MANUAL PROSEDUR KERJA 1GFMAS

JABATAN AKAUNTAN NEGARA MALAYSIA
MANUAL PROSEDUR KERJA iGFMAS
MODUL LOANS MANAGEMENT SYSTEM – EMPLOYEE’S LOAN AND ADVANCE (LMS-ELA)
SENARAI ISI KANDUNGAN
BIL. NO. RUJUKAN
1. SINGKATAN SINGKATAN MPK iGFMAS 5 - 9
2.
10 – 18
4.
5.
26 – 28
29 – 31
7. MPK LMS ELA-06 PENGAMBILALIHAN PINJAMAN KOMPUTER & TELEFON PINTAR 32 – 40
8.
MPK LMS ELA-07
SERAH ALIH PINJAMAN KOMPUTER & TELEFON PINTAR KE KERAJAAN NEGERI ATAU BADAN BERKANUN
41 – 43
44 – 46
47 – 50
51 – 54
55 – 57
13. MPK LMS ELA-12 PENGAMBILALIHAN PINJAMAN KENDERAAN PERSEKUTUAN 58 – 65
14.
MPK LMS ELA-13
SERAH ALIH PINJAMAN KENDERAAN PERSEKUTUAN KE KERAJAAN NEGERI ATAU BADAN BERKANUN
66 – 69
70 – 77
19 – 21
22 – 25
BIL. NO. RUJUKAN
16.
78 – 86
PENGELUARAN BAYARAN PENDAHULUAN DIRI KOD PENDAHULUAN DIRI TUNGGAKAN CARUMAN KWSP (A0461102) DAN BAYARAN BIL HOSPITAL KAKITANGAN KERAJAAN (A0461103)
87 – 93
18. MPK LMS ELA-17 PENGELUARAN BAYARAN PENDAHULUAN PELBAGAI (A0461201) 94 – 100
19.
MPK LMS ELA-18
PROSES MEMBUAT PELARASAN AKAUN PENDAHULUAN DIRI PERBELANJAAN DI BAWAH AP55 (A0461104), PERBELANJAAN DI BAWAH AP59 (A0461105) DAN KEHILANGAN WANG AWAM AP322 (A0461106)
101 - 103
104 – 106
107 – 109
22. MPK LMS ELA-21 PROSES PENYELESAIAN PENUH / SEPARA PENDAHULUAN 110 - 113
23.
114 – 116
24. MPK LMS ELA-23 PROSES ARAHAN POTONGAN GAJI (AUTO SCHEDULED JOB) 117 - 120
25.
121 – 124
125 – 128
129 – 131
132 -135
BIL. NO. RUJUKAN
29. MPK LMS ELA-28 KEMAS KINI KONTRAK 136 - 142
30. MPK LMS ELA-29 PENGURUSAN LAPORAN 143 - 145
31.
146 - 148
149 - 151
152 -154
ANM Akauntan Negara Malaysia
AP Arahan Pembayaran / Authorised Personnel / Arahan Perbendaharaan (redundant)
APG Arahan Potongan Gaji
APK / SI Arahan Pengurangan Kuantiti Bekalan dan Perkhidmatan (Stop Instruction)
APP Pengguna Aplikasi
AR Account Receivable
BNM Bank Negara Malaysia
BPOPA Bahagian Perkhidmatan Operasi Pusat dan Agensi, Jabatan Akauntan Negara Malaysia
BPOPP Bahagian Pengurusan Operasi Pejabat Perakaunan, Jabatan Akauntan Negara Malaysia
BPPP Bahagian Pembangunan Perakaunan dan Pengurusan, Jabatan Akauntan Negara Malaysia
BPTM Bahagian Pengurusan Teknologi Maklumat, Jabatan Akauntan Negara Malaysia
BPD Borang Pergerakan Dokumen
BWTD Bahagian Pengurusan Wang Tak Dituntut, Jabatan Akauntan Negara Malaysia
5
CM Cash Management
COGSTR Certified under the Goods and Service Tax (Relief) Order 2014 – Sijil Pelepasan GST
CPC Certificate of Practical Completion
CTL Cek Tak Laku
DTB Desktop Banking
EeSubgroup Sub Kumpulan Pekerja (Employee Subgroup)
EFT Electronic Fund Transfer
GTS Government Travel System
HCM Human Capital Management
iA Innovation Associates Consulting Sdn Bhd. Juga dikenali sebagai System Integrator (SI)
ICU Unit Penyelarasan Pelaksanaan, JPM
6
Jab Jabatan
JANM Neg / Caw Jabatan Akauntan Negara Malaysia Negeri / Cawangan
JKKPP Jawatankuasa Kerja Perakaunan Pengurusan
JKP Jawatankuasa Pemandu Akruan
JSM Job Schedule Management
KEW. 320 / SG20 Borang Perubahan Gaji
KEW310E Borang Wujud / Batal / Kemas kini Akaun Pukal
KEW310 Borang Wujud Akaun Pukal
KEW311 Borang Kemas Kini Akaun Pukal
KGT Kenaikan Gaji Tahunan
LA AO Local Admin - Pejabat Perakaunan
LHDN Lembaga Hasil Dalam Negeri
LoA Limit of Amount
LPC Sijil Gaji Akhir
LUH Laporan Urus niaga Harian
MM Material Management
MyCost Sistem Pengkosan Kerajaan Persekutuan
NPB / GRN Nota Penerimaan Bekalan dan Perkhidmatan (Goods / Services Received Notes)
NPP / FRN Nota Pelaksanaan Perkhidmatan (Fulfillment Receipt Notes)
OTC One Time Customer
PAT Penutupan Akhir Tahun
PCB Borang Perubahan Gaji
Peraku I Pegawai diberi kuasa sebagai Peraku I
Peraku II Pegawai diberi kuasa sebagai Peraku II
PERKESO Pertubuhan Keselamatan Sosial
PP Pejabat Pemungut
Pre DME Pre Data Medium Exchange
PTJ Pusat Tanggungjawab
RA Registration Authority
SBP Sistem Bayaran Pukal
SOLMAN Solution Manager
TK / CO Tanggungan Kontrak Kerajaan Bekalan dan Perkhidmatan (Contract Order)
TJ (K) / CW Tanggungan Kontrak Kerajaan Kerja (Contract Work Order)
TP1 Personal Tax Waive Able Claims
TT Telegraphic Transfer
WJP Wang Jaminan Pelaksanaan
iGFMAS Integrated Government Financial Management and Accounting System
iSPLN Integrated Sistem Perakaunan Luar Negeri
9
MANUAL PROSEDUR KERJA iGFMAS MODUL LOANS MANAGEMENT SYSTEM – EMPLOYEE’S LOAN AND ADVANCE (LMS-ELA)
TAJUK : PENGELUARAN BAYARAN BAGI PINJAMAN KOMPUTER & TELEFON PINTAR
RUJUKAN DOKUMEN : MPK LMS ELA-01 MUKA SURAT : 1/9
KELUARAN : 2 PINDAAN : 0 TARIKH KEMAS KINI : 30 JUN 2019
1
komputer & telefon pintar kepada peminjam.
2.0 SKOP
telefon pintar kepada peminjam.
2. AP Arahan Pembayaran
4. BP Business Partner
6. Cash Flow Jadual Bayaran Balik Pinjaman / Pendahuluan
7. HCM Human Capital Management
8. HR Human Resource
10. PTJ Pusat Tanggungjawab
10
2
1.
2.
Terima dokumen pinjaman komputer & telefon pintar yang telah diluluskan beserta dokumen sokongan berkaitan dari PTJ. Semak dan pastikan dokumen yang dikepilkan lengkap dan tepat: • Borang Permohonan Pinjaman
Komputer & Telefon Pintar (Smartphones) Bagi Pegawai Perkhidmatan Awam (Kew. 317 - Pind. 1/2011)
• Dokumen Perjanjian Untuk Skim Pinjaman Komputer / Telefon Pintar (Smartphones) Perkhidmatan Awam yang telah dimatikan setem (Kew. 318 - Pind. 1/2011)
• Borang Pinjaman / Pinjaman Harta (Kew. 322)
• Surat Kelulusan dan Tawaran Pinjaman dan Memorandum Penerimaan
• Salinan kad pengenalan
• Slip gaji terkini
Penyedia (Bahagian Akaun
3
3.
4.
5.
6.
Wujud Rekod Peminjam (BP)
Semak melalui T-Code: BP sama ada butiran peminjam (Business Partner - BP) telah wujud di Modul Loans Management System (LMS) dengan menggunakan Search Term 1 untuk nombor MyKad / Nombor Tentera atau Search Term 2 untuk nombor gaji. Tentukan kategori BP sama ada HR atau UGAT sekiranya BP belum wujud dengan mengambil tindakan berikut:
i) HR, kunci masuk nombor MyKad / No. Gaji bagi membolehkan maklumat peminjam ditarik dari sistem HCM; atau jika
ii) UGAT, kunci masuk nombor Tentera secara manual untuk wujudkan nombor BP.
Kemaskini maklumat BP melalui T-Code: ZULM103 jika BP telah wujud tetapi terdapat perbezaan dengan rekod di sistem HCM. Sekiranya tiada perbezaan, terus ke para 7. Cetak Notifikasi Perbezaan Maklumat Peminjam Di LMS dan HCM melalui T- Code: ZFLM107. Notifikasi Perbezaan Maklumat Peminjam Di LMS dan HCM perlu dihantar segera ke Unit Gaji Pejabat Perakaunan bagi mengemaskini maklumat asas peminjam di sistem HCM.
