MODUL 101 (A) ASAS PERANCANGAN KEWANGAN

Kategori Sekolah MenengahSEMINAR PELABURAN 360 HARI 1MALAYSIA

Dengan Kerjasama:

Penerima Anugerah:

ENTREPRENEURSHIP AWARDS 2013

SOCIAL EMPOWERMENT

MODUL 101 (A) ASAS PERANCANGAN KEWANGAN

Versi 2

Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia

KATEGORI GOLONGAN MUDA

Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:




2

i. Memperkenalkan konsep perancangan kewangan

ii. Mengajar langkah pertama dalam perancangan kewangan iaitu pengurusan kewangan yang betul kepada peserta

iii. Membantu peserta memantau kewangan dan membina tabungan

MATLAMAT




3




i. KEPENTINGAN PENGURUSAN KEWANGAN ii. PENGENALAN KEPADA PENGURUSAN WANG iii. TEKNIK PENGURUSAN KEWANGAN

KANDUNGAN




4

APA ITU PERANCANGAN KEWANGAN v Perancangan kewangan adalah proses

memenuhi matlamat hidup anda melalui pengurusan yang sesuai bagi kewangan anda.

vMatlamat ini termasuklah membeli rumah, menyimpan wang untuk pendidikan anak anda, memulakan perniagaan atau merancang untuk persaraan yang selesa.




KEPENTINGAN MERANCANG KEWANGAN







6

Suasana hari ini lebih mencabar bagi golongan remaja dalam mengurus kewangan berbanding sedekad lalu

Mengapa???




7




vGajet yang sentiasa diperbaharui Ø Telefon Pintar Ø Tablet Ø Kamera Ø Komputer

v Iklan dengan ‘kuasa memujuk’ yang hebat Ø Media cetak dan elektronik Ø Internet Ø Facebook

Cabaran remaja hari ini







8

v Proses membeli yang semakin mudah Ø Internet – lagu, permainan, video, pakaian Ø Pusat beli belah yang banyak dan mudah diakses

v ‘Peer pressure’ Ø Keinginan untuk seiring dengan rakan-rakan

v Kuasa beli lebih tinggi Ø Pendapatan isi rumah yang lebih besar kerana ibu bapa bekerja




9




APAKAH YANG BIASA BERLAKU KEPADA ANDA APABILA KEHABISAN

ELAUN Ø Tiada duit untuk membeli makanan ketika di sekolah

Ø Terpaksa kurangkan aktiviti bersama rakan – tiada wang untuk pengangkutan, makan,

menonton filem

Ø Pinjam wang daripada ibu bapa, adik beradik atau rakan-rakan"







10

LIMA JENIS TABIAT

BERBELANJA

Belanja Besar

Membeli barangan berjenama dan mahal

Penjimat sangat

berhati-hati dalam

perbelanjaan

Penghutang

berbelanja tanpa

mengira wang yang dimiliki

Pembeli Gemar

membeli barangan pada harga diskaun

Pelabur sentiasa mencari peluang untuk memperbaiki

kewangan mereka dengan

melabur




11




Berdasarkan slide di atas, siapa anda? Jika negatif, adakah anda pernah terfikir untuk mengubah sikap dalam berbelanja????

Tetapi ia seolah-olah di luar kawalan dan perkara yang sama berulang bulan demi bulan?







12

Apa yang perlu anda lakukan?




13




Aliran tunai dan pengurusan hutang

Pengurusan Risiko dan Perancangan

Insurans

Perancangan Pelaburan

Perancangan Pendidikan dan

Persaraan Pengurusan Cukai

Pengurusan Harta Pusaka

Penilaian semula secara berkala

PERANCANGAN KEWANGAN MELIPUTI




PENGENALAN KEPADA PENGURUSAN WANG




15

TETAPKAN MATLAMAT

Antara sebab mengapa anda perlu mempunyai kemahiran merancang kewangan bermula daripada sekarang!

• Membeli keperluan seperti rujukan dan alat

tulis • Hadiah untuk ibu, bapa, rakan-rakan • Pakaian • Perbelanjaan tambahan ketika bercuti

bersama keluarga




16

ü Lebih baik bermula awal daripada lewat ü Anda perlu merancang sebelum wujudnya keperluan ü Perancangan awal memberi banyak kelebihan:

i. Boleh mengambil risiko tinggi, untuk pulangan tinggi ii. Menyimpan lebih lama untuk mengumpul lebih banyak wang iii. Mendapat manfaat daripada kesan pengkompaunan

Adakah anda terlalu muda untuk merancang kewangan?




TEKNIK PENGURUSAN KEWANGAN







18

1. Teknik Pengurusan Kewangan

a. Membuat Matlamat S.M.A.R.T. a. Pelan Kewangan S.M.A.R.T.

b. Buat Bajet

c. Keperluan dan Kehendak

d. Memantau Perbelanjaan




19




Specific (khusus)

Attainable (boleh

dicapai)

T=Time Bound

(tempoh masa)

Measurable (boleh diukur)

Realistic (boleh jadi kenyataan)

S

M

A

R

T

tetapkan satu matlamat yang khusus

matlamat itu mestilah boleh diukur contohnya dalam wang ringgit

kaedah atau cara untuk mencapai matlamat yang diinginkan

matlamat yang boleh dicapai dan menjadi kenyataan

masa yang kita tetapkan untuk mencapai matlamat yang diingini

A. Matlamat S.M.A.R.T







20

B. Jadual Kewangan S.M.A.R.T

Matlamat S.M.A.R.T.

