DAFTARISI

Daftar isi

Laporan Pelaksanaan Good Corporate Governqnce PT BpR Nature primadanaCapital

Pelaksanaan Good corporate Governance pT BpR Nature primadana capitalA Transparansi Pelaksanaan Good corporate Governance pr BpR Nature

Primadana Capital

Pelaksanaan Good carporate Governance berdasarkan hasil setfAssessment.

a Pelaksanaan txgas dan Tanggungjawab Dewan Komisaris danDireksi

b Penerapan Fungsi Kepatuhan, Audit Intern dan Audit Ekstern ...

c Penerapan manajemen risiko termasuk sistem pengendalian Intern

1

2

2nJ

d Penyediaan Dana kepada pihak Terkait {related party) danPenyediaan Dana Besar (large eksposure) ..............

e RencanaStrategiBank,.............

f Transparansi Kondisi Keuangan dan Non KeuanganKepemilikan Saham Dewan Komisaris dan DirelaiHubi;ngan Keuangan dan Hiibiingan Keluarga A,rggoia Dewan Komisarisdan DireksiPaket/Kebijakan Remunerasi dan fasilitas lain Dewan Komisaris danDireksi

Shares OptionRasio Gaji Tertinggi dan Terendah ......................

Frekuensi Rapat Dewan Komisaris ...............;...........

i urnlah Penyirnpan gan Intern al (l n te rn al F r aud] .................

Permasalahan HukumTransaksi yan g Mengan dung Benturan Kepentingan

6

B

B

10

11

11

LZ

13

13

13

14

t4L4

4

5

6

7

o

9

L0

KesimpulanGovernance

Umum tlasil SeIf dssessrnent pelaksanaan Good Corporate15

LAMPIRAN J'

1, Hasii SelfAssessmenf Pelaksanaan Gaod Corporate Governance PT BpR Nature primadanaCapitai.

Lapo.ran Pelaksanaan GCG PT BPR Nature Primadana Capitalliiage

PELAKSANAAN GOOD CORPORATE GOVERNANCE

PT. BPR NATURE PRIMADANA CAPITAL

Perkembangan industri perbankan yang sangat pesat pada umumnya disertaidengan semai<in kompieksnya kegiatan usaha Bank yang mengai<ibatkanpeningkatan eksposur risiko Bank. Good Corparate Governance (GCG) pada industriperbankan menjadi lebih penting untuk saat ini dan dimasa yang akan datangmengingat risiko dan tantangan yang dihadapi oleh indusfri perbankan akan

semakin meningkaL

Dalam rangka meningkatkan kinerja Ban( melindungi kepentin gan Stakeholders

dan meningkatkan kepatuhan terhadap peraturan perundang-undangan serta nilaietika [code of conducr] yang berlaku secara umum dalam industri perbankan, Bankwaiib melaksanakan kegiatan usahanya dengan berpedoman pada prinsip-prinsipGCG.

Tuiuan Pelaksanaan GCG di BpR Nature primadana capitata. Meningkatkan kinerja Bank dengan menerapkan GCG daiam segala kegiatan

Bank sejalan dengan visi, misi dan rencana strategi usaha yang telahditetapkan Bank.

b. Menjaga agar kegiatan operasional Bank mematuhi peraturan internal dan

eksternal Banh serta perundangan yang berlaku.

c. Mentngkatkan pertanggung;awaban cian memberikan niiai tambah Bank

kepada Stakeholders.

d' Mempertahankan dan meningkatkan kelangsungan usaha yang sehat,

kompetitif untu k iangka panj ang.

e' Meningkatkan kepercayaan masyarakat dan nasabah nasabah kepada BpR.