4
7.
8.
9.
Wujud Rekod Pinjaman (Kontrak)
Wujud kontrak melalui T-Code: ZULM101. (Rujuk MP LM1-002 Kontrak dan Pengeluaran - Ada Bayaran) Kunci masuk maklumat yang diperlukan. (Rujuk MP LM1-002 Kontrak dan Pengeluaran - Ada Bayaran) Sistem secara auto akan menjalankan proses semak syarat kelayakan pinjaman. Semakan kelayakan:
i. Tiada pinjaman dari produk kod yang sama berkuatkuasa/masih berbaki. Sekiranya tidak mematuhi syarat kelayakan, pop-up mesej akan memaparkan ‘anda masih di dalam tempoh tangguh dari pinjaman terdahulu’.
ii. Tarikh akhir pinjaman tidak melebihi tarikh persaraan. Sekiranya tidak mematuhi syarat kelayakan, pop-up mesej akan memaparkan ‘tempoh pinjaman melebihi tarikh pencen, sila kurangkan tempoh pinjaman’.
iii. Tempoh untuk permohonan bukan kali pertama (dikira bermula dari tarikh kelulusan pinjaman sebelum ini) adalah 3 tahun. Sekiranya tidak mematuhi syarat kelayakan, pop-up mesej akan memaparkan ‘anda masih di dalam tempoh tangguh dari pinjaman terdahulu’.
5
10.
11.
12.
13.
14.
Jika syarat kelayakan di para 9 tidak dipatuhi, sediakan 3 salinan Surat Penolakan Permohonan untuk:
• PTJ; • Peminjam; dan • Fail.
Bagi yang memenuhi kelayakan, teruskan dengan proses kerja seterusnya. Kunci masuk maklumat dokumen sokongan berdasarkan senarai semak melalui T- Code: ZULM101. (Rujuk MP LM1-002 Kontrak dan Pengeluaran - Ada Bayaran) Semak melalui T-Code: FNV3 ketepatan maklumat kontrak (amaun, kadar faedah, tempoh, tarikh mula/tarikh akhir, ansuran, maklumat peminjam, Cash Flow). Proses Perakuan
Semak dan buat perakuan I melalui T- Code: SBWP. (Rujuk MP LM1-020 Peraku / Pengesahan) Semak dan buat perakuan II melalui T- Code: SBWP. (Rujuk MP LM1-020 Peraku / Pengesahan) Abaikan para 15-17 sekiranya pengeluaran pinjaman diluluskan.
6
15.
16.
17.
18.
Kuiri atau Penolakan
Kunci masuk sebab kuiri atau penolakan sekiranya perakuan I dan II tidak dibuat dan maklumkan kepada Penyedia. Semak inbox di T-Code: SBWP untuk tindakan kemaskini atau pembatalan kontrak. Kemaskini maklumat kontrak atau membuat pembatalan kontrak. Sekiranya kontrak dibatalkan, cetak 3 salinan Surat Makluman Penolakan Pembiayaan melalui T-Code: ZFLM105 untuk:
Cetak dokumen berikut untuk simpanan fail bagi pengeluaran pinjaman yang diluluskan: i) Arahan Bayaran melalui T-Code:
ZFLM202. (Rujuk MP LM1-002 Kontrak dan
Pengeluaran – Ada Bayaran) ii) Senarai Semak melalui T-Code:
ZFLM103. (Rujuk MP LM1-002 Kontrak dan Pengeluaran – Ada Bayaran)
Peraku I / II (Bahagian Akaun
Kementerian)
7
19. 20. 21. 22.
Cetak 3 salinan Surat Pemberitahuan Pengeluaran Pinjaman melalui T-Code: ZFLM106 untuk:
Hantar surat yang berkaitan kepada PTJ dan Peminjam:
i) Kes syarat kelayakan pinjaman tidak dipatuhi • Surat Penolakan Permohonan atau;
ii) Kes pengeluaran bayaran tidak diluluskan • Surat Makluman Penolakan
Pembiayaan atau;
Pinjaman
Failkan salinan surat beserta dokumen asal permohonan. Rekod maklumat pinjaman yang dibuat dalam Buku Daftar Pinjaman dan Buku Perkhidmatan Pegawai.
8
5.0 NOTA PENTING
5.1 Seorang kakitangan Kerajaan hanya layak untuk membuat satu pinjaman komputer & telefon
pintar dalam satu tempoh masa. Pinjaman kali kedua dan seterusnya adalah selepas tempoh tiga
(3) tahun dari tarikh kelulusan pinjaman pertama atau sebelumnya.
5.2 Tempoh tamat pinjaman tidak boleh melebihi tarikh persaraan peminjam.
5.3 Sekiranya terdapat perbezaan maklumat gaji, Notifikasi Perubahan Maklumat Peminjam perlu
dihantar segera ke Unit Gaji Pejabat Perakaunan bagi mengemaskini maklumat asas peminjam di
sistem HCM.
5.4 Bayaran balik pinjaman akan dikutip melalui potongan gaji. Rujuk Proses Kerja MPK – LMS
ELA 23: Proses Arahan Potongan Gaji
5.5 Arahan potongan gaji akan bermula dari Modul LMS dan sebarang kunci masuk kod potongan gaji
selain dari Modul LMS tidak dibenarkan. Kod Potongan Gaji bagi pinjaman komputer & telefon
pintar adalah 5800.
5.7 PTJ bertanggungjawab untuk menyelenggara Buku Daftar Pinjaman.
5.8 Bahagian Akaun Kementerian bertanggungjawab untuk membuat naziran secara berkala bagi
menyemak penyelenggaraan Buku Daftar Pinjaman memastikan ia lengkap dan dikemaskini.
5.9 Proses arahan pembayaran (disbursement) pinjaman melalui T-Code: FNV5 melibatkan catatan
perakaunan seperti berikut:
5.10 Pengeluaran pembayaran (run payment) kepada akaun bank peminjam melalui T-Code: F110
dibuat melalui modul AP dan melibatkan catatan perakaunan seperti berikut:
DT Pendahuluan dan Pinjaman (Due)
KT Bank
9
Perkhidmatan Awam (Kew. 317 - Pind. 1/2011)
6.1.2 Dokumen Perjanjian Untuk Skim Pinjaman Komputer/Telefon Pintar (Smartphones)
Perkhidmatan Awam yang telah dimatikan setem (Kew. 318 - Pind. 1/2011)
6.1.3 Borang Pinjaman/Pinjaman Harta (Kew. 322)
7.0 RUJUKAN / PEKELILING
Telefon Pintar (Smartphones) Bagi Anggota Perkhidmatan Awam
7.2 Manual Pengguna (MP) iGFMAS - Modul Loan Management System – ELA
7.2.1 MP LM1-002 Kontrak dan Pengeluaran - Ada Bayaran
7.2.1 MP LM1-020 Peraku / Pengesahan
7.3 Manual Prosedur Kerja (MPK) - Modul Loan Management System – ELA
7.3.1 MPK LMS ELA-23 : Proses Arahan Potongan Gaji
18
TAJUK : PENYEDIAAN PENGESAHAN BAKI PINJAMAN KOMPUTER & TELEFON PINTAR BAGI
PENYELESAIAN AWAL PINJAMAN
1
Prosedur ini bertujuan untuk memberi panduan tatacara penyediaan pengesahan baki pinjaman
komputer & telefon pintar bagi tujuan penyelesaian awal oleh peminjam.
2.0 SKOP
Prosedur ini digunakan oleh Kementerian / Jabatan bagi menyediakan pengesahan baki pinjaman
komputer & telefon pintar bagi tujuan penyelesaian awal oleh peminjam.
3.0 TERMINOLOGI
2
1.
2.
3.
4.
5.
Terima permohonan pertanyaan baki bagi tujuan penyelesaian awal pinjaman komputer & telefon pintar melalui PTJ. Larikan simulasi (activate) program penyelesaian penuh melalui T-Code: FN8X. (Rujuk MP LM1-008 Penyelesaian Penuh) Kunci masuk medan Due On dengan tarikh terakhir bulan penyelesaian penuh yang dijangka akan dibuat. Contoh: Permohonan dibuat pada 15 Jun 2017. Jika bayaran dijangka akan dibuat pada 10 Julai 2017, medan Due On perlu diisi dengan tarikh 31 Julai 2017. Kemaskini kontrak melalui T-Code: FNV2 sekiranya melibatkan peminjam yang bercuti tanpa gaji. (Rujuk MPK LMS ELA- 28: Kemas kini Kontra) Cetak 3 salinan Surat Pengesahan Baki melalui T-Code: ZFLM101 dan hantar kepada:
PTJ
3
Sekiranya bayaran penyelesaian awal tidak dibuat sebelum tarikh yang ditetapkan seperti yang dikunci
masuk di medan Due On, potongan gaji akan terus berlaku. Peminjam perlu mengemukakan semula
permohonan pertanyaan baki sekiranya masih ingin membuat penyelesaian awal.
6.0 LAMPIRAN
Telefon Pintar (Smartphones) Bagi Anggota Perkhidmatan Awam
7.2 Manual Pengguna (MP) Modul Loans Management System - ELA
7.2.1 MP LM1-008 Penyelesaian Penuh
7.3 Manual Prosedur Kerja (MPK) iGFMAS Modul Loans Management System - ELA
7.3.1 MPK LMS ELA-28: Kemas kini Kontra
21
TAJUK : PROSES PENYELESAIAN PENUH / SEPARA PEMBIAYAAN KOMPUTER & TELEFON PINTAR
1.0 OBJEKTIF
& telefon pintar oleh peminjam.
