Risalah Maklumat Dana - takaful-malaysia.com.my · Beberapa faktor yang menyumbang kepada penurunan...

ITTIZAN

ISTIQRAR

DANA myEQUITY INDEX

DANA myGROWTH

DANA myBLUE CHIPS

DANA myDIVIDEND

DANA myBALANCED

Risalah Maklumat Dana

Dokumen ini menyediakan ciri-ciri terperinci, objektif, strategi dan pendekatan pelaburan 7 dana patuh

Syariah dan semua maklumat penting lain yang anda perlu ketahui berhubung dana pelaburan berikut :-

1. ITTIZAN

2. ISTIQRAR

3. DANA myEQUITY INDEX

4. DANA myGROWTH

5. DANA myBLUE CHIPS

6. DANA myDIVIDEND

7. DANA myBALANCED

Pemilihan dana perlu dibuat berasaskan, antara lain, tahap toleransi anda terhadap risiko. Sila dapatkan

nasihat daripada Ejen Syarikat Takaful anda berhubung tahap toleransi anda terhadap risiko. Bagi Ittizan dan

Istiqrar, dana ini tidak lagi menawarkan pelaburan baru.

Dana yang dinyatakan diatas akan diuruskan secara professional oleh Bahagian Pelaburan Syarikat Takaful

Malaysia Berhad. Pasukan pelaburan kami terdiri daripada sekumpulan pengurus portfolio professional dan

penganalisis penyelidikan pelaburan yang mempunyai purata pengalaman selama 15 tahun dalam

pengurusan dana.

Nota: Pemilihan sekuriti yang akan dilabur dilakukan secara sistematik di mana proses pelaburan ditadbir

oleh dasar dalaman. Selain itu, proses pelaburan sistematik adalah menuruti saranan Badan Penasihat

Syariah Syarikat. Ini bagi memastikan setiap pelaburan yang dibuat adalah patuh & mengikut prinsip Syariah.

Risalah Maklumat Dana

TINJAUAN & MASA DEPAN PASARAN

OGOS 2013

Indeks FBM Emas Syariah dan Indeks Komposit FBM KL Maklumat Penting Pasaran

Sumber: Bloomberg

31/8/13 Bulanan % Perubahan

YTD % Perubahan

FBM KLCI 1,727.58 (2.54) 2.29

FBM Emas Shariah 12,046.89 (2.64) 4.57

Dow Jones AS 14,810.30 (4.45) 13.02

Nikkei 225 Jepun 13,388.86 (2.04) 28.80

Hong Kong Hang Seng 21,731.40 (0.70) (4.08)

Straits Times Singapura 3,028.94 (5.99) (4.36)

Jakarta Composite 4,159.09 (9.01) (2.82)

Hasil MGS – 5 tahun 3.68 1.52 13.58

Minyak Mentah

(USD/Tong) 107.65 2.49 17.24

CPO (RM/MT) 2,404.00 7.51 (1.39)

Ringgit/USD 3.28 1.25 7.41

Sumber: Bloomberg

Tinjauan Pasaran Saham LCI meneruskan arah aliran menurun sejak Julai sehingga sebanyak 112 mata sebelum pulih untuk ditutup ada 1,727.58 mata disebabkan oleh aktiviti “window dressing” pada hujung bulan. Beberapa faktor yang menyumbang kepada penurunan ketara ini seperti semakan semula Fitch Rating ke atas unjuran kredit Malaysia kepada "negatif" daripada "stabil”, Bimbang kepada kesan lebih awal dan lebih teruk pengecilan rancangan pembelian bon Fed, pertumbuhan Q2 KDNK Malaysia yang lebih rendah daripada jangkaan iaitu 4.7%, ketegangan yang meningkat berhubung kemungkinan tindakan ketenteraan Amerika di Syria. Bagi bulan ini, Indeks IKKL ditutup negatif 2.5% kepada 1,727.58 mata. Indeks FBM Syariah mengakhiri bulan ini pada 12,046.89 mata, rugi 2.6% dalam perbandingan bulanan. Di pasaran serantau, China H Shares adalah pasaran terbaik (+1.7%) diikuti oleh Korea (+0.6%) dan Indeks Hang Seng HK (-0.7%). Sementara itu, Thailand ( - 9.1%), Indonesia (-9.0%) dan Filipina (-8.5%) adalah pasaran paling lemah.

Masa Depan Pasaran Saham Keputusan pulangan syarikat-syarikat yang tersenarai di KLCI pada suku ke 2 telah berakhir pada 31 Ogos 2013. Lebih banyak syarikat yang melaporkan pendapatan sejajar dengan jangkaan hanya 15% daripada syarikat tersebut mengatasi jangkaan. Beberapa syarikat yang mengatasi jangkaan ialah Takaful Malaysia, Sime Darby & Petronas Chemical. Oleh itu, kami berpendapat para penganalisis tidak mungkin akan membuat semakan kenaikan bagi sasaran indeks akhir tahun IKKL. Kami percaya bahawa perkembangan luar negara seperti pengecilan pakej rangsangan Simpanan Persekutuan pada 16 September dan perkembangan di timur tengah akan terus mempengaruhi prestasi pasaran ekuiti tempatan & global.

Tinjauan Pasaran Bon Pasaran bon terus terjejas oleh kebimbangan terhadap kemungkinan pengurangan dalam QE Fed di mana FOMC dijadual akan mengadakan mesyuarat dasar akan datang pada 18-19 September. Tekanan jualan ke atas bon kerajaan sangat ketara berikutan permintaan yang lemah bagi lelongan GII tempoh baru 20 tahun lebih panjang bernilai RM2.5 bilion yang mana pembidaan kepada nisbah liputan adalah 1.63 kali, lebih rendah daripada nisbah purata YTD sebanyak 2.05 kali dan hasil purata 4.582%. Namun, pasaran MGS telah ditutup lebih kukuh bagi bulan Ogos 2013 selepas mengalami penjualan besar-besaran pada Julai 2013 dengan penanda aras hasil MGS 3 tahun, 5 tahun dan 10 tahun masing-masing jatuh sebanyak 6 bps, 2 bps dan 12 bps untuk ditutup pada 3.44%, 3.65% dan 4.01%.

Masa Depan Pasaran Bon Pasaran MGS dijangka kurang cergas sebelum mesyuarat BNM pada 5 September 13 dan akan terus turun naik didorong oleh pelbagai faktor luaran.

Memandangkan ketidaktentuan berterusan daripada pengurangan Fed dan risiko rentetan dari India dan Indonesia, jualan dalam aset tempatan EM dijangka

akan berterusan sehingga para pelabur memperoleh kepastian dan keyakinan baru terhadap bank-bank pusat. Bagi pasaran bon korporat, ia dijangka akan

lemah yang menggambarkan perkembangan pasaran MGS.