A. Transpanansi Pelaksanaan Good corporate Governance

1. Pelaksanaan Good Corporate Governance [GCGJ berdasarkan hasil Setf

Assessment meliputi 7 ftujuhj aspek berikut :

a. Pelaksanaan Tugas dan Tanggungiawab dewan Komisaris danni*^t.-iull tr\Jlr

Laporan Pelaksanaan GCG PT BPR Nalirre Pr.ir.naclana Capila!2ji'l;ri

a.1. Jumlah, Komposisi, Kriteria dan Independensi Anggota Dewan Komisaris

dan Direksi telah lengkap sesuai ketentuan :

1. Dewan Komisaris berjumlah 2 [dua) orang sama dengan jum]ah

Direksi.

z. Dewan Komisaris <iipimpin oieh Komisaris utama, ciengan komposisi

sebagai berikut:

. Komisaris Utama : Tigor Simanjuntak

. Anggota Komisaris : Shierley Debora Natalina Hutanea.

3. Direksi dipimpin oleh Direktur Utarna, dengan komposisi sebagai

berikut:

r Direktur Utama : John R.P Hutabarat

o Direktutr : Suryati Parulian

4. Setiap anggota dewan Komisaris dan direksi telah sepenuhnya lulus

Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (Fit and proper test),

5. sesama anggoh Dewan Komisaris dan Direi<si tidak memiiii<i

hubungan keuangan, kepengaruhan, kepemilikan saham dan atau

hubungan keluarga yang mempengaruhi kernampuannya untuk

bertindak independen.

a,2. Tugas dan Tanggungjawab Dewan Komisaris dan Direksi

1l Tugas dan tanggungjawab Dewan Komisaris

o Dewan Komisaris telah melaksanakan tugasnya sesuai dengan

peraturan perundang-undangan, Anggaran Dasar dan

Keputusan RUPS,

r Dewan Komisaris telah melakukan tugas pengawasan terhadap

kebijakan Direl"si dalam melaksanakan pengurusan banl< serta

mernberikan nasehat kepada D.ireksi.

o Dewan Komisaris telah rnelaksanakan tugas ddn

tanggungjawabnya secara indepe nden.

r Dewan Komisaris wajib memastikan terselenggayanya

pelaksanaan GCG dalam setiap kegiatan usaha bank,

. Dewan Komisaris telah membentuk Audit Internal untuk

membantu pelaksanaan tugasnya dalam penerapan GCG,

I ennran Pclnkmnaan GCG PT RPR Natrrrc Primadana Canilal3li];:g':

. Dewan Komisaris berwenang untuk meminta direksi

menindaklanjuti hasil temuan Audit Internal, Bank Indonesia

dan pengawas otoritas lainnya.

r Dewan Komisaris tidak terlibat dalam pengambilan keputusan

kegiatan operasional bank, kecuali dalam har ; penyediaan

dana kepada pihak terkait, memberikan persetujuan pada

ranahnya komisaris terutama yang berkaitan dengan

nenyimnangan-penyimpangan dalam operasional dan kredit

serta hal-hal lain yang ditetapkan dalam Anggaran Dasar Bank

dan/atau peraturan perundangan yang berlaku.

Z) Tugas dan Tanggungjawab Direksi

r Sepanjang RUPS tidak menetapkan lain, Direksi memiliki

kewenangan untuk menetapkan Job Description [pembagian

tugas, wewenang, dan tanggungjawab setiap Direkturj

tiiarrtara para anggata Dii-eksi nainun kepufasannya liar-us

mendapat persetuiuan Kornisaris.

r Direksi bertanggungjawab penuh atas peiaksanaan

kepengurusan Bank.

o Direksi mengelola Bank sesuai kewenangan dan tanggung

jawab sebagaimana diatur dalam Anggaran Dasar dan

peraturan perundang-undangan yang berlaku sesuai dengan

prinsip-prinsip GCG.

. Direksi telah menindaklanjuti temuan audit internal dan

auditor eksternal seperti KAp dan I atau hasil pengawasan

Otoritas jasa Keuangan lain.

r Direksi telah mernpertanggungiaurabkan peraksanaan

tugasnya kepada Pemegang Saham melalui RUPS. ,'

a,3 Rekomendasi Dewan Komisaris

Rekomendasi Dewan Komisaris kepada Direksi sehubungan dengan

tugas dan tanggungjawab, antara lain sebagai berikut:. Penghapusan Kredit Macet [Write OffJ tahun ZALT

