MODUL 201 (B) PERANCANGAN PELABURAN

Kategori Golongan MudaSEMINAR PELABURAN 360 HARI 1MALAYSIA

Dengan Kerjasama:

Penerima Anugerah:

ENTREPRENEURSHIP AWARDS 2013

SOCIAL EMPOWERMENT

MODUL 201 (B)PERANCANGAN PELABURAN

Versi 1

Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia

KATEGORI GOLONGAN MUDA

Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:




2

ü  Peserta akan memahami mengenai pelaburan; ü  Peserta berkemampuan untuk membuat pilihan pelaburan yang sesuai dengan kemampuan dan matlamat diri







3

KANDUNGAN

i.  SIMPANAN VS PELABURAN ii.  KENAL PASTI PROFIL RISIKO ANDA

SEBAGAI PELABUR iii.  PRODUK-PRODUK PELABURAN DI

PASARAN MODAL iv.   MEMBINA PORTFOLIO PELABURAN







SIMPANAN VS PELABURAN







5

VS

Simpanan

Menyimpan wang seperti di dalam akaun simpanan,

tabung, peti deposit keselamatan (safe box)

dan sebagainya

Pelaburan

Perbuatan meletakkan wang dalam suatu produk

pelaburan dengan harapan nilainya akan meningkat

pada masa hadapan







6

Simpanan Pelaburan 1

Menyimpan wang dalam akaun simpanan, tabung,

peti deposit

Perbuatan meletakkan wang dalam suatu produk pelaburan

dengan harapan nilanya meningkat pada masa depan

2 Pulangan rendah/tiada

pulangan

Kadar pulangan (tertakluk kepada prestasi produk

pelaburan)

4 Akaun simpanan, tabung peti deposit keselamatan

dan sebagainya

Unit amanah, saham, bon, waran

Perbezaan simpanan dan pelaburan







7

Kepentingan Melabur:

i.  Melindungi nilai wang anda (kesan inflasi) ii.  Mendapatkan pulangan yang lebih tinggi iii.  Mengembangkan wang anda iv.  Persediaan masa depan/ persaraan v.  Mencapai matlamat kewangan

Konsep-konsep pelaburan: i.  Melabur seawal mungkin (di usia muda) ii.  Melabur dalam tempoh masa yang panjang (kuasa pengkompaunan)







KENAL PASTI PROFIL RISIKO ANDA SEBAGAI PELABUR







9

Apa itu PROFIL RISIKO ?

Profil risiko ialah tahap kesanggupan individu untuk mengambil risiko dalam

membuat pelaburan

Risiko

Pulangan







10

Risiko Pulangan

Perkara-perkara yang perlu diambil kira sebelum memulakan pelaburan

Faktor

Risiko yang sanggup ditanggung/ profil risiko anda sebagai pelabur

Pengetahuan mengenai produk pelaburan

Matlamat pelaburan

Jumlah modal untuk dilaburkan







11

Soalan yang sering ditanyakan… i. Mengapa anda ingin melabur? Matlamat?

Ø  Tabung Persaraan Ø  Tabung Pendidikan Ø  Perkahwinan

ii.  Tempoh masa yang masih ada untuk merealisasikannya?

§  5 tahun §  10 tahun §  30 tahun







12

iii.  Sanggupkah anda kehilangan modal untuk pulangan lebih tinggi?

q  Risiko Vs Pulangan iv.  Jika memerlukan, berapa pantaskah anda jangkakan dapat mengeluarkan

pelaburan anda?

Anda Sebagai Pelabur







13

Berikut adalah kategori profil risiko pelabur:

Pelabur

Konservatif

Sederhana

Agresif Pertumbuhan

Seimbang







14

Kategori Profil Risiko Pelabur: Kategori Profil Risiko Pelabur

Tahap dan pulangan

Contoh produk-produk pelaburan

1 Konservatif Rendah Simpanan tetap

2 Sederhana

Rendah dan sederhana Unit Amanah, Bon

3 Seimbang Sederhana Unit Amanah, Bon

4 Pertumbuhan Sederhana dan Tinggi

Hartanah, Pasaran Saham

5 Agresif Tinggi Pasaran Saham, Kontrak Niaga Hadapan, Pasaran Wang







15

Konservatif

Sederhana

Seimbang

Pertumbuhan

Agresif

Tinggi

Pulangan

Rendah

Risiko Rendah Tinggi

Apakah profil risiko anda sebagai pelabur?







PRODUK-PRODUK PELABURAN DIPASARAN MODAL







17

Produk-produk pelaburan di pasaran modal:

i.  Unit Amanah ii.  Saham iii.  Bon iv.  Waran v.  Derivatif







18

•  Merupakan satu skim yang mengumpul wang daripada ramai pelabur yang mempunyai objektfif pelaburan yang sama. Dana diuruskan oleh pengurus pelaburan profesional yang akan membuat pelaburan dalam portfolio yang dibenarkan.