Penafian : Risalah maklumat ini disediakan oleh Syarikat Takaful Malaysia Berhad (Takaful Malaysia) untuk tujuan maklumat umum dan gambaran sahaja dan tidak boleh dianggap sebagai satu tawaran, pujukan atau cadangan untuk menjual atau membeli sebarang sekuriti atau produk kewangan. Walaupun material yang digunakan bagi menyediakan pembentangan ini diperoleh daripada sumber yang diyakini dan dipercayai, Takaful Malaysia tidak memberi sebarang jaminan berhubung ketepatan dan kesempurnaan maklumatnya. Sebarang analisis dan pendapat yang dinyatakan adalah tertakluk kepada perubahan tanpa sebarang pemberitahuan. Para penonton dinasihati agar menghubungi Takaful Malaysia atau ejen untuk mendapatkan maklumat yang lebih lanjut dan lengkap berhubung produk yang kami tawarkan. Dengan ini, Takaful Malaysia menafikan sebarang liabiliti dalam apa jua bentuk jika penonton mengalami kerugian dengan hanya bergantung kepada maklumat yang terkandung dalam pembentangan ini.

1,200

1,300

1,400

1,500

1,600

1,700

1,800

8,000

8,500

9,000

9,500

10,000

10,500

11,000

11,500

12,000

Jan

-11

Fe

b-1

1

Mar

-11

A

pr-

11

M

ay-1

1

Jun

-11

Ju

l-1

1

Au

g-1

1

Sep

-11

O

ct-1

1

No

v-1

1

Dec

-11

Ja

n-1

2

Feb

-12

M

ar-1

2

Ap

r-1

2

May

-12

Ju

n-1

2

Jul-

12

A

ug-

12

Se

p-1

2

Oct

-12

N

ov-

12

D

ec-1

2

Jan

-13

Fe

b-1

3

Mar

-13

A

pr-

13

M

ay-1

3

Jun

-13

Ju

l-1

3

Au

g-1

3

Ind

eks

FB

M E

mas

Sya

riah

FBMSI FBMKLCI

Ind

eks K

om

po

sit FBM

KL

Ulasan Pengurus Dana Kami percaya bahawa pasaran akan terus turun-naik sepanjang bulan September. Justeru, kami akan mengguna pakai strategi pertahanan di mana kami akan menjual untuk memperoleh keteguhan di mana terdapat pemulihan semula dalam pasaran dan memanfaatkan sebarang kelemahan pasaran untuk mengumpul kaunter yang mempunyai asas teguh & pulangan dividen yang tinggi.

Ulasan Pengurus Dana Tekanan jualan mungkin berterusan kerana pegangan asing bulan Julai 2013 di MGS merosot sebanyak RM12.34bn (-8.9%) kepada RM125.54bn, yang berjumlah lebih kurang 42.75% daripada jumlah tertunggak. Oleh itu, kami cenderung kepada tempoh yang pendek sehingga kadar turun naik pasaran berkurangan dan gambaran QE menjadi lebih jelas.

Nota: Prestasi Kumulatif dari TK12

TK2010*

31-Dec-10

TK2011* 31-Dec-11

TK2012 31-Dec-12

TK2013 31-Ogos-13

Ittizan (%) 13.77 5.22 18.07 6.20

Penanda Aras (%) 12.74 2.56 9.15 3.74

0.0

5.0

10.0

15.0

20.0

25.0

30.0

35.0

Pu

lan

gan

%

Ittizan vs Penanda Aras

Ittizan Penanda Aras

ITTIZAN OGOS 2013

Bagi tempoh yang ditinjau, FBMSI mencatat keuntungan sebanyak 4.57% untuk ditutup pada 12,046.89 mata. Berdasarkan kepada benchmark FBMSI 70% dan baki 30% pada kadar GIA Maybank 1 bulan 2.75%, benchmark bercampur-campur mencatatkan pulangan positif sebanyak 3.74%. Sejajar dengan benchmark ini, prestasi Iltizan mencatatkan pulangan positif sebanyak 6.20% mengatasi pencapaian penanda aras bercampur-campur.

* Prestasi masa lalu Dana bukan petunjuk kepada prestasi masa depan, dan prestasi tersebut tidak dijamin. Pulangan dana dikira berdasarkan kepada harga seunit Dana. Pulangan bersih sebenar Dana adalah sebelum cukai dan selepas yuran-yuran berkaitan dan berasaskan kepada prestasi Dana, dan bukan pulangan yang diperoleh daripada premium sebenar/caruman dibayar bagi produk berkaitan pelaburan.

PRESTASI DANA VS PENANDA ARAS

PERUNTUKAN ASET 5 PEGANGAN PELABURAN TERTINGGI

44.45%

11.25%

3.09%

3.11% 1.53%

0.92%

4.07%

1.87%

26.59%

Perdagangan / Perkhidmatan Produk Perindustrian Projek Infrastruktur Perladangan

Hartanah

Pengguna

Pembinaan

REIT

No. Nama Sekuriti (Saham) %

NAV

1 Axiata Group Berhad 6.94

2 Tenaga Nasional Berhad 6.57

3 SapuraKencana Petroleum Berhad 4.81

4 Sime Darby Berhad 4.44

5 Maxis Berhad 3.51

No. Sektor % NAV

1 Perdagangan/Perkhidmatan 44.45

2 Produk Perindustrian 11.25

3 Projek Infrastruktur 3.09

4 Perladangan 3.11

5 Hartanah 1.53

6 Pengguna 0.92

7 Pembinaan 4.07

8 REIT 1.87

9 Sukuk 26.59

Objektif Pelaburan Untuk mencapai pulangan berpatutan dan peluang pertumbuhan modal melalui pelaburan terpilih dalam saham diluluskan Syariah yang disenaraikan di Bursa Malaysia dan sekuriti hutang Islam mematuhi Syariah.