. Penunjukan Audit KAP

lannmn pFlaksanaan GCG PT RPR Nlahrre Primadana Canital4i[] : yt;:

a

Persetujuan Biaya RUPS

Persetujuan RBB tahun 20L7

b. Penerapan Fungsi Kepatuhan, Audit Intern dan Audit Ekstern.

b.1. fungsi kepatuhan

o Penunjukkan Direktur Utama dan Direktur telah sesuai dengan

kete ntuan yang berlaku,

I Direktur dan pemantauan Risiko telah menetapkan langkah-

langkah kebijakan yang diperlukan untuk memastikan Bank telah

memenrlhi seluruh peraturan dan ketentuan yang berlaku,

r Direktur dan Audit Internal untuk pelaksanaannya, terah berupaya

untuk memastikan bank telah melaksanakan kepatuhan terhadap

sistem dan prosedur operasional ISOPJ, peraturan Bank Indonesia,

maupun peraturan perundang-undangan yang berlaku,

b,2. furrgsi audit interir

. Pelaksanaan fungsi audit intern yang dilaksanalcan oleh atrditor

internal yang dalam melaksanakan tugasnya telah berjalan baik

dan efektif sesuai SPFAIB.

. Dalam melakukan pemeriksaan audit intern telah berpedoman

pada BPP Audit Intern Berbasis Risiko [Risk Bosed Audit), seperri

SOP Internal, Ketentuan dan Peraturan Bank Indonesia serta

peraturan-peraturan yang terkait lainnya. .

o Audit Internal dalam melaksanakan pemeriksaannya berupa Audit

Bulanan [Rekap hasil Audit Harian), Audit Tahunan dan Aridit

Khusus yang sesuai dengan rencana tahunan ;,zng disetuiui oleh

Direktur Utama dan dewan Komisaris.

o Audit Intelnal menyampaikan Laporan Hasil Audit kepada Dire-kufr

Utama dengan Tembusan ke Dewan Komisaris

r Audit Intern melaksanakan proses audit yang telah direncanaka*

secara efektif dan efisien.

5lliageI mnmn Pcleksnmn GCG PT RPR Natrrrn Primadana Cenital

b.3. Fungsi Audit Ekstern

o Bank telah menunjuk kantor Akuntan publik [l(ApJ yang terdafrar

di otoritas Jasa Keuangan untuk melaksanakan Audit Laporan

Keuangan secara Independen.

r Penunjukkan KAP sesuai dengan keputusan RUpS,

. KAP telah menyampaikan hasil audit kepada bank tepat wakru dan

mampu bekerja secara independen.

Penerapan Manaiemen Risiko Termasuk sistem pengendalian Intern.c.1, Pengawasan aktif dewan Komisaris dan Direksi.

o Dewan Komisaris mempunyai kewajiban untuk melakukan

penilaian secara berkala dan memberikan rekomendasi tentang

risiko serta penerapan manajemen risiko di banh dalam

menjalankan kewajiban tersebut Komisaris dapat dibantu oleh

Audit Internai.

r Dewan Komisaris melakul<an peran aktif dalam pengawasan

penerapan Manajemen Risiko yang dilakukan oleh Direksi, antara

lain dengan menyetujui dan mengevaluasi kebijakan manajemen

risiko, serta mengevaluasi pertanggungjawaban Direksi atas

pelaksanaan kebijakan Manajemen Risiko.

o Direksi telah bertanggungjawab atas pelaksanaan kebijakan

manajemen risiko dan eksposur risiko yang diambil oleh bank

secara keseluruhan, termasuk mengevaluasi dan memberikan

arahan strategi manajemen risiko berdasarkan laporan yang

disampail<an oleh Komite pernantauan Risil<o l<epada De,,ryan

Komisaris dalam bentuk laporan Profil Risiko setiap Semester.

c.2. kecukupan kehijakan, prosedur dan penetapan limit.

r Direksi telah mengevaluasi dan memutuskan transaksi {credit line}

yang memerlukan persetujuan Direksi,

r Telah disusun kebijakan dan strategi manajemen risiko secara

tertulis dan komprehensif termasuk penetapan dan persetujuan

Laplran Pelaksanaan GCG PT $PR N3tr.116 Prirna.Jana Capital61r,..:

Iimit risiko secara keseluruhan, per jenis risiko dan per aktivitas

fungsional (kegiatan usaha] Bank.

o PT. BPR Nature Primadana Capital sudah menerapkan Kebijakan

Manajemen Risiko dengan sepenuhnya sesuai ketentuan Oil( serta

melakukan review atas setiap Kebijakan Risiko yang baru terbitc.3. sistem pengendalian intern

o Bank telah menyampaikan Laporan profil Risiko ke Dewan

Komisaris setiap semest€r.

d. Penyediaan Dana Kepada pihak Terkait (Related party) danPenyediaan Dana Besar {Related party) atauBpMK

1. Bank tidak pernah melanggar dan melampaui ketentuan BMpK dan

Penyediaan Dana kepada pihak terkair

Z. Bank telah memintakan kepada pihak terkait untuk mengisi formulirpenyediaan dana pihak terkait beseria keluarganya,

3. Bank sudah rnembuat ketentuan nrengenai BMPK pr. BpR Nature

Primadana Capital

4. Penyediaan Dana kepada pihak terkait dan penyediaan dana Besar

diputuskan oleh Manajemen secara independen.

5. Bank telah menyampaikan secara berkala Laporan BMPK kepada oJK,

6. Penyediaan dana kepada pihak terkait dan debitur inti posisi Desember

2A77 sebagai berikut:

No Penyediaan Dana jumlah

debitur Nominal [Jutaan RpJ

L Kepada PihakTerkait I 58t.4622 Kepada Pihak Tidak Terkait 67A 50.912.338

f

e. Rencana Strategis Bank

e.l.Rencana jangka pendek tahun ZO\7

Beberapa faktor penting yang menjadi perhatian dalam

pengembangan bisnis di tahun ZAU.

o Potensi stabilnya suku bunga <Ian inflasi,

Laporan Pelaksanaan GCG PT BPF. Natu.re Primadana CapihlTlilage

r Perlambatan pertumbuhan ekonomi yang berdampak padaperlambatan pertumbuhan kredit.

r Potensi meningkatnya kredit bermasalah.

o Persaingan pasar perbankan yang semakin ketat.

Memperhatikan hal tersebu! pengembangan usaha yang akandijadikan strategi pr, BpR Nature primadana capital jangka pendekdifokuskan pada peningkatan profitabilitas dengan dibarengi untukmeminimalkan risiko dan infrastruktu-r yang ku_at sehinggamendukung ekspansi bisnis dan meningkatnya eflsiensi melaluiinisiatif yang diarahkan pada ;

' Melanjutkan pertumbuhan penyaruran kredit dengan fokus kepadasegmen UMKM dan konsumer, secara selektif ditujukan pada

sektor produktif.

o Menyelaraskan pengembangan teknologi khususnya sistem IT yangberbasis sAK ETAP untuk menciukung pertumbuhan bisnis cianpeningkatan p elayanan.

r Memperkuat kemampuan sDM dengan penekanan padapeningkatan profesionalisme, produktivitas dan integritas sDM,

o Memperbaiki rasio pendapatan dan biaya [BOpOJr Penyempurnaan pengawasan risiko kredit kredit dan

berkonsentrasi pada penagihan dan perbaikan struktur {coilectionand recovery).

. Implementasi GCG untuk kepentingan intern agar memudahkandalam mempersiapkan RUpS.

' Feiaksanaan program perubahan yang penting secara bertahap danberkesinar.nbungan,

e.2. rencana jangka menengah tahun Z01rT

1l Finansial

e Mencapai rata-rata ROE di atas 15 yo.

o Pertumbuhan kredit untuk mendorong percepatan peningkatan

LDR.

l-aporan Pelaksanaan GCG PT BPR Natr_rr.e pr.imadana Capira!8liras*

o Meningkatkan ratio antara pendapatan dan biaya di atas batas

normatif

2) Customer

o secara konsisten meningkatkan standar pelayanan kepada

nasabah, membangun perilaku clan budaya pelayanan untuk

seluruh karyawan dan memotivasi serta menciptakan

lingkungan yang positif.