Penerangan Contoh

Specific = khusus

Tetapkan satu matlamat yang khusus

Saya ingin menyimpan sebanyak RM240 dalam masa satu tahun

Measurable (boleh diukur)

Matlamat itu mestilah boleh diukur cthnye dalam wang ringgit

Saya perlu menyimpan RM20 setiap bulan

Attainable (boleh dicapai)

Kaedah atau cara untuk mencapai matlamat yang diinginkan

Apakah pekerjaan yang saya boleh buat untuk menambah simpanan?

Realistic (boleh jadi kenyataan

Matlamat yang boleh dicapai dan menjadi kenyataan

Mampukah saya menyimpan sebanyak RM240 dalam masa satu tahun?

T=Time Bound (tempoh masa)

Masa yang kita tetapkan untuk mencapai matlamat yang diingini

Saya ingin menyimpan sebanyak RM240 dalam masa satu tahun




21




No Debit (Aliran Masuk) Kredit (Aliran Keluar)

Elaun/Biasiswa Perbelanjaan harian

Hadiah Buku, alat tulis

Tiket wayang

Top-up telefon

LEBIHAN Debit>Kredit

DEFISIT Kredit >Debit

Ada wang lebih, boleh merancang untuk mula

melabur

Hutang/Perbelanjaan melebihi pendapatan. Susun semula

perbelanjaan untuk mendapat lebihan

C. Buat Bajet







22




23




Keperluan Kehendak

ØApakah perbezaannya? ØMengapa penting untuk kita tahu perbezaannya?

ØApa kesannya kepada kedudukan kewangan kita?

D. Kenalpasti Keperluan Dan Kehendak







24

Keinginan manusia untuk hidup dengan lebig selesa, mewah dan dapat meningkat

taraf hidup

Perkara asas yang

DIPERLUKAN untuk kelangsungan hidup

Memiliki barang kemasa, kereta

mewah, melancong dan sebagainya

Makanan, pakaian dan tempat tinggal




25




E. Memantau Perbelanjaan




26

AKTIVITI

Aktiviti Bersama Pelajar Tayangan Video Animasi

Dan Kuiz




KENALI TABUNG UNIT AMANAH ASNB







28

Pengurus dana terbesar di negara ini (berdasarkan jumlah dana diuruskan)

üSyarikat Pengurus Unit Amanah üAnak syarikat milik penuh PNB

Kenali PNB & ASNB

17 Mac 1978

22 Mei 1979

Tahun penubuhan




29




Prospektus Induk bagi tabung unit amanah ASNB bertarikh 30 Jun 2014, telah didaftarkan dengan Suruhanjaya Sekuriti Malaysia, dan boleh diperolehi di pejabat ASNB dan ejennya. Unit akan diterbitkan setelah penerimaan borang pendaftaran seperti yang terdapat di dalam prospektus tersebut. Sebelum melabur, sila baca dan fahami kandungan prospektus tersebut. Jumlah keseluruhan pulangan pelaburan mungkin turun atau naik. Pelaburan dalam unit amanah adalah tertakluk kepada risiko pengurusan dana, risiko inflasi dan risiko kuasabeli. Prestasi masa lalu tabung unit amanah ASNB bukanlah jaminan prestasi masa hadapan. Sebelum melabur, sila pertimbangkan yuran dan bayaran yang dikenakan.

ASN 2 ASN 3

I . Dana Harga Tetap (Fixed Price)

II . Dana Harga Berubah (Variable Price)

ASNB mengendalikan 10 tabung unit amanah







30

Dana Harga Tetap Dana Harga Berubah

HARGA (NAB)

Tetap pada RM 1.00 seunit

Berubah setiap hari bergantung kepada NAB

tabung unit amanah

SUMBER PULANGAN PELABURAN

Pengagihan pendapatan Pengagihan Pendapatan

& Peningkatan nilai NAB seunit

PELABURAN PERMULAAN

ASB : RM10 (10 unit) ASD, ASW 2020, ASM, AS1M : RM100 (100 unit)

ASN : 10 unit ASN2, ASN3, ASG : RM 100




31




Kelebihan melabur dengan produk ASNB

i. Kepelbagaian produk Pelabur boleh memilih tabung unit amanah

berdasarkan matlamat pelaburan dan risiko yang mampu ditanggung

ii. Pengurus profesional dan berpengalaman ASNB berpengalaman lebih 30 tahun dalam

mengendalikan tabung unit amanah dengan disokong kakitangan berpengalaman dan berkemahiran







32

Kelebihan melabur dengan produk ASNB iii. Kecairan Pelabur boleh membeli dan menjual unit pada bila-bila masa yang diperlukan iv. Modal pelaburan yang rendah Pelabur boleh memulakan pelaburan

serendah RM10 untuk ASB dan RM100 untuk produk lain




33




Berjumpa terus dengan Penasihat Pelaburan di pejabat cawangan ASNB yang berhampiran

Layari www.asnb.com.my E-melkan sebarang pertanyaan kepada: [email protected]

Perlukan maklumat ?

MODUL 101 (A) ASAS PERANCANGAN KEWANGAN

Documents

Transcript of MODUL 101 (A) ASAS PERANCANGAN KEWANGAN