Strategi Pelaburan Pelaburan dalam peruntukan aset seimbang yang meliputi ekuiti mematuhi Syariah dan sekuriti Hutang Islam. Peruntukan Aset Ekuiti : 30% - 70% Sukuk/Tunai : 30% - 70% Pengurus Dana Bahagian pelaburan Syarikat Takaful Malaysia Berhad

Prestasi Benchmark Gabungan

70% Indeks Syariah Emas FBM (FBMSI)

30% kadar pulangan satu bulan Akaun Pelaburan Am Maybank (GIA) (sumber: FBMSI daripada Bloomberg, GIA daripada Maybank)

Fi & Caj Fi pengurusan dana

Maks 1.5% daripada NAV setahun dana

Fi penjagaan 0.03% daripada NAV setahun dana

Profil Risiko Sederhana Oleh kerana pelaburan dana melibatkan sekuriti bolehniaga seperti saham dan sekuriti hutang Islam (IDS)/sukuk, para pelabur perlu bersedia untuk menghadapi turun naik harga interim. Pelaburan dalam IDS mempunyai beberapa risiko seperti perubahan dalam kadar faedah dan kadar kredit penerbit. Peningkatan dalam kadar faedah atau penurunan penarafan kredit penerbit akan menyebabkan kejatuhan harga bon, yang memberi kesan kepada prestasi Dana. Risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko kadar faedah, risiko kredit/keingkaran, risiko sekuriti khusus, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk kepada Lampiran 1.

Pengurusan Risiko Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang diterima pakai oleh Pengurus Dana bagi menguruskan risiko Dana. Jika terdapat kemungkinan tinggi pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya.

Dalam menguruskan risiko pelaburan bagi IDS, Pengurus Dana akan melakukan penyelidikan dan analisis meluas ke atas penerbit, penarafan kredit, faktor matang, kecairan dan langkah hasil terpilih, Pengurus Dana juga akan memantau faktor ekonomi makro yang mungkin memberi kesan kepada persekitaran kadar faedah.

(RM)

Pada Permulaan 1.000

Pada 31 Ogos 2013 1.745

Tertinggi 5 Tahun Lepas 1.817

Terendah 5 tahun Lepas 1.110

Pasaran Sasaran Dana ini tidak lagi ditawarkan untuk pelaburan baru.

Asas & Kekerapan Penilaian Unit Sila rujuk kepada Lampiran 2.

Keadaan Luar Biasa Sila rujuk kepada Lampiran 2.

Penafian : Risalah maklumat ini disediakan oleh Syarikat Takaful Malaysia Berhad (Takaful Malaysia) untuk tujuan maklumat umum dan gambaran sahaja dan tidak boleh dianggap sebagai satu tawaran, pujukan atau cadangan untuk menjual atau membeli sebarang sekuriti atau produk kewangan. Walaupun material yang digunakan bagi menyediakan pembentangan ini diperoleh daripada sumber yang diyakini dan dipercayai, Takaful Malaysia tidak memberi sebarang jaminan berhubung ketepatan dan kesempurnaan maklumatnya. Sebarang analisis dan pendapat yang dinyatakan adalah tertakluk kepada perubahan tanpa sebarang pemberitahuan. Para penonton dinasihati agar menghubungi Takaful Malaysia atau ejen untuk mendapatkan maklumat yang lebih lanjut dan lengkap berhubung produk yang kami tawarkan. Dengan ini, Takaful Malaysia menafikan sebarang

liabiliti dalam apa jua bentuk jika penonton mengalami kerugian dengan hanya bergantung kepada maklumat yang terkandung dalam pembentangan ini.

PERUNTUKAN SEKTOR

NAV SEUNIT

ISTIQRAR OGOS 2013



TK2010*

31-Dec-10

TK2011* 31-Dec-11

TK2012 31-Dec-12

TK2013 31-Julai-13

Istiqrar (%) 5.80 4.45 7.88 2.78

Penanda Aras (%) 5.47 2.77 5.56 2.65

0.0

2.0

4.0

6.0

8.0

10.0

12.0

14.0

16.0

Pu

lan

gan

%

Istiqrar vs Penanda Aras

Istiqrar Penanda Aras

Bagi tempoh berakhir Ogos 2013, FBMSI mencatat keuntungan sebanyak 4.57% untuk ditutup pada 12,046.89 mata. Berdasarkan kepada benchmark. Oleh kerana benchmark dana adalah FBMSI 30% dan baki 70% pada kadar GIA Maybank 1 bulan 2.75 penanda aras bercampur-campur mencatatkan pulangan positif sebanyak 2.65%. Sejajar dengan pergerakan positif benchmark ini, Istiqrar turut 2.78% mengatasi prestasi benchmark campuran.

* Prestasi masa lalu Dana bukan petunjuk kepada prestasi masa depannya, dan prestasi tersebut tidak dijamin. Pulangan dana dikira berdasarkan kepada harga seunit Dana. Pulangan bersih sebenar Dana adalah sebelum cukai dan selepas yuran-yuran berkaitan dan berasaskan kepada prestasi Dana, dan bukan pulangan yang diperoleh daripada premium sebenar/caruman dibayar bagi produk berkaitan pelaburan.


21.31% 5.55%

1.55% 0.54%

0.40%

2.11%

1.07%

2.29%

64.14%


Pengguna

Pembinaan

Hartanah

REIT

Sukuk


NAV

1 Rantau Abang Capital Berhad 6.43

2 National Bank of Abu Dhabi 6.33

3 Kapar Energy Ventures Sdn Bhd 6.25

4 Binariang GSM Sdn Bhd 5.29

5 Jimah Energy Ventures Sdn Bhd 4.81

No. Sektor % NAV




4 Perladangan 0.54

5 Pengguna 0.40

6 Pembinaan 2.11

7 Hartanah 1.07

8 REIT 2.29

9 Sukuk 64.14

Objektif Pelaburan Untuk mencapai pola perolehan pelaburan yang agak stabil sepanjang tempoh sederhana bagi pelaburan terpilih dalam saham diluluskan Syariah yang tersenarai di Bursa Malaysia dan sekuriti pendapatan tetap mematuhi Syariah.

Strategi Pelaburan Melabur dalam peruntukan aset yang seimbang terdiri terutamanya daripada sekuriti hutang Islam dengan pendedahan lebih kecil dalam ekuiti mematuhi Syariah.

Peruntukan Aset Ekuiti: sehingga 35% Sukuk/Tunai: 65% - 100%

Pengurus Dana Bahagian Pelaburan Syarikat Takaful Malaysia Berhad


30%Indeks Syariah Emas FBM (FBMSI)

70% pulangan satu bulan Kadar Akaun Pelaburan Am Maybank (GIA)

(Sumber: FBMSI daripada Bloomberg, GIA daripada Maybank)


Max 1.5% daripada NAV setahun dana


Profil Risiko Rendah Oleh kerana pelaburan Dana melibatkan sekuriti bolehniaga seperti saham dan sekuriti hutang Islam (IDS/Sukuk), bersedia untuk menghadapi turun naik harga interim. Pelaburan dalam IDS mempunyai beberapa risiko seperti perubahan dalam kadar faedah dan penarafan kredit penerbit. Peningkatan dalam kadar faedah atau penurunan penarafan kredit penerbit akan menyebabkan kejatuhan harga bon, yang seterusnya memberi kesan kepada prestasi Dana. Risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko kadar faedah, risiko kredit/keingkaran, risiko sekuriti khusus, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk kepada Lampiran 1.