3.0 TERMINOLOGI
4.0 TINDAKAN DAN TANGGUNGJAWAB
1.
2.
3.
4.
5.
Terima dokumen bayaran balik penyelesaian penuh/separa pinjaman komputer & telefon pintar daripada peminjam atau Kerajaan Negeri / Badan Berkanun. • Bank draf, cek, wang pos, slip EFT atau
tunai. • Surat Pengesahan Baki dari Bahagian
Akaun Kementerian. • Emel pengesahan pembayaran dari bank
(sekiranya ada). Di Modul AR: Laksanakan proses penerimaan. (Rujuk MPK – LMS ELA 32: Terimaan Bayaran Balik Pinjaman Kakitangan Dan Pendahuluan (Proses Pengeluaran Resit) Di Modul LMS: Jana Senarai Terimaan Bayaran Pinjaman/Pendahuluan secara harian melalui T- Code: ZRLM106. (Rujuk MP LM1-008 Penyelesaian Penuh atau MP LM1-009 Penyelesaian Separa) Hapus simulasi (yang dibuat di MPK – LMS ELA 02) melalui T-Code: FN8X. Nota: Proses ini perlu dilakukan bagi mengelakkan implikasi potongan gaji sekaligus ke atas perbezaan amaun bayaran penyelesaian. Post jumlah bayaran penyelesaian sebenar yang dibuat oleh peminjam melalui T-Code: FN8X. (Rujuk MP LM1-008 Penyelesaian Penuh atau MP LM1-009 Penyelesaian Separa) Nota: Pilihan jenis penyelesaian penuh atau separa perlu dibuat.
BIL. TINDAKAN TANGGUNGJAWAB CARTA ALIRAN
6.
7.
8.
9.
10.
Laksana proses offsetting melalui T-Code: FZNB bagi memastikan baki pinjaman dikemaskini. (Rujuk MP LM1-007 Offsetting)
Semak baki pinjaman di Penyata Lejer Individu melalui T-Code: ZRLM101 sama ada berbaki kosong atau masih berbaki. Abaikan para 8 sekiranya baki pinjaman berbaki kosong dan terus ke para 9. Rujuk MPK LMS ELA-04: Bayaran Balik Lebihan Pinjaman Komputer & Telefon Pintar sekiranya akaun berbaki kredit dan rujuk MPK LMS ELA-05: Notis Tuntutan Tunggakan Ansuran Bayaran Pinjaman Komputer & Telefon Pintar sekiranya akaun masih berbaki debit. Cetak 3 salinan Surat Makluman Bayaran Penuh melalui T-Code: ZFLM108 atau Surat Makluman Bayaran Separa melalui T-Code: ZFLM112 dan hantar kepada:
• PTJ / Kerajaan Negeri/Badan Berkanun • Peminjam • Fail
Kemas kini maklumat penyelesaian penuh / separa pinjaman dalam Buku Daftar Pinjaman dan Buku Perkhidmatan Pegawai.
Penyedia
5.0 NOTA PENTING
5.1 Surat Pengesahan Baki terkini dari Bahagian Akaun diperlukan untuk memastikan baki hutang
pinjaman adalah kemaskini.
oleh peminjam.
menyemak penyelenggaraan Buku Daftar Pinjaman yang lengkap dan dikemaskini.
5.4 Bayaran secara tunai hanya boleh dibuat dengan amaun sen yang dibundarkan ke sen yang lebih
besar dan bukan ke sen yang lebih kecil. (Contoh: Baki pinjaman RM112.81, bayaran tunai perlu
dibundarkan ke RM112.85).
Pintar (Smartphones) Bagi Anggota Perkhidmatan Awam
7.2 Manual Pengguna (MP) iGFMAS Modul Loans Management System – ELA
7.2.1 MP LM1-007 Offsetting
7.2.3 MP LM1-009 Penyelesaian Separa
7.3 Manual Prosedur Kerja (MPK) iGFMAS Modul Loans Management System – ELA
7.3.1 MPK LMS ELA-04 Bayaran Balik Lebihan Pinjaman Komputer & Telefon Pintar
7.3.2 MPK LMS ELA-05 Notis Tuntutan Tunggakan Ansuran Bayaran Pinjaman Komputer & Telefon Pintar
7.3.3 MPK LMS ELA-32 Terimaan Bayaran Balik Pinjaman Kakitangan Dan Pendahuluan (Proses Pengeluaran Resit)
25
TAJUK : BAYARAN BALIK LEBIHAN (REFUND) PINJAMAN KOMPUTER & TELEFON PINTAR
RUJUKAN DOKUMEN : MPK LMS EL-04 MUKA SURAT : 1/3
1
Prosedur ini bertujuan untuk memberi panduan tatacara proses membuat bayaran balik lebihan pinjaman
komputer & telefon pintar kepada peminjam.
2.0 SKOP
Prosedur ini digunakan oleh Kementerian / Jabatan bagi membuat bayaran balik lebihan pinjaman komputer
& telefon pintar oleh peminjam.
2
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
Jana Laporan Senarai Bayaran Balik Lebihan melalui T-Code: ZRLM114 sebelum 15hb. (Rujuk MP LM1-008 Payoff - Penyelesaian Penuh)
Semak lejer individu melalui T-Code: ZRLM101 bagi mengesahkan baki pinjaman telah diselesaikan sepenuhnya sama ada dengan penyelesaian awal atau tamat tempoh potongan, pastikan juga tiada tunggakan bayaran balik. Larikan program pulangan bayaran balik melalui T-Code: FZNB. (Rujuk MP LM1-007 Offsetting) Proses Perakuan Semak dan buat perakuan I melalui T- Code: SBWP. (Rujuk MP LM1-020 Peraku / Pengesahan) Semak dan buat perakuan II melalui T-Code: SBWP. (Rujuk MP LM1-020 Peraku / Pengesahan) Abaikan para 6-7 sekiranya tiada kuiri. Kuiri Kunci masuk sebab kuiri sekiranya perakuan I dan II tidak dibuat dan maklumkan kepada Penyedia. Semak inbox di T-Code: SBWP untuk tindakan kemaskini.
Kementerian)
3
8.
9.
Cetak Arahan Bayaran melalui T-Code: ZFLM202 bagi refund yang diluluskan untuk simpanan fail. (Rujuk MP LM1-002 Kontrak dan Pengeluaran – Ada Bayaran) Sedia surat makluman refund dan hantar kepada peminjam dan PTJ.
Penyedia
5.1 Bahagian Akaun Kementerian perlu mengesahkan peminjam mempunyai baki kredit dengan semakan
di sistem melalui Laporan Senarai Bayaran Balik Lebihan.
5.2 Pengeluaran pembayaran (run payment) kepada akaun bank peminjam melalui T-Code: F110 dibuat
melalui modul AP.
7.2 Manual Pengguna (MP) iGFMAS Modul Loan Management System – ELA
7.2.1 MP LM1-002 Kontrak dan Pengeluaran – Ada Bayaran
28
TAJUK : NOTIS TUNTUTAN / PERINGATAN TUNGGAKAN ANSURAN BAYARAN PINJAMAN KOMPUTER &
TELEFON PINTAR
1
Prosedur ini bertujuan untuk memberi panduan tatacara proses pengeluaran notis tuntutan / peringatan
tunggakan ansuran bayaran pinjaman komputer & telefon pintar kepada peminjam.
2.0 SKOP
Prosedur ini digunakan oleh Kementerian / Jabatan bagi mengeluarkan notis tuntutan / peringatan tunggakan
ansuran bayaran pinjaman komputer & telefon pintar oleh peminjam.
3.0 TERMINOLOGI
TELEFON PINTAR
2
1.
2.
3.
4.
5.
Jana Laporan Kontrak Tertunggak melalui T-Code: ZRLM105 sebelum 10hb. (Rujuk MP LM1-019 Laporan, Surat dan Penyelenggaraan)
Semak kedudukan tunggakan dan baki pinjaman di Penyata Lejer Individu melalui T-Code: ZRLM101. Pastikan jumlah post due adalah betul.
Cetak 3 salinan Surat Tuntutan / Surat Peringatan Tunggakan melalui T-Code: ZFLM111 untuk:
(Rujuk MP LM1-022 Tunggakan) Tuntutan akan dibuat ke atas jumlah tunggakan atau keseluruhan baki (sekiranya peminjam tidak dalam perkhidmatan / meninggal dunia). Hantar Surat Tuntutan / Surat Peringatan Tunggakan dan Laporan Kontrak Tertunggak kepada PTJ dan surat berkaitan kepada peminjam. Failkan salinan surat dan Laporan Kontrak Tertunggak.
TELEFON PINTAR
3
tuntutan bagi memastikan tunggakan dapat dikutip.
5.2 Bahagian Akaun Kementerian hendaklah mengemukakan surat tuntutan / peringatan secara berkala
kepada PTJ bagi memastikan kes bertunggakan tidak terbiar dan berlarutan.
5.3 PTJ hendaklah memantau kes akaun pembiayaan komputer & telefon pintar yang bertunggakan.
Punca tunggakan hendaklah dicatatkan dalam Buku Daftar Pinjaman.
5.4 Status pengeluaran Surat Tuntutan / Peringatan Tunggakan akan dikemas kini di dalam Laporan
Kontrak Tertunggak semasa cetak surat dibuat.