r Mencapai pangsa pasar di .segmen UMKM.

o Terbentuknya qitra pqsirif dau m,enjadi kebanggaan bagi

nasabah dengan menggunakan jasa layanan pr, BpR Nature

Primadana Capital

3] Karyawan

o Mencapai skor tertinggi dalam survey kepuasan karyawan,

o Peningkatan kesejahteraan karyawan sebagai motivasi dan

kompensasi kinerja,

o Meningkatnya profesionalisme SDM PT, BPR Nature Primadana

capital melalui competency Based Human Resouces

Manaqement.

f. Transparansi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan Bank

1. Bank telah menyusun SOP tentang Transparansi Informasi'Produk

Bank dan SOP Penyelesaian Pengaduan Nasabah,

2. Bank telah menyampaikan instruksi Direksi tentang Mediasi Perbankan

apabila nasabah tidak puas dengan penyelesaian yang dilakukan olehL^-.l-udl lr\.

3. Laporan Tahunan Bank telah disusun dan disaiikan kepada pihak Bank

IndonesiatentangTransparansi Kondisi Keuangan Bank. i

4, Laporan Tahunan Bank telah disampaikan kepada pihak independen

sesuai ketentuan Bank Indonesia dan telah disajikan pada Home page

PT, BPR Nature Primadana Capital sesuai dengan ketentuan.

5. Bank telah mempublikasikan Laporan tahunan dan Laporan Keuangan

Publikasi secara tepat waktu,

9|nir*g,;I annran Pclaksannan GCG PT BPR Natrrrc Primadana Canital

6. PT. BPR Nature Primadana capital menyampaikan laporan GCG kepada

Dewan Komisaris, sesuai dengan sOp pr. BpR Nature primadana

Capital

2. Kepemilikan saham Anggota Dewan Komisaris dan Direi<si.

Dewan komisaris dan Direksi PT, BPR Nature Primadana Capital tidakmemiliki saham pada Lembaga Keuangan Bukan Bank & Perusahaan lainnya,

3. Hubungan Keuangan dan Hubungan Keluarga Anggota Dewan Komisarisdan Direksi.

a. Hubungan Keuangan

Komisaris utama PT. BPR Nature primadana capital tidak memiliki

hubungan keuangan dengan Pemegang saham pengendali Bank.

Anggota Dewan Komisaris PT. BpR Nature primadana capital,

merupakan komisaris independen yang tidak memiliki hubungan

keuangan dengan Dewan Komisaris lainnya, direksi, pemegang Saham

Pengendali dan dari Perusahaan pengendalinya adalah Dewan

Komisaris lainnya dan/atau Direksi Bank.

seluruh anggota Direksi PT. BpR Nattre prirnadana capital ridak

memiliki hubungan keuangan dalam hal menerima penghasilan,'-

bantuan keuangan, atau pinjaman dari Pemegang Saham pengendali

bank,

Nama Jabatan

BPR NPC

Iabatan

BPR lain

Iabatan

Prshn Lain

PS BPR/

Prshn Lain

Bidans

Usaha

Tigor Simanjuntak Komut

Shierley Debora

Natalina hutapea

Komisaris

lohn R. P Hutabarat Dirut

Suryati Parulian Dir 0ps

I anoran Pelaksanaan GCG PT RPR Nahlre Primadana llanital10jii'ir:

b. Hubungan Keluarga

Dewan Komisaris dan Direksi PT. BPR Nature Primadana Capital tidakmemiliki hubungan keluarga sampai dengan derajat kedua antara sesama

anggota Dewan Komisaris, Direksi dan pemegang Saham pengendali.

4. Faket keb,iiakan Remurrerasi daii Fasiiitas iain bagi Dewan Komisarisdan Direksi

Paket / kebijakan remunerasi dan fasilitas lain bagi Dewan komisaris dan

Direksi meliputi remunerasi dalam bentuk non natura (gaji, penghasilan tetap

lainnya, antara lain tantiem dan bentuk remunerasi iainnya) selama tahun

20L7, sedangkan fasilitas lain dalam bentuk natura (fasilitas tidak tetaplainnya termasuk tunjangan untuk perumahan, transportasi, kesehatan dan

fasilitas lainnyal selama tahun ?012.