Pengurusan Risiko Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh diterima pakai oleh Pengurus Dana bagi menguruskan risiko Dana. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya.

Dalam menguruskan risiko pelaburan bagi IDS, Pengurus Dana akan melakukan penyelidikan dan analisis meluas ke atas penerbit, penarafan kredit, faktor matang, kecairan dan langkah hasil terpilih, Pengurus Dana juga akan memantau faktor ekonomi makro yang mungkin memberi kesan kepada persekitaran kadar faedah.

(RM)

Pada permulaan 1.000

Pada 31 Ogos 2013 1.337

Tertinggi 5 tahun lepas 1.462

Terendah 5 tahun lepas 1.080

Pasaran Sasaran Dana ini tidak lagi ditawarkan untuk pelaburan.

Asas & kekerapan Penilaian Unit Sila rujuk kepada Lampiran 2.


Penafian : Risalah maklumat ini disediakan oleh Syarikat Takaful Malaysia Berhad (Takaful Malaysia) untuk tujuan maklumat umum dan gambaran sahaja dan tidak boleh dianggap sebagai satu tawaran, pujukan atau cadangan untuk menjual atau membeli sebarang sekuriti atau produk kewangan. Walaupun material yang digunakan bagi menyediakan pembentangan ini diperoleh daripada sumber yang diyakini dan dipercayai, Takaful Malaysia tidak memberi sebarang jaminan berhubung ketepatan dan kesempurnaan maklumatnya. Sebarang analisis dan pendapat yang dinyatakan adalah tertakluk kepada perubahan tanpa sebarang pemberitahuan. Para penonton dinasihati agar menghubungi Takaful Malaysia atau ejen untuk mendapatkan maklumat yang lebih lanjut dan lengkap berhubung produk yang kami tawarkan. Dengan ini , Takaful Malaysia menafikan sebarang liabiliti dalam apa jua bentuk jika penonton mengalami kerugian dengan hanya bergantung kepada maklumat yang terkandung dalam pembentangan ini.

PERUNTUKAN SEKTOR

NAV SEUNIT

DANA myEQUITY INDEX OGOS 2013



TK2010*

31-Dec-10

TK2011* 31-Dec-11

TK2012 31-Dec-12

TK2013 31-Julai-13

Dana MyEquity Index (%) 14.15 4.46 16.66 6.08

Penanda Aras (%) 18.20 2.41 11.85 4.57

Pengesan Kesilapan 0.94 1.62 0.75 0.92

0.00

0.50

1.00

1.50

0.0

5.0

10.0

15.0

20.0

25.0

30.0

Pu

lan

gan

%

Dana myEquity Index vs Penanda Aras

Dana myEquity Index Penanda Aras

Bagi tempoh berakhir Ogos 2013, FBMSI mencatat keuntungan sebanyak 4.57% untuk ditutup pada 12,046.89 mata. Prestasi Dana Indeks myEquity mencatatkan pulangan positif 6.08%. Sejajar dengan strategi dana untuk mengikuti rapat benchmarknya, pengesan kesilapannya sentiasa dalam lingkungan yang ditetapkan oleh dana. Bagi tempoh ini, pengesan kesilapan dana berapa pada tahap 0.92.


PERUNTUKAN ASET 5 PEGANGAN PELABURAN

TERTINGGI

56.67% 13.01%

5.25%

5.40%

3.42%

2.67% 0.68% 6.61% Perdagangan / Perkhidmatan Produk Perindustrian Projek Infrastruktur Perladangan

Hartanah

Pengguna

REIT

Pembinaan


NAV




4 Sapura Kencana Petroleum Berhad 6.37

5 Maxis Berhad 4.98

No. Sektor % NAV




4 Perladangan 5.40

5 Hartanah 3.42

6 Pengguna 2.67

7 REIT 0.68

8 Pembinaan 6.61

Objektif Pelaburan Untuk mencapai pulangan yang diperoleh berasaskan prestasi Indeks Syariah Emas FBM.

Strategi Pelaburan Melabur terutamanya dalam saham komponen

Indeks terbaik; mengikuti rapat perkembangan Benchmark dalam tempoh sederahana hingga jangka panjang;

Pengimbangan saham secara konsisten untuk mengikuti rapat prestasi penanda aras.

Peruntukan Aset Ekuiti: 90% - 95% Pasaran Wang: 5% - 10%

Pengurus Dana Bahagian pelaburan Syarikat Takaful Malaysia Berhad

Prestasi Benchmark Indeks Syariah Emas FBM (FBMSI) (sumber : Bloomberg)


1.0% - 1.5% daripada NAV setahun dana


Profil Risiko Sederhana Oleh kerana Dana ini meliputi empat puluh saham komponen indeks yang terbaik termasuk saham mewah dan saham pertumbuhan. Pelabur boleh menjangkakan turun naik harga dengan kemungkinan kejatuhan besar dalam pasaran ekuiti. Risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko sekuriti khusus, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk kepada Lampiran 1.

Pengurusan Risiko Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh diterima pakai oleh Pengurus Dana bagi menguruskan risiko Dana seperti risiko pasaran. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya. Pengurus Dana juga akan mengguna pakai proses pemilihan saham yang berhemat dengan melabur dalam dunia saham terpilih selepas melakukan proses penapisan.

(RM)


Pada 31 Ogos 2013 1.562



Pasaran Sasaran Pelanggan yang memilih profil pelaburan berisiko sederhana dengan jangkaan pulangan yang sederhana.

Asas & Kekerapan Penilaian Unit Sila Rujuk Lampiran 2.

Keadaan Luar Biasa Sila Rujuk Lampiran 2.

Mengesan Kesalahan (TE) TE adalah langkah berbeza daripada penanda aras. Ia mengukur bagaimana suatu portfolio mengikuti indeks yang merupakan penanda aras. Lebih rapat dengan penanda aras. Maka jumlah TE semakin rendah.


PERUNTUKAN SEKTOR

NAV PER UNIT

DANA myGROWTH OGOS 2013


Nota: Prestasi Kumulatif daripada TK2

TK2010*

31-Dec-10

TK2011* 31-Dec-11

TK2012 31-Dec-12

TK2013 31-Julai-13

Dana myGrowth (%) 7.71 3.23 9.26 6.95

Penanda Aras (%) 18.20 2.41 11.85 4.57

0.0

5.0

10.0

15.0

20.0

25.0

Pu

lan

gan

(%

)

Dana myGrowth vs Penanda Aras

Dana myGrowth Penanda Aras

Bagi tempoh yang ditinjau, penanda aras dana FBMSI meningkat sebanyak 4.57%, ditutup pada 12,046.89 mata. Sejajar dengan pergerakan positif penanda aras, prestasi Dana myGrowth juga mencatatkan pulangan positif sebanyak 6.95% mengatasi penanda aras.



