cabaran. Kadar pemulihan dalam beberapa ekonomi maju pada masa ini terus dibendung oleh kebimbangan fiskal, kewangan dan struktur yang belum dapat diselesaikan. Meskipun menerima kesan daripada perkembangan global, ekonomi sedang pesat membangun terus menunjukkan prestasi yang baik. Ekonomi sedang pesat membangun di Asia, terutamanya, telah menunjukkan daya tahan yang berterusan, disokong oleh permintaan dalam negeri yang mampan dan asas dalam negeri yang teguh. Pada tahun 2013, ekonomi Malaysia dijangka terus berada pada landasan pertumbuhan yang kukuh dan stabil. Prestasi ekonomi yang lebih baik ini adalah hasil daripada penyusunan semula ekonomi sepanjang sedekad yang lalu, sektor kewangan yang berdaya tahan dan potensi dasar yang fleksibel. Susulan penyusunan semula ekonomi, permintaan dalam negeri semakin menyerlah sebagai pemacu pertumbuhan. Pertumbuhan ini pada asasnya disokong oleh penggunaan swasta yang kukuh, dan yang terkini oleh peningkatan yang ketara dalam pelaburan swasta. Sumber pertumbuhan ekonomi juga telah menjadi lebih pelbagai dan seimbang dalam semua sektor ekonomi dan rakan perdagangan. Yang lebih penting ialah peranan sektor swasta yang semakin meningkat.

Prestasi ekonomi Malaysia telah disokong kukuh terutamanya oleh sektor kewangan yang berdaya tahan. Meskipun terdapat peningkatan ketidaktentuan dalam pasaran kewangan dalam negeri berikutan perkembangan ekonomi dan sistem kewangan global, pengantaraan kewangan dalam negeri telah berfungsi tanpa gangguan. Sistem perbankan yang kukuh dan pasaran bon domestik yang lebih maju bukan sahaja menyediakan akses pembiayaan yang berterusan