5.5 Bagi kes peminjam yang berpindah perkhidmatan ke Kerajaan Negeri atau Badan Berkanun, tindakan
serah alih pinjaman hendaklah dilakukan.
5.6 Bagi kes peminjam yang tidak lagi dalam perkhidmatan atau meninggal dunia, rujuk kes ke pejabat
Penasihat Undang-Undang selepas tindakan 3 kali surat peringatan oleh PTJ.
6.0 LAMPIRAN
7.2 Manual Pengguna (MP) iGFMAS Modul Loan Management System - ELA
7.2.1 MP LM1-019 Laporan, Surat dan Penyelenggaraan
7.2.2 MP LM1-022 Tunggakan
TAJUK : PENGAMBILALIHAN PINJAMAN KOMPUTER & TELEFON PINTAR
1.0 OBJEKTIF
telefon pintar dari Kerajaan Negeri atau Badan Berkanun.
2.0 SKOP
pintar dari Kerajaan Negeri atau Badan Berkanun.
3.0 TERMINOLOGI
2. BDP Buku Daftar Peminjam
3. BPP Buku Perkhidmatan Pegawai
32
1.
2.
3.
4.
Terima surat permohonan pengambilalihan pinjaman komputer & telefon pintar dari Kerajaan Negeri/Badan Berkanun / PTJ (pegawai bertukar perkhidmatan dari Kerajaan Negeri / Badan Berkanun ke Kerajaan Persekutuan). Semak semua dokumen sokongan seperti berikut disertakan dengan lengkap; • Surat dari Kerajaan Negeri / Badan
Berkanun • Sijil Gaji Akhir • Slip Gaji terakhir di Kerajaan Negeri/Badan
Berkanun • Surat penempatan / lapor diri
Dapatkan maklumat Nombor Gaji dari PTJ.
Wujud Rekod Peminjam (BP)
Semak melalui T-Code: BP sama ada butiran peminjam (Business Partner - BP) telah wujud di Modul Loans Management System (LMS) dengan menggunakan Search Term 1 untuk nombor MyKad / Nombor Tentera atau Search Term 2 untuk nombor gaji.
5.
6.
7.
8.
Tentukan kategori BP sama ada HR atau UGAT sekiranya BP belum wujud, dengan mengambil tindakan berikut:
Kemas kini maklumat BP melalui T-Code: ZULM103 jika BP telah wujud tetapi terdapat perbezaan dengan rekod di sistem HCM. Sekiranya tiada perbezaan, terus ke para 8.
Cetak Notifikasi Perbezaan Maklumat Peminjam Di LMS dan HCM melalui T-Code: ZFLM107. Notifikasi Perbezaan Maklumat Peminjam Di LMS dan HCM perlu dihantar segera ke Unit Gaji Pejabat Perakaunan bagi mengemaskini maklumat asas peminjam di sistem HCM. Wujud Rekod Pendahuluan (Kontrak) Wujud kontrak melalui T-Code: ZULM101 [Rujuk MP LM1-003 Kontrak dan Pengeluaran – Kepada Pihak ke-3 (Pinjaman Ambil Alih)]
9.
10.
11.
Kunci masuk maklumat yang diperlukan. [Rujuk MP LM1-003 Kontrak dan Pengeluaran – Kepada Pihak ke-3 (Pinjaman Ambil Alih)] Pastikan checkbox Pinjaman Ambil Alih ditanda pada box Bayaran Kepada Pihak Ke-3 (FNV5: Drawing). Sistem secara auto akan menjalankan proses semak kelayakan pemohon.
i. Tiada pinjaman dari produk kod yang sama berkuatkuasa / masih berbaki. Sekiranya tidak mematuhi syarat kelayakan, pop-up mesej akan memaparkan ‘anda masih di dalam tempoh tangguh dari pinjaman terdahulu’.
ii. Tarikh akhir pinjaman tidak melebihi tarikh persaraan. Sekiranya tidak mematuhi syarat kelayakan, pop-up mesej akan memaparkan ‘tempoh pinjaman melebihi tarikh pencen, sila kurangkan tempoh pinjaman’.
iii. Pinjaman dari produk kod yang sama berkuatkuasa / masih berbaki akan memaparkan pop up mesej ‘Peminjam mempunyai kontrak yang masih aktif. Sila pastikan kontrak sedia ada diselesaikan sebelum mewujudkan kontrak baru’
• PTJ • Kerajaan Negeri / Badan Berkanun • Peminjam; dan Fail.
Bagi permohonan yang memenuhi kelayakan, teruskan dengan proses kerja seterusnya.
Penyedia
12.
13.
14.
15.
16.
17.
Kunci masuk maklumat dokumen sokongan berdasarkan senarai semak melalui T-Code: ZULM101. [Rujuk MP LM1-003 Kontrak dan Pengeluaran – Kepada Pihak ke-3 (Pinjaman Ambil Alih)] Kemas kini maklumat penerima bayaran melalui T-Code: FNV5 di tab Drawings. [Rujuk MP LM1-003 Kontrak dan Pengeluaran – Kepada Pihak ke-3 (Pinjaman Ambil Alih)] Semak melalui T-Code: FNV3 ketepatan maklumat kontrak (amaun, kadar faedah, tempoh, tarikh mula / tarikh akhir, ansuran, maklumat peminjam, Cash Flow). Proses Perakuan Semak dan buat perakuan I melalui T-Code: SBWP. [Rujuk MP LM1-020 Peraku / Pengesahan] Semak dan buat perakuan II melalui T-Code: SBWP. (Rujuk MP LM1-020 Peraku / Pengesahan) (Abaikan para 17-19 sekiranya pengeluaran pendahuluan diluluskan.) Kuiri atau Penolakan Kunci masuk sebab kuiri atau penolakan sekiranya perakuan I dan II tidak dibuat dan maklumkan kepada Penyedia.
Kementerian)
36
18.
19.
20.
Semak inbox di T-Code: SBWP untuk tindakan kemas kini atau pembatalan kontrak. Kemas kini maklumat kontrak atau membuat pembatalan kontrak. Sekiranya kontrak dibatalkan, cetak 4 salinan Surat Makluman Penolakan Pembiayaan melalui T-Code: ZFLM105 untuk:
• PTJ
Cetak dokumen berikut untuk simpanan fail bagi pengeluaran pembiayaan yang diluluskan:
i. Arahan Bayaran melalui T-Code: ZFLM202. (Rujuk MP LM1-002 Kontrak dan Pengeluaran – Ada Bayaran)
ii. Senarai Semak melalui T-Code: ZFLM103. [Rujuk MP LM1-003 Kontrak dan Pengeluaran – Kepada Pihak ke-3 (Pinjaman Ambil Alih]
21.
22.
23.
24.
• PTJ • Kerajaan Negeri / Badan Berkanun; • Pegawai; dan • Fail.
Hantar surat yang berkaitan kepada PTJ, Kerajaan Negeri / Badan Berkanun dan Pegawai:
a. Kes syarat kelayakan pembiayaan tidak dipatuhi • Surat Penolakan Permohonan atau;
b. Kes pengeluaran bayaran tidak diluluskan • Surat Makluman Penolakan
Pembiayaan atau;
Pembiayaan Failkan salinan surat beserta dokumen asal permohonan. Rekod maklumat pendahuluan yang dibuat dalam Buku Daftar Pinjaman dan Buku Perkhidmatan Pegawai.
5.0 NOTA PENTING
5.1 Seorang kakitangan Kerajaan hanya layak untuk membuat satu pinjaman komputer & telefon pintar
dalam satu tempoh masa. Pinjaman kali kedua dan seterusnya adalah selepas tempoh tiga (3) tahun
dari tarikh kelulusan pinjaman pertama atau sebelumnya.
5.2 Tarikh akhir pinjaman tidak boleh melebihi tarikh persaraan peminjam.
5.3 Sekiranya terdapat perubahan maklumat gaji, Notifikasi Perbezaan Maklumat Peminjam perlu dihantar
segera ke Unit Gaji bagi mengemaskini maklumat asas peminjam di sistem HR.
menyemak penyelenggaraan Buku Daftar Pinjaman memastikan ia lengkap dan dikemas kini.
melalui modul AP dan melibatkan catatan perakaunan seperti berikut:
KT Bank
6.0 LAMPIRAN
7.2 Manual Pengguna (MP) iGFMAS Modul Loan Management Systems - ELA
7.2.2 MP LM1-003 Kontrak dan Pengeluaran – Kepada Pihak ke-3 (Pinjaman Ambil Alih)
40
TAJUK : SERAH ALIH PINJAMAN KOMPUTER & TELEFON PINTAR KE KERAJAAN NEGERI ATAU BADAN
BERKANUN
1.0 OBJEKTIF
Prosedur ini bertujuan untuk memberi panduan tata cara proses serah alih pinjaman komputer & telefon pintar
kepada Kerajaan Negeri atau Badan Berkanun.
2.0 SKOP
Prosedur ini digunakan oleh Kementerian / Jabatan bagi serah alih pinjaman komputer & telefon pintar ke
Kerajaan Negeri atau Badan Berkanun.
3.0 TERMINOLOGI
BERKANUN
1.
2.
3.
4.
5.