55.46%

16.59%

4.26%

4.77%

5.74%

3.72% 1.48% 2.62% Perdagangan / Perkhidmatan Produk Perindustrian Projek Infrastruktur Perladangan

Pembinaan

Pengguna

Hartanah

REIT


NAV



3 Maxis Berhad 4.73

4 Sapura Kencana Petroleum Berhad 4.37

5 Petronas Gas Berhad 4.36

No. Sektor % NAV



3 Projek infrastruktur 4.26

4 Perladangan 4.77

5 Pembinaan 5.74

6 Pengguna 3.72

7 Hartanah 1.48

8 REIT 2.62

Objektif Pelaburan Untuk mencapai pertumbuhan modal dan pendapatan dividen melalui pelaburan terpilih dalam saham diluluskan Syariah yang tersenarai di Bursa Malaysia.

Strategi Pelaburan Melabur terutamanya dalam ekuiti mematuhi Syariah

yang meliputi pelbagai portfolio syarikat berkaitan indeks, saham mewah dan syarikat dengan prospek pertumbuhan dan hasil dividen yang menarik yang tersenarai di Bursa Malaysia;

Pengurusan portfolio aktif – kajian yang kerap berhubung peruntukan aset dan pegangan saham. Pulangan saham/portfolio sepatutnya tinggi untuk mencari peluang dalam keuntungan modal dan saham hasil dividen.

Peruntukan Aset Ekuiti: 50% - 95% Tunai/Sukuk: 5% - 50%


Prestasi Benchmark Indeks Syariah Emas FBM (FBMSI) (Sumber: Bloomberg)

Fi & caj Fi pengurusan dana



Profil Risiko Tinggi Oleh kerana dana pelaburan ini juga meliputi stok pertumbuhan yang biasanya lebih mudah turun naik berbanding dengan saham mewah dan saham hasil dividen tinggi, pelabur perlu bersedia untuk berhadapan dengan turun naik harga interim, yang adakalanya mungkin ketara untuk mencapai pulangan yang tinggi itu. Risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko sekuriti khas, risiko kadar faedah, risiko kredit/keingkaran, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk Lampiran 1.

Pengurusan Risiko Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh diterima pakai oleh Pengurus Dana bagi menguruskan risiko Dana. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya. Pengurus Dana juga akan mengguna pakai proses pemilihan saham yang berhemat selepas melakukan proses penapisan.

Dalam menguruskan risiko pelaburan IDS, Pengurus Dana akan melakukan penyelidikan dan analisis yang ekstensif ke atas penerbit, penarafan kredit, faktor matang dan langkah hasil terpilih. Pengurus Dana juga akan memantau dengan terperinci faktor ekonomi makro yang mungkin mempengaruhi kadar faedah.

(RM)


Pada 31 Ogos 2013 1.253

Tertinggi 5 Tahun Lepas 1.339

Terendah 5 Tahun Lepas 0.972

Pasaran Sasaran Pelanggan yang memilih pelaburan berisiko tinggi dengan jangkaan pulangan yang tinggi.

Asas & Kekerapan Penilaian Unit Sila rujuk kepada Lampiran 2

Keadaan Luar Biasa Sila rujuk kepada Lampiran 2


PERUNTUKAN SEKTOR

NAV SEUNIT

DANA myBLUE CHIPS OGOS 2013


Nota: Prestasi Kumulatif TK2

TK2010* 31-Dis-10

TK2011* 31-Dis-11

TK2012 31-Dis-12

TK2013 31-Julai-13

Dana myBlue Chips (%) 7.01 2.23 14.32 5.95

Penanda Aras (%) 18.20 2.41 11.85 4.57

0.0

5.0

10.0

15.0

20.0

25.0

30.0

Pu

lan

gan

(%

)

Dana myBlue Chips vs Penanda Aras

Dana myBlue Chips Penanda Aras

Bagi tempoh yang ditinjau, penanda aras dana FBMSI meningkat sebanyak 4.57%, ditutup pada 12,046.89 mata. Sejajar dengan pergerakan positif penanda aras, prestasi Dana myBlue Chips juga mencatatkan pulangan positif 5.95% mengatasi penanda aras.



59.08% 13.93%

4.04%

3.38%

1.13% 2.46%

0.49%

5.48% Perdagangan / Perkhidmatan Produk Perindustrian Projek Infrastruktur Perladangan

Hartanah

Pengguna

REIT

Pembinaan


NAV





5 Maxis Berhad 5.02

No. Sektor % NAV




4 Perladangan 3.38

5 Hartanah 1.13

6 Pengguna 2.46

7 REIT 0.49

8 Pembinaan 5.48

Objektif Pelaburan Untuk mencapai pertumbuhan konsisten dalam jangka masa panjang melalui pelaburan dalam Saham Mewah Mematuhi Syariah.

Strategi Pelaburan Melabur terutamanya dalam ekuiti mematuhi Syariah

dengan permodalan pasaran yang besar untuk mencapai pertumbuhan modal jangka panjang;

Pengurusan portfolio yang aktif – semakan konsisten atas peruntukan peruntukan aset dan pegangan saham bagi memenuhi objektif Dana.

Peruntukan Aset Ekuiti: 40% - 90% Pasaran Wang: 10% - 60%


Penanda Benchmark FBM Emas Shariah Index (FBMSI) (Sumber: Bloomberg)

Fi & Caj Fi pengurusan dana 1.0% - 1.5% daripada NAV setahun dana


Profil Risiko Sederhana / Tinggi Oleh kerana pelaburan saham Dana ini fokus terutamanya kepada saham mewah yang mana harganya tidak mengalami turut naik seperti saham pertumbuhan, para pelabur bersedia untuk menerima pertumbuhan sederhana dalam pelaburan prinsipal. Risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko sekuriti khusus, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk kepada Lampiran 1.

Pengurusan Risiko Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh diterima pakai oleh Pengurus Dana bagi menguruskan risiko Dana. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya. Pengurus Dana juga akan mengguna pakai proses pemilihan saham yang berhemat selepas melakukan proses penapisan. .

(RM)


Pada 31 Ogos 2013 1.276



Pasaran Sasaran Pelanggan yang memilih profil pelaburan risiko sederhana dengan jangkaan pulangan tinggi.




