Disediakan Oleh : Fadzilah Binti Mamat @ Muhammad http ... · (samada pelaburan tunai atau...
Transcript of Disediakan Oleh : Fadzilah Binti Mamat @ Muhammad http ... · (samada pelaburan tunai atau...
Disediakan Oleh :
Fadzilah Binti Mamat @ Muhammad
Leader & Founder
SMART Consultant Team
http://unittrust.fadzilahmamat.com
1Copyright 2010 SMART Consultant Team (http://unittrust.fadzilahmamat.com)
Pengiraan Jumlah Unit Sebenarnya, setiap kali seseorang pelabur membuat pelaburan
(samada pelaburan tunai atau pelaburan tambahan) jumlah pelaburansebenar (working capital) adalah kurang daripada nilai pelaburan.
Ini kerana, sebahagian daripada wang pelaburan akan digunakanuntuk membayar caj perkhidmatan.
Untuk maklumat lanjut tentang caj perkhidmatan dan carapengiraannya, sila rujuk di sinihttp://fadzilahmamat.com/download/Maklumat & Cara Pengiraan CajPerkhidmatan Bagi Pelaburan.pdf
Namun begitu, untuk memudahkan pengiraan dan pemahaman andadi dalam presentation ini, caj perkhidmatan akan diabaikan.
2Copyright 2010 SMART Consultant Team (http://unittrust.fadzilahmamat.com)
Pengiraan Jumlah Unit
Katakanlah seorang pelabur telah melabur sebanyak RM10,000 pada harga RM1.00.
Jumlah unit yang akan diterima adalah mengikut formula berikut :
Jumlah Unit = Jumlah Pelaburan SebenarHarga Seunit
= RM10,000/1.00 = 10,000 unit.
Unit yang diterima oleh pelabur adalah tetap dan tidak berubah-ubah melainkan pelabur membuat pelaburan tambahan ataupun setelah menerima pengagihan (biasanya dipanggil dividen) daripada Public Mutual.
3Copyright 2010 SMART Consultant Team (http://unittrust.fadzilahmamat.com)
Pengiraan Jumlah Unit Untuk mengira nilai semasa pelaburan, formulanya adalah seperti berikut :
Nilai Semasa = Harga Dana Semasa x Jumlah Unit
Katakanlah pada suatu hari, harga dana A turun kepada RM0.95, maka pada ketika ini nilai pelaburan adalah bersamaan dengan :
RM0.95 x 10,000=RM9,500
Sebaliknya jika harga dana A naik kepada RM1.05, nilai pelaburan adalah:
RM1.15 x 10,000=RM11,500.
4Copyright 2010 SMART Consultant Team (http://unittrust.fadzilahmamat.com)
Adakah pelabur akan mengalami kerugian ketika harga rendah? Ya, jika pelabur menjual pelaburan mereka pada ketika ini.
Tidak, jika mereka membiarkan sahaja pelaburan mereka.
Sebenarnya ramai pelabur yang membuat kesilapan BESAR dengan menjual pelaburan ketika harga rendah. Ini kerana mereka khuatir mereka akan mengalami kerugian yang lebih teruk. Hakikatnya harga dana memang sentiasa turun naik. Hal bukanlah satu perkara yang harus ditakuti oleh para pelabur.
Ini kerana ia sebenarnya merupakan satu kelebihan kerana memberi peluang kepada pelabur untuk membeli dana pada harga yang lebih rendah (ibarat kita membeli dengan harga diskaun semasa kempen jualan murah di pasaraya).
5Copyright 2010 SMART Consultant Team (http://unittrust.fadzilahmamat.com)
Bagaimana Pelaburan Dalam Jangkamasa PanjangMembantu Mengurangkan Risiko Pelaburan?
Kebanyakan dana unit trust akan memberi pengagihan tahunankepada pelabur.
Jika pengagihan ini tidak dikeluarkan dan dilaburkan semula, jumlahunit akan bertambah.