NAMA IABATAN

Hubungan Keluarga dgn F{ubuagan Keuangan dgn

Dekom Direksi PSP Dekom Direksi PSP

Ya Tdk Ya Tdk Ya Tdk Ya Tdk Ya Tdk Ya ! TdkITigol Simanjuniak KOrnur

Shierley Debora Natalina

Hutapea

Komisaris

NAMA JABATAN

Hubungan Keluarga dgn Hubungan Keuangan dgn

Dekom Direksi PSP Dekom Direksi PSP

Ya Tdk Ya Tdk Ya Tdk Ya Tdk Ya Tdk Ya i totfohn R.P. Hutabarat Dirut

Suryati Parulian Dirops lvi

Laporan Pelaksanaan GCG PT BPR Nature Pr-imadana Capita!11 | i-,,' 1,,-

Fasilitas lain dalam bentuk naUra /noR nafirra (fas. Tidak tetap laiuyaantara lain, perumaha&

transportasi asuransi kesehatan,

dll) yang tidak dapat dimiliki

Z Rp 3Sluta ) Rp 140 iuta

fumlah anggota Dewan Komisaris

remunerasi dalam satu tahun yang

penghasilan sebagai berikut :

dan Direksi yang rnenerima paket

dikelompokl<an dalam kisaran tingkat

5. Share Option

Tidak telaariat bpsi untuk membeli saham oleh anggota dewan Komisaris,Direksi dan Peiabat El*sekutif yang dilakukan melalui penawaran saham a&upenawaran opsi saham dalam rangka pemberian kompensasi yang diberikankepada anggota Dewan Komisaris, Direlcsi dan Pejabat Eksekutif Bank danyang telah diputuskan dalam Rapat umum pemegang saham dan/atauAnggaran Dasar Bank

6. Rasiogaii Tertinggi dan Terendah

a. rasio gaji pegawai yang tertinggi dan terendah

b. rasio gaji Direksi yangterring$ d. n terendah

c. rasio gaji Komisaris yangtertinggr dan terendah

= 45A o/o

= L67 8/o

= L46 o/o

lumlah Rqnumerasi per Orang dalam 1 tahun*)jumlah I lumlah

Direksi I KomisarisDi atas Rp 2 miliar

Di atas Rp l miliar s.d 2 miliar

Di atas Rp 500luta s.A r nillialRp 500 juta ke bawah

Lryom* Pah.<..anaari G$6FTBPF-'HlhIia fffi are Ct{iiH1? l!. , , ''-i --a -

7, Frekuensi Rapat Dewan Komisaris

a' Rapat Dewan Komisaris telah diatur dengan ketentuan internal DewanKomisaris dan pengaturan Rapat Dewan Komisaris juga dicantumkandalam SCP GCG tcntang Pcdoman bagi Dcvran Komisaris dan Dircksi.

b. Pelaksanaan Rapat Dewan Komisaris telah dituangkan dalam Risalah

Rapat.

c, Frekuensi rapat yang dilaksanakan oleh Dewan Komisaris sebanyak 5 kalidalam setahun.

NO TANGGAT

T(AI,A I

MATERI PEMBAHASAN PESERTA RAPAT

-g"isi*.lr]--t-k- Shierley D

- |ohn RP Hutabarat

- Suryati ParuIian

1. 05 Mel 2017 " Evaluasi Kineria |anuari - April 2017

- Strategi pencapaian target

- Evaluasi APU PPT

2

3

09 Juni 2017 - Follow Up rapat bulan lalu

- Evaluasi Kinerja Mei 2017

- Evaluasi APU PPT

- Penyelesaian kredit pAR

- Tigor Simanjuntak I

I

- Shierley D II

- Iohn RP Hutabarat i

- Suryati Parulian ii

A7 Juli2077 - Follow Up rapat bulan lalu

- Evaluasi Kinerja |uni 2017

- Evaluasi APU PPT

- Tigor Simanjuntak

- Shierley D.