PERUNTUKAN SEKTOR

NAV SEUNIT

DANA myDIVIDEND OGOS 2013



TK2010*

31-Dec-10

TK2011* 31-Dec-11

TK2012 31-Dec-12

TK2013 31-Julai-13

Dana myDividend (%) 5.74 6.39 17.95 5.16

Penanda Aras (%) 18.20 2.41 11.85 4.57

0.0

5.0

10.0

15.0

20.0

25.0

30.0

35.0

Pu

lan

gan

(%

)

Dana myDividend vs Penanda Aras

Dana myDividend Penanda Aras

Bagi tempoh yang ditinjau, penanda aras dana FBMSI mencatat keuntungan sebanyak 4.57% untuk ditutup pada 12,046.89 mata. Selaras dengan pergerakan positif penanda aras, prestasi Dana myDividend juga mencatatkan pulangan positif 5.16% mengatasi penanda aras.

* Prestasi masa lalu Dana bukan petunjuk kepada prestgasi masa depannya, dan prestasi tersebut tidak dijamin. Pulangan dana dikira berdasarkan kepada harga seunit Dana. Pulangan bersih sebenar Dana adalah sebelum cukai dan selepas yuran-yuran berkaitan dan berasaskan kepada prestasi Dana, dan bukan pulangan yang diperoleh daripada premium sebenar/caruman dibayar bagi produk berkaitan pelaburan.


56.23% 13.99%

4.81%

4.62%

0.52%

2.07%

4.79%

0.61% 2.43%


Hartanah

Pengguna

Pembinaan

Teknologi

REIT

No. Nama Sektor (Saham) %

NAV




4 Maxis Berhad 4.77

5 Petronas Gas Berhad 4.56

No. Sektor % NAV




4 Perladangan 4.62

5 Hartanah 0.52

6 Pengguna 2.07

7 Pembinaan 4.79

8 Teknologi 0.61

9 REIT 2.43

Objektif Pelaburan Untuk mencapai pendapatan dividen dalam jangka

panjang melalui pelaburan terpilih dalam saham pulangan dividen tinggi yang memberi dividen kasar tahunan minimum sebanyak 4%.

Untuk mencapai pertumbuhan modal melalui pemilihan pelaburan dalam Saham Mewah yang berpotensi memberi pertumbuhan modal jangka panjang.

Strategi Pelaburan Melabur terutamanya dalam saham hasil dividen yang

memberi pulangan dividen kasar minimum 14% serta saham mewah yang boleh menghasilkan pertumbuhan jangka panjang:

Pada setiap masa, pendedahan dalam saham yang menghasilkan minimum dividen kasar tahunan 14% sekurang-kurangnya 50% daripada pendedahan ekuiti.

Semakan konisten atas peruntukan aset dan pegangan saham bagi mencari saham yang mematuhi objektif Dana.

Peruntukan Aset Ekuiti: 40% - 90% (sekurang-kurangnya 50% dalam saham hasil dividen) Pasaran Wang: 10% - 60%


Prestasi Penanda Aras Indeks Syariah Emas FBM (FBMSI) (Sumber: Bloomberg)




Profil Risiko Sederhana Oleh kerana pelaburan Dana melibatkan sekuriti bolehniaga seperti saham dan sekuriti hutang Islam (IDS/Sukuk), pelabur perlu bersedia untuk menghadapi turun naik harga interim. Pelaburan dalam IDS mempunyai beberapa risiko seperti perubahan dalam kadar faedah dan penarafan kredit penerbit. Peningkatan dalam kadar faedah atau penurunan penarafan kredit penerbit akan menyebabkan kejatuhan harga bon, yang seterusnya memberi kesan kepada prestasi Dana. Risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko kadar faedah, risiko kredit/keingkaran, risiko sekuriti khusus, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk kepada Lampiran 1.

Pengurusan Risiko Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh digunakan oleh Pengurus Dana bagi menguruskan risiko Dana. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya. Pengurus Dana juga akan mengguna pakai proses pemilihan saham yang berhemat selepas melakukan proses penapisan.

Dalam menguruskan risiko pelaburan IDS, Pengurus Dana akan melakukan penyelidikan dan analisis yang ekstensif ke atas penerbit, penarafan kredit, faktor matang dan langkah hasil terpilih. Pengurus Dana juga akan memantau dengan terperinci faktor ekonomi makro yang mungkin mempengaruhi kadar faedah.

(RM)


Pada 31 Ogos 2013 1.342

Tertinggi 5 Tahun lepas 1.425

Terendah 5 Tahun lepas 1.002

Pasaran Sasaran Pelanggan yang memilih profil pelaburan risiko sederhana dengan jangkaan pulangan sederhana.




PERUNTUKAN SEKTOR

NAV SE UNIT

DANA myBALANCED OGOS 2013



TK2011*

31-Dec-11

TK2012 31-Dec-12

TK2013 31-Julai-13

Dana myBalanced (%) 2.56 7.88 3.28

Penanda Aras (%) 2.81 6.66 3.10

0.0

2.0

4.0

6.0

8.0

10.0

12.0

14.0

16.0

Pu

lan

gan

(%

)

Dana myBalanced vs Penanda Aras

Dana myBalanced Penanda Aras

Bagi tempoh yang ditinjau FBMSI mencatat keuntungan 4.57%. Sebagai dana seimbang, dana penanda aras dengan 40% daripada FBMSI dan baki 60% adalah berasaskan kepada kadar GIA 12 bulan Maybank sebanyak 3.19%, dengan penanda aras campuran mencatatkan pulangan positif 3.10%. Sejajar dengan pergerakan positif FBMSI, prestasi Dana myBalanced mencatatkan pulangan positif 3.28% mengatasi penanda aras.


PERUNTUKAN ASET

26.24%

3.54%

1.49%

2.20%

3.58%

1.08% 1.04%

0.92%

51.29%

Perdaganagan / Perkhidmatan Produk Perindustrian

Projek Infrastruktur

Perladangan

Pembinaan

Pengguna

Hartanah

REIT

Sukuk


NAV

1 TNB Northern Bhd 8.26

2 Jimah Energy Ventures Sdn Bhd 6.24

3 Ranhill Powertron II Sdn Bhd 5.76

4 National Bank of Abu Dhabi 5.47

5 Padiberas Nasional Berhad 5.46

No. Sektor % NAV




4 Perladangan 2.20

5 Pembinaan 3.58

6 Pengguna 1.08

7 Hartanah 1.04

8 REIT 0.92

9 Sukuk 51.29

Objektif Pelaburan Untuk mencapai aliran pendapatan sederhana dan

pertumbuhan modal konsisten sepanjang tempoh sederhana dan jangka panjang dengan melabur dalam pelbagai portfolio pelaburan;

Untuk membina pelbagai portfolio yang mengandungi campuran seimbang ekuiti dan sekuriti pendapatan tetap.