Terima Surat pertanyaan baki dari Kerajaan Negeri / Badan Berkanun atau maklumat perpindahan pegawai ke Kerajaan Negeri / Badan Berkanun melalui PTJ. Semak semua dokumen sokongan seperti berikut disertakan dengan lengkap;
• Sijil Gaji Akhir dari PTJ
• Surat penempatan ke Kerajaan Negeri / Badan Berkanun
• Slip Gaji terakhir di PTJ
Sediakan surat pengesahan baki pembiayaan komputer & telefon pintar. (Rujuk MPK LMS ELA-02 : Penyediaan Pengesahan Baki Pinjaman Komputer Dan Telefon Pintar Bagi Penyelesaian Awal Pinjaman) Laksanakan proses penerimaan bayaran penyelesaian dari Kerajaan Negeri / Badan Berkanun. (Rujuk MPK LMS ELA-03 : Proses Penyelesaian Penuh / Separa Pinjaman Komputer & Telefon Pintar) Kemas kini maklumat penyelesaian penuh pinjaman dalam Buku Daftar Pinjaman dan Buku Perkhidmatan Pegawai.
BERKANUN
5.0 NOTA PENTING
5.1 PTJ perlu memantau kes pertukaran perkhidmatan pegawai dan memaklumkan kepada Bahagian
Akaun Kementerian segera bagi tujuan permohonan serah alih pinjaman kepada Kerajaan Negeri /
Badan Berkanun.
5.2 PTJ perlu mencatatkan maklumat pertukaran pegawai di dalam Buku Daftar Pinjaman dan Buku
Perkhidmatan pegawai.
dari Kerajaan Negeri / Badan Berkanun.
menyemak penyelenggaraan Buku Daftar Pinjaman yang lengkap dan dikemas kini.
6.0 LAMPIRAN
7.2.1 MPK LMS ELA-02 : Penyediaan Pengesahan Baki Pinjaman Komputer Dan Telefon Pintar Bagi Penyelesaian Awal Pinjaman
7.2.2 MPK LMS ELA-03 : Proses Penyelesaian Penuh / Separa Pinjaman Komputer & Telefon Pintar
43
TAJUK : PENYEDIAAN PENGESAHAN BAKI PINJAMAN KENDERAAN PERSEKUTUAN BAGI
1
Prosedur ini bertujuan untuk memberi panduan tatacara penyediaan pengesahan baki pinjaman
kenderaan Persekutuan bagi tujuan penyelesaian awal oleh peminjam.
2.0 SKOP
Prosedur ini digunakan oleh Kementerian / Jabatan bagi menyediakan pengesahan baki pinjaman
kenderaan Persekutuan bagi tujuan penyelesaian awal oleh peminjam.
3.0 TERMINOLOGI
1.
2.
3.
4.
5.
Terima permohonan pertanyaan baki bagi tujuan penyelesaian awal pinjaman kenderaan melalui PTJ. Larikan simulasi (activate) program penyelesaian penuh melalui T-Code: FN8X. (Rujuk MP LM1-008 Penyelesaian Penuh) Kunci masuk medan Due On dengan tarikh terakhir bulan penyelesaian penuh yang dijangka akan dibuat. Contoh: Permohonan dibuat pada 15 Jun 2017. Jika bayaran dijangka akan dibuat pada 10 Julai 2017, medan Due On perlu diisi dengan tarikh 31 Julai 2017. Kemas kini kontrak melalui T-Code: FNV2 sekiranya melibatkan peminjam yang bercuti tanpa gaji. (Rujuk MPK LMS ELA-28 Kemaskini Kontrak) Cetak 3 salinan Surat Pengesahan Baki melalui T- Code: ZFLM101 dan hantar kepada:
PTJ
5.0 NOTA PENTING
Sekiranya bayaran penyelesaian awal tidak dibuat sebelum tarikh yang ditetapkan seperti yang dikunci
masuk di medan Due On, potongan gaji akan terus berlaku. Peminjam perlu mengemukakan semula
permohonan pertanyaan baki sekiranya masih ingin membuat penyelesaian awal.
6.0 LAMPIRAN
7.1 WP 9.2 Skim Pinjaman Kenderaan Bagi Pegawai Perkhidmatan Awam Am Dan Persekutuan,
Pegawai Perkhidmatan Pendidikan Dan Pegawai Perkhidmatan Pasukan Polis
7.2 WP 9.3 Skim Pinjaman Al Bai’ Bithaman ‘Ajil Bagi Pegawai Perkhidmatan Awam Am Dan
Persekutuan, Pegawai Perkhidmatan Pendidikan Dan Pegawai Perkhidmatan Pasukan Polis
7.3.1 Rujuk MP LM1-008 Penyelesaian Penuh
7.4.1 MPK LMS ELA-28 Kemas kini Kontrak
46
TAJUK : PROSES PENYELESAIAN PENUH / SEPARA PINJAMAN KENDERAAN PERSEKUTUAN
1.0 OBJEKTIF
Prosedur ini bertujuan untuk memberi panduan tatacara proses penyelesaian penuh / separa pinjaman
kenderaan Persekutuan oleh peminjam.
pinjaman kenderaan Persekutuan oleh peminjam/Kerajaan Negeri/Badan Berkanun.
3.0 TERMINOLOGI
1.
2.
3.
4.
5.
tunai. • Surat Pengesahan Baki dari Bahagian
Akaun Kementerian. • Emel pengesahan pembayaran dari bank
(sekiranya ada). Di Modul AR: Laksanakan proses penerimaan. [Rujuk MPK LMS ELA-32 Terimaan Bayaran Balik Pinjaman Kakitangan Dan Pendahuluan (Proses Pengeluaran Resit)] Di Modul LMS: Jana Senarai Terimaan Bayaran Pinjaman / Pendahuluan secara harian melalui T-Code: ZRLM106. (Rujuk MP LM1-008 Penyelesaian Penuh atau MP LM1-009 Penyelesaian Separa) Hapus simulasi (yang dibuat di MPK – LMS ELA 08) melalui T-Code: FN8X. Nota: Proses ini perlu dilakukan bagi mengelakkan implikasi potongan gaji sekaligus ke atas perbezaan amaun bayaran penyelesaian. Post jumlah bayaran penyelesaian sebenar yang dibuat oleh peminjam melalui T-Code: FN8X. (Rujuk MP LM1-008 Penyelesaian Penuh atau MP LM1-009 Penyelesaian Separa) Nota: Pilihan jenis penyelesaian penuh atau separa perlu dibuat.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Laksana proses offsetting melalui T-Code: FZNB bagi memastikan baki pinjaman dikemas kini. (Rujuk Manual Pengguna LMS - ELA: MP LM1-007 Offsetting)
Semak baki pinjaman di Penyata Lejer Individu melalui T-Code: ZRLM101 sama ada berbaki kosong atau masih berbaki. Abaikan para 8 sekiranya baki pinjaman berbaki kosong dan terus ke para 9. Rujuk MPK LMS ELA-10: Bayaran Balik Lebihan Pinjaman Kenderaan Persekutuan sekiranya akaun berbaki kredit dan rujuk MPK LMS ELA-11: Notis Tuntutan Tunggakan Ansuran Bayaran Pinjaman Kenderaan Pesekutuan sekiranya akaun masih berbaki debit. Cetak 3 salinan Surat Makluman Bayaran Penuh melalui T-Code: ZFLM108 atau Surat Makluman Bayaran Separa melalui T-Code: ZFLM112 dan hantar kepada:
• PTJ / Kerajaan Negeri / Badan Berkanun
• Peminjam • Fail
Bagi penyelesaian penuh pinjaman, cetak 3 salinan Surat Serah Hak Milik melalui T-Code: ZFLM104 dan hantar kepada:
• PTJ • Peminjam • Fail
Kemas kini maklumat penyelesaian penuh / separa pembiayaan dalam Buku Daftar Pinjaman dan Buku Perkhidmatan Pegawai.
Penyedia
5.0 NOTA PENTING
5.1 Surat Pengesahan Baki terkini dari Bahagian Akaun diperlukan untuk memastikan baki hutang
pinjaman adalah kemas kini.
oleh peminjam.
menyemak penyelenggaraan Buku Daftar Pinjaman yang lengkap dan dikemas kini.
5.4 Bayaran secara tunai hanya boleh dibuat dengan amaun sen yang dibundarkan ke sen yang lebih
besar dan bukan ke sen yang lebih kecil. (Contoh: Baki pinjaman RM112.81, bayaran tunai perlu
dibundarkan ke RM112.85).
7.2 WP 9.3 Skim Pembiayaan Al Bai’ Bithaman ‘Ajil Bagi Pegawai Perkhidmatan Awam Am Dan
7.3 Manual Pengguna (MP) iGFMAS Modul Loans Management System - ELA
7.3.3 MP LM1-009 Penyelesaian Separa
7.4.1 MPK LMS ELA-10: Bayaran Balik Lebihan Pinjaman Kenderaan Persekutuan
7.4.2 MPK LMS ELA-11: Notis Tuntutan Tunggakan Ansuran Bayaran Pinjaman Kenderaan Pesekutuan
7.4.3 MPK LMS ELA-32 Terimaan Bayaran Balik Pinjaman Kakitangan Dan Pendahuluan (Proses Pengeluaran Resit)]
50
TAJUK : BAYARAN BALIK LEBIHAN (REFUND) PINJAMAN KENDERAAN PERSEKUTUAN
1.0 OBJEKTIF
Prosedur ini bertujuan untuk memberi panduan tata cara proses membuat bayaran balik lebihan pinjaman
kenderaan Persekutuan kepada peminjam.
Prosedur ini digunakan oleh Kementerian / Jabatan bagi membuat bayaran balik lebihan pinjaman kenderaan
Persekutuan oleh peminjam.
1.
2.
3.
4.
5.