- jotrn RP Hutabar-at

- Suryati Parulian

4 78 Agt2077 - Follow Up rapat bulan lalu

- Evaluasi Kinerja Juli 2017

- Rencana pengajuan izin Cabang Cileungsi

- Rengana Ulangtahun BPR NpC

- Tigor Simanjuntak

- Shierley D

- John RP Hutabarat

- Suryati Parulian

5 10 Nov 2017 - Follow Up rapat bulan lalu

- Evaluasi Kinerja Sept - Okt20\7

- Perkembangan izin Cabang Cileungsi

- Laporan kegiatan HUT BPR NPC

- Rencana Kredit Kelompok

- Tigor Simanjuntak

- Shierley D

- ]ohn RP Hutabarat

- Suryati Parulian

- Pembahasaii Rencana Bisnis Bank

Laporan Pelaksanaan GCG PT BPF NatLrr"e Primaelana Capital13 l r'r.

B. fumlah Penyimpangan Internal {internal Fraud)Penyimpangan /kecurangan lnternal Bank yang dilakukan oleh para pegawaiBanh baik yang berkaitan dengan simpanan dana masyarakat ataupenyaiahgunaan kreriit di BPR. Nature Primaciana Capitai seiama rahun ZAiTadalah tidak adal Tidak pernah terjadi.

9. Permasalahan Hukum

Permasalahan hukum secara perdata atau pidana yang dihadapi oleh pT, BpR

Nature Primadana Capital, selama tahun 2AL7 adalah tidak ada, baik yangberkaitan dengan penyalahgunaan kredit atau simpnanan dana masyarakat.

1 0. Transaksi Yang Mengandung Benturan Kepentingan

Tidak terdapat transaksi yang mengandung benturan kepenringan, bankmarnpu rnenghindari transaksi }?ng rnengandung poiennsi benturankepentingan.

Kesimpulan Umum hasil Self Assessment Pelaksanaan Good CorporateGovernance.

Berdasarkan hasil Sef .Assessment pelaksanaan GCG PT. BpR Nature primadana

capitai periotie Desember z0!7, riisampaikan hai-hal sebagai beriicut :

a. Nilai Komposisi GCG sebesar 1.94 dengan prediksi Baik

b. Kekuatan Pelaksanaan GCG

' ' Dengan disusunnya SOP GCG PT. BPR Nature Primadana Capital, tatakelola Bank akan berjalan baik sesuai dengan ketentuan yang berlaku.

o Dengan adanya ptlo*r, bagi Dewan Komisaris dan Direksi, dan Direksit

dapat melaksanakan tugas dan tanggung jawabnya secara efektif.

r Fungsi kepatuhan Banh Fungsi Audit Intern, Fungsi Audit ekstern akan

berjalan sesuai dengan Ketentuan GCG.

Laporan Pelaksanaan GCG PT BPR Nature Primadana Capita!14 l i'a ;.r

':

Terlampir disampaikan Hasil self Assessment pelaksanaan Gaod corparateGovernqnce PT. BPR Nature Primadana capital tahun buku 3L Desemb er Zarr.Demikian Laporan ini disampaikan, agar makrum. Terima kasih.

PT. BPR Nature Primadana Capital

dru@^tu)'I

fuhtTigor Simanjuntak

Komisaris UtamaIqhn R. P Hutabarat

Direktur Utama

15lp a g eLaporan Pelakmnaan GCG PT BPR Nalure primadana Capihl I

Ilasll Pedbran Pene{paa fata trlelola BpR

faktor 1 2 3 4 5 6 ? I I 10 x.1 $ttat Xoamodt?otal Fedl&lr Fahor 4,2? O,23 0,33 0,21 o,23 0,04 o,22 0,1q b,22 1,94

Pred&Et Eoqn.lt B.IL

:i.:i,::,ii tii,;lilr &:i i;iir. j-t;r 1:r,,r'lllBiittl gi;::;:r::'l-?:illitii '1.,.1:.ir iditiilil,r ,. I

.li,:'irrSl;r]^ii.;l;,.'i:i, i,.r.:li:,i:i-|i;*i: f#iil.,,iiili:.f..tili:ii:^.,i lr,r.j..:ii;;.