Strategi Pelaburan Melabur dalam peruntukan aset seimbang yang meliputi ekuiti sekuriti hutang dan pasaran yang mematuhi Syariah.

Peruntukan Aset Ekuiti: 10% - 40% Sukuk/tunai : 10% - 60%



40% IndekSyariah Emas FBM (FBMSI)

60% Kadar pulangan12 bulan Akaun Pelaburan Am Maybank (GIA) (sumber: FBMSI daripada Bloomberg, GIA daripada Maybank)

Fi & Caj Fi pengurusan dana :


Fi penjagaan : 0.03% daripada NAV setahun dana

Profil Risiko Rendah / Sederhana Oleh kerana pelaburan Dana melibatkan sekuriti bolehniaga seperti saham dan sekuriti hutang Islam (IDS/Sukuk), pelabur perlu bersedia untuk menghadapi turun naik harga interim. Pelaburan dalam IDS mempunyai beberapa risiko seperti perubahan dalam kadar faedah dan penarafan kredit penerbit. Peningkatan dalam kadar faedah atau penurunan penarafan kredit penerbit akan menyebabkan kejatuhan harga bon, yang seterusnya memberi kesan kepada prestasi Dana. Risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko kadar faedah, risiko kredit/keingkaran, risiko sekuriti khusus, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk kepada Lampiran 1

Pengurusan Risiko Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh digunakan oleh Pengurus Dana bagi menguruskan risiko Dana. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya.

Pengurus Dana akan melakukan penyelidikan dan analisis yang ekstensif ke atas penerbit, penarafan kredit, faktor matang dan langkah hasil terpilih. Pengurus Dana juga akan memantau dengan terperinci faktor ekonomi makro yang boleh memberi kesan kepada persekitaran kadar faedah.

(RM)


Pada 31 Ogos 2013 1.118



Pasaran Sasaran Pelanggan yang memilih profil pelaburan risiko sederhana dengan jangkaan pulangan sederhana.




PERUNTUKAN SEKTOR

NAV PER UNIT

5 PEGANGAN PELABURAN TERTINGGI

Lampi ran 1 OGOS 2013

Definisi Risiko dan Teknik Pengurusan Risiko

1. Risiko pasaran

Merujuk kepada impak potensi yang timbul daripada pergerakan harga tidak menggalakkan yang menjejaskan nilai pasaran pelaburan tersebut

akibat perubahan kitaran ekonomi, keadaan di pasaran kewangan, matawang dan kadar faedah. Risiko ini juga mungkin timbul akibat perubahan

bentuk politik dan penguatkuasaan peraturan.

Risiko pasaran diurus melalui pempelbagaian portfolio dan peruntukan aset di mana pendedahan sekuriti dipantau / dikurangkan sekiranya pasaran

dijangka lemah.

2. Risiko kecairan

Merujuk kepada impak potensi tidak dapat menukar pelaburan mematuhi Syariah menjadi tunai pada atau hampir pada nilai saksamanya, yang

secara khusus bergantung kepada volum diniagakan bagi pelaburan mematuhi Syariah berkenaan di pasaran.

Dasar pelaburan yang diamalkan adalah sentiasa mengekalkan paras aset cair secara berhemat supaya dapat mengurangkan risiko kecairan.

3. Risiko kadar faedah

Merujuk kepada impak potensi yang menjejaskan nilai pasaran pelaburan ke dalam sekuriti hutang Islam yang timbul akibat pergerakan kadar

faedah yang tidak menggalakkan. Apabila kadar faedah naik, nilai sekuriti hutang Islam jatuh dan sebaliknya, dan dengan demikian, menjejaskan

nilai pasaran dana berkenaan. Walaupun dana berkenaan tidak melabur dalam bon konvensional, namun sebarang perubahan arah aliran kadar

faedah juga boleh menjejaskan harga dan hasil sekuriti hutang Islam kerana kadar faedah konvensional biasanya digunakan sebagai kadar petunjuk

bagi menentukan kadar keuntungan bagi sekuriti hutang Islam.

Dalam mengurus risiko, Pengurus Dana akan mengamalkan pengurusan pelaburan yang aktif dengan sentiasa menyemak strategi dan portfolio

dana berkenaan.

4. Risiko kredit/keingkaran

Merujuk kepada pengurangan potensi taraf kredit penerbit pelaburan hutang Islam sekiranya penerbit tersebut berhadapan dengan kesukaran

kewangan yang tidak dijangkakan. Dalam senario yang terburuk, penerbit boleh mengingkari pembayaran prinsipal dan keuntungan bagi sekuriti

hutang Islam yang diterbitkan, mengurangkan harga dan nilai sekuriti hutang Islam berkenaan dan dengan demikian, menjejaskan nilai pasaran dana

tersebut.

Pengurus Dana mengurus risiko dengan menetapkan had pihak berurusan dalaman dan menjalankan penilaian kredit dalaman untuk

meminimumkan risiko tersebut.

5. Risiko sekuriti khusus

Merujuk kepada risiko sekuriti individu termasuk stok atau sekuriti hutang Islam dilaburkan dalam portfolio berkenaan. Perubahan harga utama

sebarang sekuriti tertentu, yang merupakan sebuah komponen dana tersebut, akan menjejaskan NAV dan harga harian Dana berkenaan.

Mekanisma yang digunakan untuk meminimum risiko adalah melalui proses pempelbagaian portfolio dan pemilihan pelaburan secara berhemah

oleh Pengurus Dana.

6. Risiko operasi

Merujuk kepada risiko di mana Syarikat gagal untuk memenuhi obligasinya atau melaksanakan tindakan lain yang atas sebab ketidakcukupan dasar

dan prosedur, sumber manusia, sistem maklumat atau kawalan dalaman.

Untuk meminimumkan risiko ini, Pengurus Dana akan bekerjasama dengan Pemegang Amanah Dana, unit pematuhan dalaman dan pelbagai

bahagian lain bagi memastikan supaya semua perundangan dan dasar berkaitan serta prosedur sentiasa dipatuhi setiap masa.

7. Pengkelasan semula risiko status Syariah

Merujuk kepada semakan potensi mengenai status sekuriti mematuhi Syariah dalam dana menjadi tidak mematuhi Syariah dalam semakan berkala

yang dijalankan oleh SAC.