Jana Laporan Senarai Bayaran Balik Lebihan melalui T-Code: ZRLM114 sebelum 15hb. (Rujuk MP-LM1-008 Penyelesaian Penuh)
Semak lejar individu melalui T-Code: ZRLM101 bagi mengesahkan baki pembiayaan telah diselesaikan sepenuhnya sama ada dengan penyelesaian awal atau tamat tempoh potongan, pastikan juga tiada tunggakan bayaran balik. Larikan program pulangan bayaran balik melalui T-Code: FZNB. (Rujuk MP LM1- 007 Offsetting)
Proses Perakuan Semak dan buat perakuan I melalui T-Code: SBWP. (Rujuk MP LM1-020 Peraku / Pengesahan) Semak dan buat perakuan II melalui T-Code: SBWP. (Rujuk MP LM1-020 Peraku / Pengesahan) Abaikan para 6-7 sekiranya tiada kuiri.
6.
7.
8.
9.
Kuiri Kunci masuk sebab kuiri sekiranya perakuan I dan II tidak dibuat dan maklumkan kepada Penyedia. Semak inbox di T-Code: SBWP untuk tindakan kemaskini. Cetak Arahan Bayaran melalui T-Code: ZFLM202 bagi refund yang diluluskan untuk simpanan fail. (Rujuk MP LM1-002 Kontrak dan Pengeluaran – Ada Bayaran) Sedia dan hantar surat makluman refund kepada peminjam dan PTJ.
Peraku I / II (Bahagian Akaun
Kementerian)
5.1 Bahagian Akaun Kementerian perlu mengesahkan peminjam mempunyai baki kredit dengan semakan di
sistem melalui Laporan Senarai Bayaran Balik Lebihan.
melalui modul AP.
7.1 WP 9.2 Skim Pinjaman Kenderaan Bagi Pegawai Perkhidmatan Awam Am Dan Persekutuan, Pegawai
Perkhidmatan Pendidikan Dan Pegawai Perkhidmatan Pasukan Polis
54
TAJUK : NOTIS TUNTUTAN / PERINGATAN TUNGGAKAN ANSURAN BAYARAN PINJAMAN KENDERAAN
PERSEKUTUAN
1.0 OBJEKTIF
Prosedur ini bertujuan untuk memberi panduan tatacara proses pengeluaran notis tuntutan / peringatan
tunggakan ansuran bayaran pinjaman kenderaan Persekutuan kepada peminjam.
2.0 SKOP
ansuran bayaran pinjaman kenderaan Persekutuan oleh peminjam.
3.0 TERMINOLOGI
PERSEKUTUAN
1.
2.
3.
4.
5.
Jana Laporan Kontrak Tertunggak melalui T- Code: ZRLM105 sebelum 10hb. (Rujuk MP LM1-019 Laporan, Surat dan Penyelenggaraan)
Semak kedudukan tunggakan dan baki pinjaman di Penyata Lejer Individu melalui T- Code: ZRLM101. Pastikan jumlah post due adalah betul. Cetak 3 salinan Surat Tuntutan / Surat Peringatan Tunggakan melalui T-Code: ZFLM111 untuk:
Rujuk MP LM1-022 Tunggakan. Tuntutan akan dibuat ke atas jumlah tunggakan atau keseluruhan baki (sekiranya peminjam tidak dalam perkhidmatan / meninggal dunia). Hantar Surat Tuntutan / Surat Peringatan Tunggakan dan Laporan Kontrak Tertunggak kepada PTJ dan surat berkaitan kepada peminjam. Failkan salinan surat dan Laporan Kontrak Tertunggak.
PERSEKUTUAN
5.0 NOTA PENTING
tuntutan bagi memastikan tunggakan dapat dikutip.
5.2 Bahagian Akaun Kementerian hendaklah mengemukakan surat tuntutan / peringatan secara berkala
kepada PTJ bagi memastikan kes bertunggakan tidak terbiar dan berlarutan.
5.3 PTJ hendaklah memantau kes akaun pembiayaan kenderaan Persekutuan yang bertunggakan. Punca
tunggakan hendaklah dicatatkan dalam Buku Daftar Pinjaman.
5.4 Status pengeluaran Surat Tuntutan / Peringatan Tunggakan akan dikemas kini di dalam Laporan Kontrak
Tertunggak semasa cetak surat dibuat.
5.5 Bagi kes peminjam yang berpindah perkhidmatan ke Kerajaan Negeri atau Badan Berkanun, tindakan
serah alih pinjaman hendaklah dilakukan.
5.6 Bagi kes peminjam yang tidak lagi dalam perkhidmatan atau meninggal dunia, rujuk kes ke pejabat
Penasihat Undang-Undang selepas tindakan 3 kali surat peringatan oleh PTJ.
6.0 LAMPIRAN
7.2 WP 9.3 Skim Pembiayaan Al Bai’ Bithaman ‘Ajil Bagi Pegawai Perkhidmatan Awam Am Dan Persekutuan,
7.3 Manual Pengguna (MP) iGFMAS Modul Loans Management System – ELA
7.3.1 MP LM1-019 Laporan, Surat dan Penyelenggaraan
7.3.2 MP LM1-022 Tunggakan
TAJUK : PENGAMBILALIHAN PINJAMAN KENDERAAN PERSEKUTUAN
1.0 OBJEKTIF
Persekutuan dari Kerajaan Negeri atau Badan Berkanun.
2.0 SKOP
Persekutuan dari Kerajaan Negeri atau Badan Berkanun.
3.0 TERMINOLOGI
2. BDP Buku Daftar Peminjam
58
1.
2.
3.
4.
Berkanun • Sijil Gaji Akhir • Slip Gaji terakhir di Kerajaan Negeri/Badan
Berkanun • Surat penempatan / lapor diri
Dapatkan maklumat Nombor Gaji dari PTJ.
Wujud Rekod Peminjam (BP) Semak melalui T-Code: BP sama ada butiran peminjam (Business Partner - BP) telah wujud di Modul Loans Management System (LMS) dengan menggunakan Search Term 1 untuk nombor MyKad / Nombor Tentera atau Search Term 2 untuk nombor gaji.
5.
6.
7.
8.
9.
Tentukan kategori BP sama ada HR atau UGAT sekiranya BP belum wujud, dengan mengambil tindakan berikut:
Kemaskini maklumat BP melalui T-Code: ZULM103 jika BP telah wujud tetapi terdapat perbezaan dengan rekod di sistem HCM. Sekiranya tiada perbezaan, terus ke para 8. Cetak Notifikasi Perbezaan Maklumat Peminjam Di LMS dan HCM melalui T-Code: ZFLM107. Notifikasi Perbezaan Maklumat Peminjam Di LMS dan HCM perlu dihantar segera ke Unit Gaji Pejabat Perakaunan bagi mengemaskini maklumat asas peminjam di sistem HCM. Wujud Rekod Pendahuluan (Kontrak) Wujud kontrak melalui T-Code: ZULM101. [Rujuk MP LM1-003 Kontrak dan Pengeluaran – Kepada Pihak ke-3 (Pinjaman Ambil Alih)] Kunci masuk maklumat yang diperlukan. [Rujuk MP LM1-003 Kontrak dan Pengeluaran – Kepada Pihak ke-3 (Pinjaman Ambil Alih)] Pastikan checkbox Pinjaman Ambil Alih ditanda pada box Bayaran Kepada Pihak Ke-3 (FNV5: Drawing).
Penyedia
10.
11.
12.
13.
i. Tarikh akhir pinjaman tidak melebihi tarikh persaraan. Sekiranya tidak mematuhi syarat kelayakan, pop-up mesej akan memaparkan ‘tempoh pinjaman melebihi tarikh pencen, sila kurangkan tempoh pinjaman’.
ii. Pinjaman dari produk kod yang sama berkuatkuasa / masih berbaki akan memaparkan pop up mesej ‘Peminjam mempunyai kontrak yang masih aktif. Sila pastikan kontrak sedia ada diselesaikan sebelum mewujudkan kontrak baru’
• PTJ • Kerajaan Negeri/Badan Berkanun • Peminjam; dan • Fail.
Bagi permohonan yang memenuhi kelayakan, teruskan dengan proses kerja seterusnya. Kunci masuk maklumat dokumen sokongan berdasarkan senarai semak melalui T-Code: ZULM101. [Rujuk MP LM1-003 Kontrak dan Pengeluaran – Kepada Pihak ke-3 (Pinjaman Ambil Alih)] Kemaskini maklumat penerima bayaran melalui T-Code: FNV5 di tab Drawings. [Rujuk MP LM1-003 Kontrak dan Pengeluaran – Kepada Pihak ke-3 (Pinjaman Ambil Alih)]
Auto Sistem
14.
15.
16.
17.
18.
19.
Semak melalui T-Code: FN(V3 ketepatan maklumat kontrak (amaun, kadar faedah, tempoh, tarikh mula / tarikh akhir, ansuran, maklumat peminjam, Cash Flow).
Proses Perakuan Semak dan buat perakuan I melalui T- Code: SBWP. (Rujuk Manual Pengguna LMS-ELA : MP LM1-020 Peraku / Pengesahan)
Semak dan buat perakuan II melalui T- Code: SBWP. (Rujuk Manual Pengguna LMS-ELA : MP LM1-020 Peraku / Pengesahan) (Abaikan para 17-19 sekiranya pengeluaran pendahuluan diluluskan.)