19

Bagaimana Unit Amanah berfungsi … §  Keuntungan pelaburan (sekiranya ada) : v  NAB Berubah

v  Harga Tetap

Harga NAB meningkat

Pulangan Pendapatan ISC Keuntungan

Pulangan Pendapatan Keuntungan







20

Unit Amanah… •  Maklumat boleh diperoleh daripada

i.  Prospektus ii.  Surat Ikatan Amanah & iii.  Laporan Tahunan

•  Kelebihan Unit Amanah

i.  Kepelbagaian ii.  Mudah tunai iii.  Pengurus profesional







21

Ø  Membeli saham

bermakna anda MEMILIKI SEDIKIT daripada syarikat itu dan mempunyai hak tertentu







22

Pasaran Saham…

RM0.50 100 RM50

Berapa modal diperlukan? • Bilangan minimum untuk membeli saham ialah 1 lot • * 1 Lot = 100 unit

* Ini tidak termasuk kos transaksi







23

PENGENALAN KEPADA PELABURAN

Pasaran Saham… §  Harga Saham

Ø  Saham syarikat diniagakan di Bursa Malaysia Ø  Dalam tempoh urusniaga, antara 9 pagi - 5 petang,

harga seunit saham boleh berubah pada bila-bila masa

§  Kaedah Belian Ø  Akaun CDS: belian terus *Akaun CDS boleh dibuka di mana-mana broker saham di negara ini dengan yuran RM10 Ø  Broker: melantik broker







24

Pasaran Saham…

§  Maklumat pasaran dan syarikat boleh diperoleh daripada:

ü  Prospektus ü  Laporan tahunan syarikat; ü  Laman web Bursa Malaysia; ü  Laman web Suruhanjaya Sekuriti ü  Akhbar harian utama dan majalah kewangan







25

• Bon mewakili akujanji hutang yang diterbitkan sama ada oleh badan-badan kerajaan ataupun syarikat.

• Dengan melabur dalam bon, anda sebenarnya berperanan sebagai pembeli bon dan pemberi pinjam wang manakala badan-badan kerajaan atau syarikat-syarikat yang menerbitkan bon terbabit pula merupakan peminjam.

•  Penerbit-penerbit bon akan membayar faedah tetap (dikenali sebagai kadar kupon) kepada anda bagi sepanjang tempoh pinjaman dan memulangkan jumlah pokok yang dipinjam apabila matang.







26

Ciri-Ciri §  Simpanan tetap adalah satu bentuk simpanan di dalam institusi perbankan untuk satu tempoh tertentu (1,3, 6, 12 bulan)

§  Kadar faedah untuk akaun simpanan tetap umumnya lebih tinggi daripada akaun simpanan biasa §  Kadar faedah semasa : 3-4% (tertakluk kepada tempoh simpanan) •  Pendeposit hanya dibenarkan mengeluarkan simpanannya apabila sampai tempoh matang. Pengeluaran sebelum tempoh matang akan menyebabkan pendeposit kehilangan kesemua faedah atau sebahagian daripadanya







27

q  Secara sekaligus

ü  Katakan anda mempunyai RM10,000. ü  Anda laburkan semuanya sekaligus

q  Mengikut tempoh tertentu Ø  Teknik Pemurataan Kos Ringgit Ø  Melabur jumlah yang sama dalam tempoh tertentu




28

q  Meminjam

ü  Menggunakan modal yang dipinjam daripada bank atau sumber lain yang diluluskan

ü  Ada caj pinjaman ü  Bandingkan antara caj pinjaman dengan

pulangan /dividen




MEMBINA PORTFOLIO PELABURAN







30

Apa itu PORTFOLIO PELABURAN? •  Portfolio pelaburan adalah suatu rekod yang menunjukkan bagaimana anda membahagikan wang anda dalam kategori-kategori aset yang berlainan.

• Dengan adanya portfolio pelaburan, anda akan mempunyai cara yang lebih teratur dalam menentukan prestasi kewangan demi memastikan hala tuju kewangan yang tepat .

• Dengan mempelbagaikan pelaburan anda akan dapat meminimumkan risiko kerugian dan berpotensi memperoleh pulangan yang diinginkan.

ghxfggfdc







31

MEMBINA PORTFOLIO PELABURAN

Pelaburan Perancangan Kewangan

Tetapkan Matlamat Pelaburan

Pilihan pelaburan

Membina Portfolio Pantau Pelaburan







32

Purata Pulangan Pelaburan (weighted average)

Pulangan terkumpul daripada pelbagai aset berdasarkan wajaran/sumbangan

aset berkenaan







33

Kaedah mengira purata pulangan portfolio pelaburan anda: 1. Senaraikan produk pelaburan serta jumlah wang yang

telah dilaburkan.

2. Dapatkan maklumat berkaitan peratus pulangan bagi setiap produk pelaburan yang diceburi

3. Bahagi jumlah peratus pulangan pelaburan dengan jumlah produk pelaburan yang di ceburi untuk mendapatkan Purata Pulangan Pelaburan

(weighted average)







34

Pelaburan Bahagian (A)

Pulangan (B)

Keuntungan (AxB)

1 Unit Amanah 0.40 0.6 0.24 2 Hartanah 0.30 0.6 0.18 3 Pasaran Saham 0.20 0.8 0.16 4 Bon 0.05 0.4 0.02 5 Simpanan tetap 0.05 0.4 0.02

Purata Pulangan Pelaburan (weighted average)

0.62

Katakan anda mempunyai RM10,000 untuk dilaburkan dan profail pelaburan anda adalah seperti berikut :







35

Perlukan maklumat?

Berjumpa terus dengan Penasihat Pelaburan di pejabat cawangan ASNB yang berhampiran

Layari www.asnb.com.my E-melkan sebarang pertanyaan kepada: [email protected]

MODUL 201 (B) PERANCANGAN PELABURAN

Documents

Transcript of MODUL 201 (B) PERANCANGAN PELABURAN