Ini merupakan cara yang paling baik untuk mengoptimumkanpulangan pelaburan di dalam pelaburan unit amanah.
Sila lihat contoh berikutnya untuk memahami bagaimana hal iniberlaku.
Copyright 2010 SMART Consultant Team (http://unittrust.fadzilahmamat.com) 6
Contoh Penambahan Jumlah Unit Selepas Tahun Pertama
Berdasarkan contoh tadi, pelabur sudahpun mempunyai unit asal sebanyak 10000 unit. Katakanlah pada tahun pertama, dia mendapat jumlah pengagihan sebanyak RM800 dan harga semasa dana adalah RM0.80
Jumlah Unit Tambahan = Jumlah Pengagihan
Harga Semasa
= 800/0.80
= 1,000 unit
Jumlah Unit Baru = Jumlah Unit Asal + Jumlah Unit Tambahan
= 10,000 + 1000
= 11,000 unitCopyright 2010 SMART Consultant Team (http://unittrust.fadzilahmamat.com) 7
Contoh Penambahan Jumlah Unit Selepas Tahun Kedua Sekarang pelabur sudahpun mempunyai jumlah unit baru
sebanyak 11,000 unit. Katakanlah pada tahun kedua, dia mendapat jumlah pengagihan sebanyak RM1000 dan harga semasa dana adalah RM0.67
Jumlah unit tambahan = Jumlah Pengagihan
Harga Semasa
= 1,000/0.67
= 1,500 unit
Jumlah Unit Baru = Jumlah Unit Asal + Jumlah Unit Tambahan
= 11,000 + 1500
= 12,500 unitCopyright 2010 SMART Consultant Team (http://unittrust.fadzilahmamat.com) 8
Contoh Penambahan Jumlah Unit Selepas Tahun Ketiga Sekarang pelabur sudahpun mempunyai jumlah unit baru
sebanyak 12,500 unit. Katakanlah pada tahun ketiga, dia mendapat jumlah pengagihan sebanyak RM1500 dan harga semasa dana adalah RM1.00
Jumlah unit tambahan = Jumlah Pengagihan
Harga Semasa
= 1,500/1.00
= 1,500 unit
Jumlah Unit Baru = Jumlah Unit Asal + Jumlah Unit Tambahan
= 12,500 + 1500
= 14,000 unitCopyright 2010 SMART Consultant Team (http://unittrust.fadzilahmamat.com) 9
Berapakah Nilai Pelaburan Selepas 3 Tahun? Sekarang pelabur mempunyai jumlah unit sebanyak 14000
Nilai Pelaburan Semasa = Harga Semasa x Jumlah Unit
Jika harga semasa = harga belian pada tahun pertama (RM1.oo), maka:
Nilai Pelaburan Semasa = RM1.00 x 14000 = RM14000
Jika harga semasa < harga belian pada tahun pertama (RM0.8o), maka:
Nilai Pelaburan Semasa = RM0.80 x 14000 = RM11,200
Jika harga semasa > harga belian pada tahun pertama (RM1.2o), maka:
Nilai Pelaburan Semasa = RM1.20 x 14000 = RM16,800
10Copyright 2010 SMART Consultant Team (http://unittrust.fadzilahmamat.com)
Kesimpulan
Dengan kata lain, apabila pelabur melaburdi dalam jangakamasa panjang, jumlah unit akan bertambah.Dengan ini, pelabur akan tetap mendapat
keuntungan walaupun berlaku penurunanharga dana.Malah, pelabur akan mendapat keuntungan
yang sangat baik sekiranya harga dana tidakberubah atau makin meningkat.
11Copyright 2010 SMART Consultant Team (http://unittrust.fadzilahmamat.com)
Penutup
Untuk maklumat lanjut, sila hubungi kamidengan melayari laman web
http://unittrust.fadzilahmamat.com/contact
Copyright 2010 SMART Consultant Team (http://unittrust.fadzilahmamat.com) 12