Kuiri atau Penolakan Kunci masuk sebab kuiri atau penolakan sekiranya perakuan I dan II tidak dibuat dan maklumkan kepada Penyedia. Semak inbox di T-Code: SBWP untuk tindakan kemaskini atau pembatalan kontrak. Kemaskini maklumat kontrak atau membuat pembatalan kontrak. Sekiranya kontrak dibatalkan, cetak 4 salinan Surat Makluman Penolakan Pinjaman melalui T-Code: ZFLM105 untuk:
Penyedia
Kementerian)
20.
21.
22.
Cetak dokumen berikut untuk simpanan fail bagi pengeluaran pinjaman yang diluluskan:
i) Arahan Bayaran melalui T-Code: ZFLM202. (Rujuk MP LM1-002 Kontrak dan Pengeluaran – Ada Bayaran)
ii) Senarai Semak melalui T-Code: ZFLM103. [Rujuk MP LM1-003 Kontrak dan Pengeluaran – Kepada Pihak ke-3 (Pinjaman Ambil Alih)]
Cetak 3 salinan Surat Pemberitahuan Pengeluaran Pinjaman melalui T-Code: ZFLM106 untuk:
Hantar surat yang berkaitan kepada PTJ, Kerajaan Negeri / Badan Berkanun dan Pegawai:
a) Kes syarat kelayakan pinjaman tidak dipatuhi • Surat Penolakan Permohonan atau;
b) Kes pengeluaran bayaran tidak diluluskan • Surat Makluman Penolakan Pinjaman atau;
c) Kes pengeluaran bayaran diluluskan • Surat Pemberitahuan Pengeluaran
Pinjaman
23.
24.
Failkan salinan surat beserta dokumen asal permohonan. Rekod maklumat pendahuluan yang dibuat dalam Buku Daftar Pendahuluan dan Buku Perkhidmatan Pegawai.
Penyedia
5.1 Seorang kakitangan Kerajaan hanya layak untuk membuat satu pinjaman kenderaan Persekutuan
dalam satu tempoh masa. Pinjaman kali kedua dan seterusnya adalah selepas tempoh lima (5)
tahun dari tarikh kelulusan pinjaman pertama atau sebelumnya.
5.2 Tarikh akhir pinjaman tidak boleh melebihi tarikh persaraan peminjam.
5.3 Sekiranya terdapat perubahan maklumat gaji, Notifikasi Perbezaan Maklumat Peminjam perlu
dihantar segera ke Unit Gaji bagi mengemaskini maklumat asas peminjam di sistem HR.
menyemak penyelenggaraan Buku Daftar Pinjaman memastikan ia lengkap dan dikemaskini.
melalui modul AP dan melibatkan catatan perakaunan seperti berikut:
KT Bank
6.0 LAMPIRAN
7.2 WP 9.3 Skim Pinjaman Al Bai’ Bithaman ‘Ajil Bagi Pegawai Perkhidmatan Awam Am Dan
7.3.2 MP LM1-003 Kontrak dan Pengeluaran – Kepada Pihak ke-3 (Pinjaman Ambil Alih)
65
TAJUK : SERAH ALIH PINJAMAN KENDERAAN PERSEKUTUAN KE KERAJAAN NEGERI ATAU BADAN
BERKANUN
1.0 OBJEKTIF
Prosedur ini bertujuan untuk memberi panduan tatacara proses serah alih pinjaman kenderaan Persekutuan
ke Kerajaan Negeri atau Badan Berkanun.
2.0 SKOP
Prosedur ini digunakan oleh Kementerian / Jabatan bagi serah alih pinjaman kenderaan Persekutuan ke
Kerajaan Negeri atau Badan Berkanun.
3.0 TERMINOLOGI
4. CIMB Bank CIMB
BERKANUN
1.
2.
3.
4.
Terima Surat pertanyaan baki dari Kerajaan Negeri / Badan Berkanun atau maklumat perpindahan pegawai ke Kerajaan Negeri / Badan Berkanun melalui PTJ. Semak semua dokumen sokongan seperti berikut disertakan dengan lengkap; • Sijil Gaji Akhir dari PTJ • Surat penempatan ke Kerajaan Negeri/Badan
Berkanun • Slip Gaji terakhir di PTJ
Semak sama ada pinjaman kenderaan adalah pinjaman BSN / CIMB atau Kerajaan Persekutuan. Jika pinjaman BSN / CIMB, pinjaman tersebut hendaklah diambilalih. (Rujuk MPK LMS ELA-12: Proses Kerja Pengambilalihan Pinjaman Kenderaan Dari Kerajaan Negeri Atau Badan Berkanun) Abaikan para 3 sekiranya pinjaman adalah pinjaman kenderaan Persekutuan. Sediakan surat pengesahan baki pembiayaan kenderaan Persekutuan. (Rujuk MPK LMS ELA-08: Penyediaan Pengesahan Baki Pinjaman Kenderaan Persekutuan Bagi Penyelesaian Awal Pembiayaan)
BERKANUN
5.
6.
5.1 PTJ perlu memantau kes pertukaran perkhidmatan pegawai dan memaklumkan kepada Bahagian
Akaun Kementerian segera bagi tujuan permohonan serah alih pinjaman kepada Kerajaan Negeri /
Badan Berkanun.
5.2 PTJ perlu mencatatkan maklumat pertukaran pegawai di dalam Buku Daftar Pinjaman dan Buku
Perkhidmatan pegawai.
Kerajaan Negeri / Badan Berkanun.
6.0 LAMPIRAN
BERKANUN
7.3.1 MPK LMS ELA-08: Penyediaan Pengesahan Baki Pinjaman Kenderaan Persekutuan Bagi Penyelesaian Awal Pembiayaan
7.3.2 MPK LMS ELA-09: Proses Penyelesaian Penuh / Separa Pinjaman Kenderaan Persekutuan
7.3.3 MPK LMS ELA-12: Proses Kerja Pengambilalihan Pinjaman Kenderaan Dari Kerajaan Negeri
Atau Badan Berkanun
TAJUK : PEWUJUDAN KONTRAK TANPA BAYARAN – PENDAHULUAN DIRI BAYARAN TERLEBIH
EMOLUMEN AP327B (A0461107)
1.0 OBJEKTIF
Prosedur ini bertujuan untuk memberi panduan tatacara proses mewujudkan kontrak pendahuluan diri -
Bayaran Terlebih Emolumen AP327B (A0461107).
2.0 SKOP
Prosedur ini digunakan oleh Kementerian / Jabatan bagi proses mewujudkan kontrak pendahuluan diri -
Bayaran Terlebih Emolumen AP327B.
2. BDP Buku Daftar Pendahuluan Diri
1.
2.
3.
4.
5.
Terima dokumen pendahuluan diri yang diluluskan dan dokumen sokongan berkaitan dari PTJ. Semak dokumen yang dikepilkan. Pastikan ia lengkap dan tepat. • Borang Pendahuluan Diri (Kew. 324) • Penyata Perubahan Mengenai Pendapatan
Seseorang Pegawai (Kew. 8 -10/96) • Permohonan Untuk Pendahuluan (Kew. 106
– Pin. 2/87) • Surat Kelulusan Pendahuluan oleh Jabatan
Wujud Rekod Peminjam (BP) Semak melalui T-Code: BP sama ada butiran peminjam (Business Partner - BP) telah wujud di Modul Loans Management System (LMS) dengan menggunakan Search Term 1 untuk nombor MyKad / Nombor Tentera atau Search Term 2 untuk nombor gaji. Tentukan kategori BP sama ada HR atau UGAT sekiranya BP belum wujud dengan mengambil tindakan berikut: i) HR, kunci masuk nombor MyKad/No. Gaji
bagi membolehkan maklumat peminjam ditarik dari sistem HCM; atau jika
Kemas kini maklumat BP melalui T-Code: ZULM103 jika BP telah wujud tetapi terdapat perbezaan dengan rekod di sistem HCM. Sekiranya tiada perbezaan, terus ke para 7.
6.
7.
8.
9.
Cetak Notifikasi Perbezaan Maklumat Peminjam Di LMS dan HCM melalui T-Code: ZFLM107. Notifikasi Perbezaan Maklumat Peminjam Di LMS dan HCM perlu dihantar segera ke Unit Gaji Pejabat Perakaunan bagi mengemaskini maklumat asas peminjam di sistem HCM. Wujud Rekod Pendahuluan (Kontrak) Wujud kontrak melalui T-Code: ZULM101 dan pastikan memilih radio button Tiada Bayaran. (Rujuk MP LM1-004 Kontrak dan Pembayaran Tanpa Bayaran) Kunci masuk maklumat yang diperlukan. (Rujuk MP LM1-004 Kontrak dan Pembayaran Tanpa Bayaran) Sistem secara auto akan menjalankan proses semak kelayakan pemohon.
i. Tarikh akhir pendahuluan tidak melebihi tarikh persaraan. Sekiranya tidak mematuhi syarat kelayakan, pop-up mesej akan memaparkan ‘tempoh pinjaman melebihi tarikh pencen, sila kurangkan tempoh pinjaman’.
ii. Pendahuluan dari produk kod yang sama berkuatkuasa/masih berbaki akan memaparkan pop up mesej ‘Peminjam mempunyai kontrak yang masih aktif. Sila pastikan kontrak sedia ada diselesaikan sebelum mewujudkan kontrak baru’. Jika melibatkan kelulusan pendahuluan diri bayaran terlebih emolumen kali kedua dan seterusnya (kontrak pendahuluan sedia ada masih berbaki), teruskan proses mewujudkan kontrak.
Penyedia
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
Jika syarat kelayakan di para 9 (i) tidak dipatuhi, sediakan 3 salinan Surat Penolakan Permohonan untuk: • PTJ; • Peminjam; dan • Fail.