Pengurus Dana akan mengambil langkah yang diperlukan untuk melupus sekuriti sedemikian mengikut nasihat daripada SAC dan Penasihat

Syariah.

Pengurus Dana akan mengurus dana-dana berkaitan pelaburan menurut strategi dana berkenaan dan dasar peruntukan aset sasaran. Walau bagaimanapun,

Pengurus Dana boleh mengambil langkah sementara yang mungkin tidak konsisten dengan strategi yang dinyatakan dan dasar peruntukan aset sebagai

tindak balas terhadap keadaan pasaran atau ekonomi yang tidak menggalakkan.

Fund’s Performance vs Benchmark

Lampi ran 2 OGOS 2013

Asas & Kekerapan Penilaian Unit Harga Unit sebarang Tarikh Penilaian Dana Berkaitan Pelaburan akan diperoleh dengan membahagi NAV pada hari diniagakan sebelum Tarikh Penilaian

dengan bilangan Unit Dana Berkaitan Pelaburan dalam terbitan.

Bagi menentukan Harga Unit bagi setiap Unit pada Tarikh Penilaian, Nilai Aset Bersih (NAV) Dana akan dikira seperti berikut:

(a) amaun di mana menurut pendapat Syarikat selepas mengambil nasihat bebas seperti yang difikirkan wajar, pelaburan dalam Dana Berkaitan

Pelaburan boleh diurusniaga di pasaran terbuka pada Tarikh Penilaian dengan merujuk, di mana wajar, kepada sebutharga pasaran di bursa

saham pilihan yang diiktiraf oleh Syarikat dengan tambahan perbelanjaan yang akan ditanggung, dicampur

(b) berhubung kepentingan dalam bentuk tanah dan sekuriti atau hartanah lain dalam apa jua bentuk yang dipegang dalam Dana Berkaitan Pelaburan

di mana amaunnya menurut Syarikat selepas mengambilkira nasihat bebas yang difikirkan wajar, adalah nilai kepentingan tersebut pada Tarikh

Penilaian dengan tambahan perbelanjaan yang akan ditanggung jika kepentingan sedemikian diurusniaga pada hari tersebut, dicampur

(c) amaun tunai dipegang yang tidak dilabur dalam Dana Berkaitan Pelaburan pada Tarikh Penilaian, ditolak

(d) amaun (jika ada) yang Syarikat akan tentukan pada Tarikh Penilaian akan dianggap sebagai liabiliti Dana Berkaitan Pelaburan, ditolak

(e) sejumlah amaun yang Syarikat akan dianggap sebagai adil dan saksama berhubung kos penilaian sebarang kepentingan dalam bentuk tanah yang

terkandung dalam Dana Berkaitan Pelaburan dan perbelanjaan lain serta perbelanjaan hartanah milik kepentingan sedemikian, ditolak

(f) Caj Pengurusan Dana yang dikenakan

Akan terdapat pengurangan daripada Dana Berkaitan Pelaburan amaun sedemikian kerana Syarikat mengikut pertimbangan muktamadnya menganggap

wajar, kerana elaun tertunggak bagi sebarang levi, cukai, duti atau sebarang caj lain dalam apa jua bentuk yang timbul di mana Dana tersebut akan menjadi

penanggung.

Bagi memastikan layanan saksama kepada semua pemilik sijil dana ini, Syarikat boleh melepaskan kos urusniaga membeli atau menjual aset dana jika kos

tersebut ketara. Untuk mendapatkan semula kos membeli dan menjual aset, Syarikat boleh mencairkan atau melaraskan kos urusniaga kepada NAV setiap

unit untuk memperoleh semula sebarang amaun yang telah dibayar oleh dana tersebut atau menjangka membayar secara berpatutan bagi mewujud atau

membatalkan unit-unit.

Dana Berkaitan Pelaburan ini dinilai pada setiap hari perniagaan. Walau bagaimanapun, Syarikat boleh mengubah kekerapan dan tarikh di mana Harga Unit

akan dikira dengan memberi tiga (3) bulan selepas memberi notis bertulis kepada Pemilik Sijil.

Keadaan Luarbiasa Syarikat berhak untuk mengambil tindakan berikut yang mungkin menjadi perlu akibat perubahan keadaan, sebagai cara untuk melindungi kepentingan pemilik

sijil.

Tertakluk kepada sekurang-kurangnya tiga (3) bulan notis bertulis, Syarikat boleh:

(a) menutup sebarang Dana Unit atau berhenti membenarkan peruntukan Caruman tambahan atau memindah aset tersebut ke dana baru yang

mempunyai objektif pelaburan yang sama;

(b) perubahan nama Dana Unit;

(c) pengasingan atau penggabungan unit Dana Unit yang sedia ada;

(d) membuat sebarang perubahan yang mungkin diperlukan disebabkan oleh keperluan peraturan dan/atau undang-undang.

Syarikat juga boleh memilih untuk, tanpa sebarang notis terlebih dahulu, menggantung peletakan harga unit dan urusniaga Sijil jika sebarang bursa di

mana Dana Unit dilaburkan digantung sementara dagangannya;

dalam keadaan yang dianggap oleh Syarikat menurut pertimbangan muktamadnya, mempunyai keraguan terhadap kepentingan para pesertanya,

Syarikat berhak untuk menunda Pengeluaran Sebahagian dan Penyerahan pembayaran bagi tempoh tidak melebihi enam (6) bulan dari tarikh

penebusan.

Diterbitkan oleh Syarikat Takaful Malaysia Berhad (131646-K)

Syarikat Takaful Malaysia Berhad telah diperbadankan pada 29 November 1984 dan memulakan operasi pada bulan Julai 1985. Ia mempunyai modal

dibenarkan sebanyak RM500 juta dan modal berbayar sebanyak RM162 juta. Syarikat telah disenaraikan di Papan Utama Bursa Saham Malaysia pada 30

Julai 1996. Menurut Akta Takaful 1984, Takaful Malaysia menyediakan dua jenis perniagaan Takaful iaitu Perniagaan Takaful Keluarga dan Perniagaan

Takaful Am. Takaful Malaysia mempunyai 30 saluran di seluruh negara dengan aset bernilai RM6.7 bilion di peringkat kumpulan.

Tel : 603 - 2268 1984, 1300-8-TAKAFUL(825 2385)

Faks : 603 - 2274 0237

E-mel : [email protected] Laman web : takaful-malaysia.com.my

Fund’s Performance vs Benchmark

Risalah Maklumat Dana - takaful-malaysia.com.my · Beberapa faktor yang menyumbang kepada penurunan...

Documents

Transcript of Risalah Maklumat Dana - takaful-malaysia.com.my · Beberapa faktor yang menyumbang kepada penurunan...