Kunci masuk maklumat dokumen sokongan berdasarkan senarai semak melalui T-Code: ZULM101. Semak melalui T-Code: FNV3 ketepatan maklumat kontrak (amaun, tempoh, tarikh mula / tarikh akhir, ansuran, maklumat peminjam, Cash Flow). Proses Perakuan Semak dan buat perakuan I melalui T-Code: SBWP. (Rujuk MP LM1-020 Peraku / Pengesahan) Semak dan buat perakuan II melalui T-Code: SBWP. (Rujuk MP LM1-020 Peraku / Pengesahan) Abaikan para 15-17 sekiranya pengeluaran pembiayaan diluluskan. Kuiri atau Penolakan Kunci masuk sebab kuiri atau penolakan sekiranya perakuan I dan II tidak dibuat dan maklumkan kepada Penyedia. Semak inbox di T-Code SBWP untuk tindakan kemas kini atau pembatalan kontrak.
Kemas kini maklumat kontrak atau membuat pembatalan kontrak. Sekiranya kontrak dibatalkan, cetak 3 salinan Surat Pemberitahuan Penolakan Pembiayaan melalui T-Code: ZFLM105 untuk:
• PTJ; • Pegawai; dan • Fail.
Kementerian)
18.
19.
20.
21.
22.
23.
Penyediaan Baucar Jurnal Kunci masuk maklumat dalam Daftar Baucar Jurnal melalui T-Code: ZULM301 dengan memilih radio button Penyelesaian Dengan Akaun GL. (Rujuk MP LM1-013 Baucar Jurnal)
Semak dan buat perakuan I melalui T-Code: SBWP. Jika tidak, kuiri dan kembalikan dokumen kepada Penyedia bagi tindakan pembetulan. Semak dan buat perakuan II melalui T-Code: SBWP. Jika tidak, kuiri dan kembalikan dokumen kepada Penyedia bagi tindakan pembetulan. Cetak dokumen berikut untuk simpanan fail bagi pendahuluan yang diluluskan:
i) Baucar Jurnal: (Rujuk MP LM1-013 Baucar Jurnal)
ii) Senarai Semak melalui T-Code: ZFLM103. (Rujuk MP LM1-004 Kontrak dan Pembayaran Tanpa Bayaran)
Cetak 3 salinan Surat Pemberitahuan Pengeluaran Pembiayaan melalui T-Code: ZFLM106 untuk:
• PTJ; • Pegawai; dan • Fail.
24.
25.
26.
Hantar surat yang berkaitan kepada PTJ dan Pegawai: a) Kes syarat kelayakan pendahuluan tidak
dipatuhi • Surat Penolakan Permohonan atau;
b) Kes pendahuluan diluluskan • Surat Pemberitahuan Pengeluaran
Pembiayaan Failkan salinan surat beserta dokumen asal permohonan. Rekod maklumat pendahuluan yang dibuat dalam Buku Daftar Pendahuluan dan Buku Perkhidmatan Pegawai.
Penyedia
5.1 Sistem membenarkan kontrak diwujudkan walaupun pegawai masih mempunyai akaun
pendahuluan bayaran terlebih emolumen yang belum diselesaikan.
5.2 Pendahuluan terlebih emolumen akan dikutip melalui potongan gaji. Kod Potongan Gaji bagi
pendahuluan diri bayaran terlebih emolumen adalah 5805, 5806, 5807, 5808 dan 5809. Rujuk
Proses Kerja MPK LMS ELA-23 Proses Arahan Potongan Gaji
5.3 Semakan perlu dibuat bagi memastikan amaun ansuran adalah tepat. Arahan potongan gaji akan
dihantar secara auto dari LMS dan sebarang kunci masuk kod potongan gaji selain dari modul
LMS tidak dibenarkan.
5.4 Sekiranya terdapat perubahan maklumat gaji, Notifikasi Perbezaan Maklumat Peminjam perlu
dihantar segera ke Unit Gaji bagi mengemaskini maklumat asas peminjam di sistem HR.
5.5 Sekiranya pendahuluan diri dibuat bagi melaraskan bayaran terlebih emolumen tahun semasa,
pelarasan adalah melalui vot sama ada:
75
• Gaji Biasa Kakitangan Awam;
5.6 Sekiranya pendahuluan diri dibuat bagi melaraskan bayaran terlebih emolumen tahun
sebelumnya, pelarasan adalah melalui Hasil Terimaan Balik Bayaran Tahun-tahun lalu.
5.7 Catatan perakaunan terlibat adalah:
DT Amanah Pendahuluan
Melalui baucar jurnal di Modul LMS:
DT Akaun Penyelesaian Pendahuluan Terlebih Emolumen Tanpa Bayaran
KT Vot Belanja (Gaji) / Hasil
5.8 PTJ bertanggungjawab untuk menyelenggara Buku Daftar Pendahuluan Diri.
menyemak penyelenggaraan Buku Daftar Pendahuluan Diri yang lengkap dan kemas kini.
5.10 Pemantauan perlu dibuat oleh Kementerian bagi memastikan potongan gaji dimulakan pada bulan
berikutnya dan berterusan sehingga baki pendahuluan diselesaikan.
5.11 Sekiranya pegawai bertukar Jabatan/Kementerian potongan gaji akan diteruskan di
Jabatan/Kementerian baharu. Semakan dan pemantauan perlu dibuat oleh Jabatan / Kementerian
baharu sehingga baki pendahuluan diselesaikan.
5.12 Sebarang urusan berkaitan Pendahuluan mestilah menggunakan Nombor Kontrak sebagai
rujukan.
6.1.2 Permohonan Untuk Pendahuluan (Kew. 106 – Pin. 2/87)
76
7.2.1 MP LM1-004 Kontrak dan Pembayaran Tanpa Bayaran
7.2.2 MP LM1-013 Baucar Jurnal
7.3 Manual Prosedur Kerja (MPK) iGFMAS Modul Loans Management System – ELA
7.3.1 Proses Kerja MPK LMS ELA-23 Proses Arahan Potongan Gaji
77
TAJUK : PENGELUARAN BAYARAN PENDAHULUAN DIRI - PERBELANJAAN DI BAWAH AP55
(A0461104), PERBELANJAAN DI BAWAH AP59 (A0461105) DAN KEHILANGAN WANG AWAM
AP322 (A0461106)
1.0 OBJEKTIF
Prosedur ini bertujuan untuk memberi panduan tatacara proses pengeluaran bayaran pendahuluan diri -
Perbelanjaan Di Bawah AP55 (A0461104), Perbelanjaan Di Bawah AP59 (A0461105) dan Kehilangan
Wang Awam AP322 (A0461106).
Prosedur ini digunakan oleh Kementerian / Jabatan bagi proses pengeluaran bayaran pendahuluan diri -
Perbelanjaan Di Bawah AP55, Perbelanjaan Di Bawah AP59 dan Kehilangan Wang Awam AP322.
3.0 TERMINOLOGI
2. BDP Buku Daftar Pendahuluan
11. WJP Wang Jaminan Pelaksanaan
78
AP322 (A0461106)
1.
2.
3.
Terima dokumen pendahuluan diri yang diluluskan dan dokumen sokongan berkaitan dari PTJ. Semak dokumen yang dikepilkan. Pastikan ia lengkap dan tepat.
• Surat permohonan pembayaran di bawah AP55 / AP59 / AP322 melalui Pendahuluan Diri dari Kementerian / Jabatan berserta dokumen (bil / invois / borang tuntutan / pelepasan WJP).
• Surat kelulusan Perbendaharan dan Borang Permohonan Untuk Pendahuluan Diri (Kew. 106 – Pin. 2/87).
• Dokumen sokongan dan Borang Senarai Semak MPK AP yang berkaitan.
• Borang Pendahuluan Diri (Kew. 324)
• Salinan penyata / buku akaun bank penerima bayaran.
• Dokumen-dokumen berkaitan dengan kelulusan pendahuluan.
Semak dan pastikan maklumat berikut:
i. Kod Vendor bagi Penerima bayaran telah wujud di modul e-Vendor. Rujuk MPK eVend 03.
ii. Sama ada bayaran melibatkan amaun Wang Tahanan / Wang Jaminan Pelaksanaan (WJP).
iii. Jika melibatkan amaun Wang Pendahuluan Kontraktor (WPK) pastikan jumlah pendahuluan diri tidak termasuk amaun WPK.
AP322 (A0461106)
4.
5.
6.
7.
8.
9.
Wujud Rekod Peminjam (BP) Semak melalui T-Code: BP sama ada butiran peminjam (Business Partner - BP) telah wujud di Modul Loans Management System (LMS) dengan menggunakan Search Term 1 untuk nombor MyKad / Nombor Tentera atau Search Term 2 untuk nombor gaji. Tentukan kategori BP sama ada HR atau UGAT sekiranya BP belum wujud dengan mengambil tindakan berikut:
Kemas kini maklumat BP melalui T-Code: ZULM103 jika BP telah wujud tetapi terdapat perbezaan dengan rekod di sistem HCM. Sekiranya tiada perbezaan, terus ke para 8. Cetak Notifikasi Perbezaan Maklumat Peminjam Di LMS dan HCM melalui T-Code: ZFLM107. Notifikasi Perbezaan Maklumat Peminjam Di LMS dan HCM perlu dihantar segera ke Unit G

MANUAL PROSEDUR KERJA 1GFMAS

Documents

Transcript of MANUAL PROSEDUR KERJA 1GFMAS